ПАО Сбербанк. Годовой отчёт (2020 год) - часть 10

Годовой отчет Сбера за 2020 год

Корпоративное управление

Исполнительные органы

КРАТКИЕ БИО РА ИЧЕСКИЕ ДАННЫЕ ЧЛЕНОВ ПРАВЛЕНИ

Г
Г

 О

реф 
ерман скарович

ОБРА ОВАНИ :

 

 

 

199

0

1993

20

11

— Омский государственный университет им

.

 

Ф. М

.

 Достоевского по специальности 

«Правоведение

»;

— аспирантура юридического факультета 

Санкт-Петербургского государственного 

университета; 

— кандидат экономических наук

ГОД ВВ Д НИ  В СОСТАВ ПРАВ

НИ : 

200

7

Президент

,

 Председатель Правления 

ПАО Сбербанк

Т К

 М СТО РАБОТ  

(

занимаемая должность

)

:

ДАТА РО Д НИ :

08

.

02

.1964

 

едяхин
лександр лександрович

В
А

А

ОБРА ОВАНИ :

  Волгоградский государственный 

технический университет по специальности 

«Мировая экономика

»

 

 

1999

200

1

20

1

0

—

 

;

 

— кандидат экономических наук

;

 

— Академия народного хозяйства при

Правительстве Российской Федерации, обучение 

по программе МВА «Банки

»

ГОД ВВ Д НИ  В СОСТАВ ПРАВ

НИ : 

20

1

8

Первый заместитель Председателя 

Правления ПАО Сбербанк

Т К

 М СТО РАБОТ  

(

занимаемая должность

)

:

ДАТА РО Д НИ :

20

.

02

.1977

 

асис

ев ронович

А

 

 

 

 

19

8

9

1995

200

1

200

7

—

 Куйбышевский Ордена Трудового 

Красного  намени авиационный институт им

.

 

академика С. П

.

 Королева 

(

самолетостроение)

;

 

— Институт переподготовки и повышения

квалификации кадров по финансово-банковским

специальностям Финансовой академии при 

Правительстве РФ 

(

банковское дело

);

—  Санкт-Петербургский университет МВД 

России (юриспруденция)

;

 

—  Институт системного анализа РАН РФ

,

 

доктор экономических наук

ОБРА ОВАНИ :

ГОД ВВ Д НИ  В СОСТАВ ПРАВ

НИ : 

20

13

Первый заместитель Председателя 

Правления ПАО Сбербанк 

Т К

 М СТО РАБОТ  

(занимаемая должность

)

:

ДАТА РО Д НИ :

05

.

06

.1966

олодец

льга

рьевна

Г
О

ОБРА ОВАНИ :

 

 

19

8

4

199

0

—

 Московский государственный университет 

им

.

 М

.

 В.  омоносова по специальности 

«Политическая экономия

»;

—

 кандидат экономических наук

ГОД ВВ Д НИ  В СОСТАВ ПРАВ

НИ : 

2020

аместитель Председателя Правления ПАО 

Сбербанк

Т К

 М СТО РАБОТ  

(

занимаемая должность

)

:

ДАТА РО Д НИ :

0

1.

0

6.196

2

латкис

елла льинична

Б

И

ОБРА ОВАНИ :

 

 

197

0

197

8

—

 Московский финансовый институт по

специальности «Финансы и кредит

»;

 

—

 аспирантура Всесоюзного заочного 

финансово-экономического института, кандидат

экономических наук

ГОД ВВ Д НИ  В СОСТАВ ПРАВ

НИ : 

200

5

аместитель Председателя Правления ПАО 

Сбербанк

Т К

 М СТО РАБОТ  

(

занимаемая должность

)

:

ДАТА РО Д НИ :

05

.

0

7.194

8

121

Годовой отчет Сбера за 2020 год

Корпоративное управление

Исполнительные органы

КРАТКИЕ БИО РА ИЧЕСКИЕ ДАННЫЕ ЧЛЕНОВ ПРАВЛЕНИ

К

  

С

К

узнецов

танислав  онстантинович

ОБРА ОВАНИ :

 

 

 

1984

2002

200

5

— Военный институт 

по военно-политической специальности

с изучением иностранных языков 

(

немецкого 

и чешского

);

—  ридический институт МВД РФ

,

 

юриспруденция

;

 

— кандидат юридических наук

ГОД ВВ Д НИ  В СОСТАВ ПРАВ

НИ : 

200

8

аместитель Председателя Правления 

ПАО Сбербанк

Т К

 М СТО РАБОТ  

(

занимаемая должность

)

:

ДАТА РО Д НИ :

25

.

0

7.196

2 

альцев

ергей лександрович

М
С

А

ОБРА ОВАНИ :

 

 

 

1995

20

17

20

19

— Пермский государственный технический 

университет по специальности «Экономика 

и управление на предприятии

»;

 

— повышение квалификации 

в Массачусетском технологическом институте

(С А); 

— повышение квалификации 

в Стэнфордском университете (С А

)

ГОД ВВ Д НИ  В СОСТАВ ПРАВ

НИ : 

2020

аместитель Председателя Правления 

ПАО Сбербанк

Т К

 М СТО РАБОТ  

(

занимаемая должность

)

:

ДАТА РО Д НИ :

28

.

02

.1973

П

  

А

опов

натолий еонидович

ОБРА ОВАНИ :

 

 

1995

1997

— Новосибирский государственный

университет по специальности «Прикладная

математика и информатика

»;

— Новосибирский государственный

университет по специальности «Экономика

и управление на предприятии

»

ГОД ВВ Д НИ  В СОСТАВ ПРАВ

НИ : 

20

18

аместитель Председателя Правления 

ПАО Сбербанк 

Т К

 М СТО РАБОТ  

(занимаемая должность

)

:

ДАТА РО Д НИ :

05

.1

2

.1974

 

Ц
К

 А

ар в 

ирилл лександрович

ОБРА ОВАНИ :

 

 

2000

200

3

—

 Санкт-Петербургский государственный

морской технический университет 

по специальности «Экономика и управление 

на предприятии машиностроения

»

; 

—

 Санкт-Петербургский государственный

морской технический университет 

по специальности « риспруденция

»

ГОД ВВ Д НИ  В СОСТАВ ПРАВ

НИ : 

2020

аместитель Председателя Правления 

ПАО Сбербанк

Т К

 М СТО РАБОТ  

(

занимаемая должность

)

:

ДАТА РО Д НИ :

25

.

0

9.1978

А

 

Н

А

лымова

аталья  ндреевна

ОБРА ОВАНИ :

 

 

 

 

200

1

20

15

20

15

20

15

—

 Финансовая академия при Правительстве 

РФ по специальности «Финансы и кредит

»;

 

—

 повышение квалификации в  вропейском

институте управления бизнесом 

(INSEAD)

 

(Франция)

;

—

 повышение квалификации в Стэнфордском

университете (С А)

;

 

—

 повышение квалификации 

в Международном институте управленческого

развития 

(I

MD) ( вейцария

)

ГОД ВВ Д НИ  В СОСТАВ ПРАВ

НИ : 

2020

член Правления, Старший вице-президент 

–

 

руководитель блока « правление 

благосостоянием

»

Т К

 М СТО РАБОТ  

(

занимаемая должность

)

:

ДАТА РО Д НИ :

26

.

02

.1979

122

полномочия

 

которых

 

были прекращены
в 2020

 

году

:

лены Правления

,

Г
О

 

В

анеев

 

лег ладимирович

К
С

 

В

ирсанова

 

ветлана алерьевна

М

  

А

В

орозов

лександр ладимирович

Годовой отчет Сбера за 2020 год

Корпоративное управление

Исполнительные органы

КРАТКИЕ БИО РА ИЧЕСКИЕ ДАННЫЕ ЧЛЕНОВ ПРАВЛЕНИ

Бурико

  

Александра

 

рьевна

ОБРА ОВАНИ :

 

 

 

1998

200

1

2002

— Московский государственный

университет

 

им

.

 М

.

 В.

 

омоносова

 

по специальности «Математические методы

в экономике

»;

— завершила обучение в Институте

аттестованных бухгалтеров

 

Альберты

 

(Канада)

; 

— допущена к практике в качестве

 

Дипломированного общественного

 

бухгалтера Комиссией по бухгалтерской

деятельности  тата Мэн

 

ОБРА ОВАНИ :

 

 

 

 

1995

1997

20

1

0

20

14

— 

фимский государственный

 

авиационный

технический университет

 

по специальности

 

«

Системы

 

автоматизированного

 

проектирования

»;

— Башкирский государственный университет

 

по специальности

 «

Экономическое

 

и

 

социальное

 

планирование

»;

— 

Академия народного

 

хозяйства

 

при Правительстве

 

РФ,

 

программа МВА

— 

«

Стратегический менеджмент и маркетинг»

;

— London Business School,

 «Менеджмент

 

и

 

финансы

 

для банкиров

»

ОБРА ОВАНИ :

 

 

1995

200

4

— 

Московский

 

государственный

университет

 

им

. 

М. В.  омоносова

, 

«

Экономическая

 

теория

»;

— 

Гарвардская бизнес

-

школа, обучение

 

по программе МВА

ОБРА ОВАНИ :

 

200

8

— 

Российский государственный

 

социальный

 

университет

 

по специальности

 «

Финансы

и кредит

»

ГОД ВВ Д НИ  В СОСТАВ ПРАВ

НИ : 

2020

ГОД ВВ Д НИ  В СОСТАВ ПРАВ

НИ : 

20

14

ГОД ВВ Д НИ  В СОСТАВ ПРАВ

НИ : 

200

8

ГОД ВВ Д НИ  В СОСТАВ ПРАВ

НИ : 

20

18

член Правления,

 

Старший вице-президент

 — 

руководитель блока

 «

Финансы

»

Т К

 М СТО

 

РАБОТ

 

(

занимаемая должность)

:

аместитель Председателя Правления

 

ПАО Сбербанк

АНИМА МА

 

ДО

НОСТ

(

до прекращения полномочий)

: 

аместитель Председателя Правления

 

ПАО Сбербанк

АНИМА МА

 

ДО

НОСТ

(до прекращения полномочий)

: 

аместитель Председателя Правления

 

ПАО Сбербанк

АНИМА МА

 

ДО

НОСТ

(до прекращения полномочий)

: 

ДАТА РО Д НИ :

06

.

06

.1977

ДАТА РО Д НИ :

05

.1

0

.197

2

 

ДАТА РО Д НИ :

0

9.

0

3.19

6

9 

ДАТА РО Д НИ :

23

.1

2

.1983

Подробные сведения о членах Правления: 

sberbank.com/ru/investor-relations/corporate-governance/sberb
ank-executive-board

123

В

 

целях обеспечения

 

соблюдения органами

 

управления и должностными

 

лицами банка

 

процедур

 

корпоративного управления

, 

требований действующего законодательства

,

става банка,

 

Кодекса

 

корпоративного

 

управления и внутренних документов банка

,

гарантирующих реализацию прав и законных

 

интересов акционеров

,

 в банке предусмотрена

должность корпоративного

 

секретаря

.¹

Годовой отчет Сбера за 2020 год

Корпоративное управление

Корпоративный секретарь

ек ета

К

Корпоративный

 

секретарь

:

назначается на должность решением Наблюдательного

 

совета,

 

ему

 

же

 

подотчетен и подконтролен в своей деятельности

 

и находится в

 

административном подчинении Президента, Председателя Правления

 

банка

;

ежегодно предоставляет Наблюдательному

 

совету отчет

 

о

 

совершенствовании системы

 

корпоративного управления в банке

;

является

 

руководителем

 

структурного подразделения банка

 — 

Службы

 

корпоративного

 

секретаря

.

ОСНОВНЫЕ ЗАДАЧИ

совершенствование системы

 

и

 

практики

 

корпоративного

 

управления в банке

;

взаимодействие с акционерами

 

по

 

вопросам

 

обеспечения

 

соблюдения корпоративных процедур и защита их прав

 

и законных интересов

;

организация взаимодействия

 

акционеров

 

банка

 

с Председателем Наблюдательного

 

совета и

 

старшим

 

независимым

 

директором

;

участие

 

в организации

 

подготовки

 

и проведения общих

 

собраний акционеров

;

обеспечение

 

работы Наблюдательного

 

совета

 

банка

, 

в том числе

:

участие

 

в

 

реализации

 

политики по раскрытию информации

, 

обеспечение хранения корпоративных документов

;

контроль исполнения

 

требований закона,

 

става

 

и внутренних документов

,

 относящихся к

 

компетенции

корпоративного

 

секретаря

.

1

секретаре, утверждаемым Наблюдательным советом банка: 

sberbank.com/common/img/uploaded/files/pdf/normative_docs/polcorsec.pdf

Цветков

  

Олег  рьевич

 

правляющий директор,

 

руководитель

 

Службы

 

корпоративного

 

секретаря

 

ОБРА ОВАНИ :

 — 

Московская

 

государственная

 

юридическая

 

академия (факультет

 

правоведения)

 

—кандидат филологических наук

 

(английский

 

язык)

 

 —

бизнес

-

школа университета

 

Нортумбрия

 

по

 

программе

 

МВА

 

(Великобритания)

 

 

—обучение по

 

Международной

 

программе

 

сертификации членов

 

советов

директоров

IoD Chartered Director 

(Институт

 

директоров Великобритании), сертификат

Dip Iod

2000

2002

200

8

20

17

1

2

.

0

9.

20

14 —

 настоящее время:

  

Июль

 

20

11 —

 настоящее время: 

  

Корпоративный

 

секретарь ПАО Сбербанк

— 

руководитель Службы корпоративного

 

секретаря

 

Председатель Совета

 

Ассоциации

общероссийской общественной

 

организации «Национальное объединение

корпоративных секретарей

» 

КАР

РА

ДАТА РО Д НИ :

0

1.1

2

.1973 

создание

 

современных технологических

 

и организационных условий

 

для

 

работы членов

Наблюдательного совета

; 

осуществление

 

эффективных

 

коммуникаций

 

членов Наблюдательного

 

совета, как между ними

,

так и с акционерами и менеджментом банка

;

разработка

 

и

 

актуализация

 

порядка подготовки

 

и оформления материалов по

 

вопросам повесток

 

дня заседаний Наблюдательного

 

совета

;

подготовка

 

разъяснений

 

по

 

вопросам

 

корпоративного права и управления, содержанию
уставных

 

документов банка, а также по форме

 

и процедуре принимаемых решений на заседании
Наблюдательного совета

;

124

Служба внутреннего

 

контроля

 

представляет

 

собой

 

группу работников правления

 

комплаенс банка, не выделенных в отдельное

 

структурное подразделение, в должностные
обязанности

 

которых входит осуществление

функций, определенных Положением

 

о Службе внутреннего

 

контроля

. 

Отдельные

 

функции

 

Службы внутреннего

 

контроля могут

 

также исполнять работники различных структурных

 

подразделений банка, должностные инструкции

 

которых

 

предусматривают выполнение задач и функций,
связанных

 

с внутренним контролем и управлением

 

регуляторным риском

.

Служба

 

внутреннего

 

контроля подотчетна Президенту,

 

Председателю Правления банка.

 

Служба

 

внутреннего

 

контроля

 

руководствуется

 

принципами независимости, беспристрастности,

 

объективности

 

и

 

профессиональной

 

компетентности,

 

исключения вовлечения в

 

осуществление

противоправной деятельности, своевременного

 

представления сведений в

 

органы государственной

 

власти

 

и Банк России в

 

соответствии с

 

законодательством

 

Российской Федерации

.

Годовой отчет Сбера за 2020 год

Корпоративное управление

Система контроля и аудита

С

 

и а дита

выявление

 

и мониторинг регуляторного риска

; 

учет

 

событий, связанных

 

с регуляторным риском,

 

определение

 

вероятности их возникновения

и количественная оценка

 

возможных последствий

; 

направление

 

рекомендаций

 

по

 

управлению

 

регуляторным

 

риском

 

руководителям структурных

 

подразделений банка

и органам управления банка

; 

координация и

 

участие

 

в

 

разработке

 

комплекса мер,

 

направленных на снижение уровня регуляторного риска
в банке

; 

информирование

 

работников банка по вопросам,

 

связанным с управлением регуляторным риском

;

выявление

 

конфликтов интересов

 

в деятельности банка

 

и его работников,

 

участие

 

в

 

разработке внутренних

документов, направленных на его минимизацию

; 

участие

 

в

 

разработке внутренних

 

документов

 

и организации мероприятий, направленных на соблюдение

 

правил корпоративного поведения, норм
профессиональной

 

этики, противодействие

 

коммерческому

подкупу и

 

коррупции

;

участие

 

во взаимодействии банка с надзорными органами,

 

саморегулируемыми организациями, ассоциациями
и участниками

 

финансовых рынков

.

О

 

 

С

 

 

:

СЛУЖБА ВНУТРЕННЕ О

 

КОНТРОЛ

 

аломихина

ариса

 

Александровна

Руководитель

 

Службы внутреннего

 

контроля

 

ПАО

 

Сбербанк, Старший управляющий

 

директор 

— 

директор

 

правления комплаенс

ОБРА ОВАНИ :

 — 

Московский

 

физико

-

технический

 

институт

 (

государственный университет)

.

«Прикладные математика

 

и физика

»

,

 

инженер-математик

 

Диплом

 ICA Professional Postgraduate

in Governanc

e, 

Risk and Complianc

e, 

ICA

1996

Декабрь

 

20

14 — 

по настоящее время:

 

Старший управляющий директор

 — 

директор

 

правления комплаенс ПАО

 

Сбербанк

Т К

 

М СТО

 

РАБОТ

 

(

занимаемая

 

должность):

ДАТА РО Д НИ :

0

4.

0

1.1973

125

Служба внутреннего аудита призвана 
содействовать органам управления 
ПАО Сбербанк в достижении поставленных 
целей и обеспечении эффективности 
и результативности его деятельности

.

Служба осуществляет свою деятельность с соблюдением 
принципов постоянства деятельности, независимости, 
беспристрастности, честности, объективности 
и профессиональной компетентности. В своей работе 
Служба применяет лучшие практики в области 
внутреннего аудита, в том числе международные основы 
профессиональной практики внутреннего аудита

.

Годовой отчет Сбера за 2020 год

Корпоративное управление

Система контроля и аудита

С

 

и а дита

СЛУЖБА ВНУТРЕННЕ О АУДИТА

Служба внутреннего аудита проводит проверки по всем 
направлениям деятельности банка, осуществляет контроль 
за эффективностью принятых подразделениями и органами 
управления банка по результатам проверок мер,
обеспечивающих снижение уровня выявленных рисков. 

В рамках отчетов Службы Наблюдательному совету банка 
руководитель Службы информирует о выполнении 
утвержденного Наблюдательным советом банка плана
работы Службы, о выявленных недостатках 
функционирования системы внутреннего контроля, системы 
управления рисками и корпоративного управления, а также
действиях, предпринятых для их устранения.  

В 2020 году по результатам проведенных Службой проверок 
руководством банка дано более 1,3 тыс. поручений,
направленных на решение проблем в процессах банка.
По результатам исполненных бизнесом поручений улучшено 
378 процессов.  

В 2020 году Служба внутреннего аудита усилила фокус 
внимания на вопросы 

E

S , которые были включены 

в программы более 150 проверок. Особое внимание Служба
уделяет проверке обеспечения безопасности клиентских 
данных, выявлению мошеннических схем, а также вопросам
соблюдения сотрудниками банка кодекса этики
и недопущения недобросовестных продаж

.

Служба внутреннего аудита подотчетна Наблюдательному 
совету банка и административно подчинена Президенту,
Председателю Правления.   

Руководитель Службы назначается на должность 
и освобождается от должности Наблюдательным советом
банка.  

Банк принимает необходимые меры для обеспечения 
независимости и беспристрастности Службы внутреннего 
аудита, создает условия для беспрепятственного 
и эффективного осуществления ее функций. 

истяков

Олег Владимирович

Руководитель Службы внутреннего аудита

ПАО Сбербанк, старший управляющий

директор — директор управления внутреннего 

аудита ПАО Сбербанк

ОБРА ОВАНИ :

 — Московский институт управления

им. С. Орджоникидзе, инженер-экономист

1

986

Старший управляющий директор — 

директор  правления внутреннего аудита

ПАО Сбербанк 

нварь 2015 — по настоящее время:

Т К

 М СТО РАБОТ  

(занимаемая должность):

ДАТА РО Д НИ :

22.10.1

964

 

126

В

 

целях управления

 

рисками в банке

 

создана

 

Служба управления рисками, представляющая

 

собой

 

совокупность структурных

 

подразделений банка,

 

а

 

также комитетов,

 

основной

 

функцией

 

которых является

управление рисками

. 

Годовой отчет Сбера за 2020 год

Корпоративное управление

Система контроля и аудита

С

 

и а дита

СЛУЖБА УПРАВЛЕНИ  РИСКАМИ

Служба

 

управления

 

рисками

:

представлена блоком «Риски

»;

подотчетна Наблюдательному

 

совету, Президенту,

 

Председателю Правления банка

 

и Правлению банка

;

предоставляет отчеты Наблюдательному

 

совету

 

банка

 — 

не реже одного раза в квартал, исполнительным

 

органам 

—

не реже одного раза в месяц

.

идентификация

 

и оценка

 

существенности рисков

;

оценка,

 

агрегирование

 

и прогнозирование уровня

 

рисков

; 

разработка лимитов и ограничений рисков

;

мониторинг и

 

контроль за объемами

 

принятого риска,

 

реализация мер по снижению уровня принятого риска
с целью его поддержания

 

в пределах установленных

 

внутренних и внешних ограничений

;

оценка достаточности капитала

 

для покрытия

 

существенных рисков,

 

для

 

которых

 

определяются

требования к капиталу, в

 

том числе

 

в

 

случае наступления

стрессовых ситуаций

;

разработка

 

превентивных и

 

корректирующих

 

действий

 

по поддержанию достаточности капитала
и предотвращению/снижению убытков

 

в

 

случае

 

наступления стрессовых условий

;

информирование о

 

существенных рисках

 

и

 

достаточности

 

капитала

;

обеспечение

 

единого понимания

 

рисков

 

на уровне

 

Группы

; 

развитие

 

риск

-

культуры

 

и

 

компетенций по управлению

 

рисками с

 

учетом

 

лучших мировых практик

.

О

 

 

С

 

 

:

Джангир

  

Азер Оглы

 

Джангиров

Руководитель

 

Службы управления рисками,

 

Старший вице-президент

ОБРА ОВАНИ :

 — 

МГ  им.

 

М. В.

 

омоносова,

 

механико-математический

 

факультет,

специальность

— 

«математика, прикладная

математика

»

 — 

Российская экономическая

 

школа,

 

магистр экономики

 

 — 

Экзамены

 Chartered Financial 

Analys

t,

 Financial Risk Manager 

(профессиональная

 

сертификация,

 

проведенная 

CFA Association

 и

 Global 

Association of Risk Professionals (GARP)

соответственно

)

2002

200

4

200

6

В

 

Группе

 

Сбербанка с 2008

 

года, с июня

 

20

1

8 года

 – 

Старший вице-президент,

 

руководитель блока «Риски

» (Chief Risk 

O cer

Группы СберБанка)

 

вляется членом

 

Советов директоров

 

и Наблюдательных советов дочерних банков

и дочерних обществ Сбербанка

 

КАР

РА

ДАТА РО Д НИ :

21

.

0

9.19

8

1 

127

Годовой отчет Сбера за 2020 год

Корпоративное управление

Система контроля и аудита

С

 

и а дита

ВНЕ НИ  АУДИТОР

 

В целях проверки и подтверждения 
достоверности финансовой (бухгалтерской) 
отчетности, подготовленной как по российским,
так и по международным стандартам, СберБанк
привлекает независимую аудиторскую
организацию

.

СберБанк ежегодно проводит открытый конкурс по выбору 
аудиторской организации на право оказания аудиторских
услуг. Конкурсная документация по проведению открытого
конкурса утверждается конкурсной комиссией и публикуется
в соответствии с требованиями российского
законодательства. Выбранная по итогам открытого конкурса 
аудиторская организация согласовывается Правлением, 
Комитетом Наблюдательного совета по аудиту,
Наблюдательным советом и назначается годовым Общим 
собранием акционеров СберБанка.  

Аудиторской организацией ПАО Сбербанк в 20

1

9 и в 2020 

годах было Акционерное общество «ПрайсвотерхаусКуперс
Аудит». В 2020 году Акционерным обществом 
«ПрайсвотерхаусКуперс Аудит» были проведены следующие 
виды работ: 

аудиторская проверка годовой бухгалтерской (финансовой) 
отчетности ПАО Сбербанк за 2020 год, подготовленной
в соответствии с требованиями законодательства 
Российской Федерации

;

аудиторская проверка консолидированной финансовой 
отчетности ПАО Сбербанк за 2020 год, подготовленной
в соответствии с МСФО

;

обзорные проверки промежуточных сокращенных 
консолидированных финансовых отчетностей ПАО
Сбербанк за 3, 6 и 9 месяцев 2020 года, подготовленных 
в соответствии с МСФО

.

В П АТ , М Н Р Б., Б

 НДС

20

19

2020

Аудит годовой отчетности 

(включая аудит регулярной

отчетности, МСФО-отчетности)

1

52,6

26

7

,

4

Промежуточные аудиторские 

и обзорные проверки

60,0

65,

8

Консультационные услуги 

в области налогообложения

26,2

20,

8

Прочие неналоговые 

консультационные услуги

17

8,

4

1

08,

8

В

 

 

 

С

 

 

 

 

С

128

Выплата вознаграждения членам Наблюдательного совета 
банка и компенсация расходов, связанных с их участием
в работе Наблюдательного совета, осуществляются в порядке, 
установленном внутренним документом банка — «Положением 
о вознаграждениях и компенсациях, выплачиваемых членам
Наблюдательного совета» (далее — Положение),
утвержденным годовым общим собранием акционеров
СберБанка 29 мая 20

1

5 года (Протокол от 03.06.20

1

5 

 28)

с учетом изменений, утвержденных годовым общим собранием
акционеров ПАО Сбербанк 27 мая 20

1

6 года (Протокол

от 01.06.20

1

6 

 29). 

Вознаграждение состоит из базовой части, которая 
выплачивается члену Наблюдательного совета при условии, 
что он в расчетном периоде принял участие не менее чем
в половине проведенных заседаний Наблюдательного совета,
а также дополнительного вознаграждения за работу
в комитетах, за председательство в комитетах и исполнение 
обязанностей старшего независимого директора,
а также за председательство в Наблюдательном совете. 

Дополнительное вознаграждение 
за исполнение обязанностей члена 
любого из комитетов НС

+2

%

0

базового 

вознаграждения

Дополнительное вознаграждение 
за исполнение обязанностей 
Председателя любого
из комитетов НС и старшего
независимого директора

+3

%

0

базового 

вознаграждения

Дополнительное вознаграждение 
за исполнение обязанностей 
Председателя НС

+5

%

0

базового 

вознаграждения

При расчете вознаграждения члену 

Наблюдательного совета за текущий 

расчетный период применяются размеры

базового и дополнительного вознаграждения, 

установленные на момент его избрания

в состав Наблюдательного совета.

Годовой отчет Сбера за 2020 год

Корпоративное управление

Система вознаграждения

и тема

 

ВОЗНА РАЖДЕНИЕ ЧЛЕНОВ 

НАБЛ ДАТЕЛЬНО О СОВЕТА

129

Информация о выплате вознаграждения указана по членам 
Наблюдательного совета, выразившим письменное согласие
на получение вознаграждения. Положением также предусматривается
возможность компенсации членам Наблюдательного совета целевых
расходов, связанных с исполнением ими функций членов совета.

Годовой отчет Сбера за 2020 год

Корпоративное управление

Система вознаграждения

ФИО

Член комитета 

(

количество комитетов,  

в которые директор 

входит в качестве члена 

комитета),  шт.

Председатель комитета 

(

количество комитетов, 

в которых директор 

является Председателем), 

шт.

Старший

независимый директор,

шт.

Расчетная величина 

надбавок за исполнение 

обязанностей члена 

комитета

(гр. 1 х 20%), %

Расчетная величина 

надбавок за исполнение 

обязанностей 

Председателя комитета        

(гр. 2 х 30%), %

Расчетная величина 

надбавок за исполнение 

обязанностей старшего

независимого директора                           

(гр. 3 х 30%), %

Размер базового

вознаграждения,

тыс. руб

Размер надбавки ,

¹

тыс. руб

К выплате,

до налогообложения, 

тыс. руб

1

2

3

4

5

6

7

8

9

Ахо Эско

Тапани

2

–

–

4

0

–

–

5900

2360

8260

Богуславский

Леонид Борисович

3

–

–

6

0

–

–

5900

2950

885

0

Греф

Герман Оскарович

1

–

–

20

–

–

5900

11

8

0

7080

Златкис

Белла Ильинична

–

–

–

–

–

–

5900

–

5900

Кудрявцев

Николай Николаевич

2

–

–

4

0

–

–

5900

2360

8260

Кулешов

Александр Петрович

2

1

–

4

0

30

–

5900

2950

885

0

Меликьян

Геннадий Георгиевич

1

2

1

20

6

0

30

5900

2950

885

0

Уэллс

Надя Кристина

2

1

–

4

0

30

–

5900

2950

885

0

Все члены НС

4

7 200

1

7  700

64 900

Размер вознаграждения, выплаченного членам Наблюдательного совета в 2020 году

1

В случае исполнения членом Наблюдательного совета банка нескольких дополнительных обязанностей (в том числе 

членство в нескольких комитетах, исполнение обязанностей старшего независимого директора, председательство

выплачиваемых членам Наблюдательного совета)

130

Политика вознаграждения членов Правления, действующая в Сбере, предусматривает 
зависимость вознаграждения от результатов работы банка и личного вклада каждого 
члена Правления в достижение этого результата путем применения инструментов 
регулярной оценки эффективности их деятельности через систему сбалансированных 
показателей. 

Соответствующие обязательства включаются в прочие 
финансовые обязательства в консолидированном отчете
о финансовом положении до того, как будет произведена
выплата.  

Обязательства по выплате долгосрочного вознаграждения, 
основанного на акциях, по состоянию на 31 декабря 
2020 года составили 3,7 млрд рублей.   

Досрочных выплат долгосрочного вознаграждения при 
увольнении в течение 2020 года не производилось. 
Невыплата или удержание долгосрочного вознаграждения 
вследствие корректировок с учетом принятых рисков
по итогам 2020 года отсутствует. Выплаты выходного
пособия членам Правления в 2020 году не производились. 

Структура оплаты труда включает постоянную
и переменную составляющие. Переменное вознаграждение 
напрямую связано с результатом достижения
и перевыполнения комплекса ключевых показателей
эффективности: индивидуальных и командных, финансовых
и нефинансовых. Основными элементами переменной
составляющей оплаты труда являются ежеквартальные 
премии и вознаграждение по итогам работы за год.  

В 2015 году банк также принял долгосрочную программу 
поощрения ключевого управленческого персонала,
основанную на стоимости акций банка, с выплатами 
денежных средств. Программа была создана на основе
концепции риск-ориентированного вознаграждения 
и полностью соответствует требованиям Банка России 
к системам выплат вознаграждений в российских
кредитных организациях.

Годовой отчет Сбера за 2020 год

Корпоративное управление

Система вознаграждения

ПРАВЛЕНИЕ

0

1

40% переменной части вознаграждения за год 
отложено и будет выплачено впоследствии тремя 
ежегодными выплатами 

02

выплаты участникам программы зависят
от положительных результатов деятельности 
банка; долгосрочное вознаграждение может быть
скорректировано (вплоть до полной отмены) 
с учетом степени ответственности работника, 
участника программы долгосрочного 
вознаграждения, в принятии решений, которые
привели к реализации рисков

ВИД
ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

ФИКСИРОВАННОЕ  
ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ 

ПЕРЕМЕННОЕ 
ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ

ДОЛГОСРОЧНОЕ  
ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ 

Вознаграждение  

членам Правления  

за 2020 год, млрд руб.

¹

1,

2

2,7

2,1

Итого

6,0 млрд руб

.

Цель

Конкурентоспособный  

мотивационный пакет для  

привлечения и удержания 

высококвалифицированных 

менеджеров

Направлено на выполнение  

индивидуальных и командных 

показателей эффективности 

Направлено на сближение  

интересов менеджмента  

и акционеров банка, 

долгосрочный  устойчивый 

рост стоимости акций Сбера

Описание

Выплаченное фиксированное 

вознаграждение включает  

должностные оклады, оплату  

отпусков, оплату за период  

служебных командировок. 

Устанавливается на основе 

профессионального опыта,

роли  в управлении Сбером и 

уровня  вознаграждения на 

рынке труда  

Переменное вознаграждение, 

включает квартальные 

премии, вознаграждение

по итогам работы за год, 

начисленные  в 2020 году. 

Напрямую связано 

с выполнением комплекса

ключевых показателей

эффективности:  

индивидуальных и командных, 

финансовых и нефинансовых 

Выплаченное в отчетном 

году  вознаграждение  

Сроки выплат

Ежемесячно

Ежеквартально/ежегодно

при условии выполнения 

установленных показателей

эффективности деятельности

Ежегодно при достижении 

положительных результатов

деятельности Сбера

Программа основана на следующих параметрах: 

1

Суммы вознаграждения за 2020 год приведены в соответствии с ежеквартальным 

отчетом эмитента ПАО Сбербанк (в методологии РПБУ)

131

Более 2

8

0 0

0

0 работников прошли тематические 

обучения по комплаенс-вопросам. Проведены
коммуникационные кампании (дайджесты, скринсейверы,
плакаты, ролики) в целях информирования работников
Сбера о правилах и требованиях комплаенса. 

В 202

0

 году в комплаенс-процессы продолжилось 

внедрение инструментов машинного обучения,
применение искусственного интеллекта на этапах, 
связанных с обработкой больших данных. Для 
консультирования сотрудников Сбера
по комплаенс-вопросам активно используется чат-бот.  

В рамках постоянной комплаенс-деятельности 
проводилась антикоррупционная экспертиза внутренних 
нормативных документов, тематические проверки 
сотрудников и подразделений на наличие
в их деятельности конфликта интересов
и обеспечивалось взаимодействие с органами 
государственного контроля и правоохранительными
органами по вопросам противодействия коррупции
и управления конфликтом интересов.

Ситуация с 

COVID

-

1

9 не отразилась на результатах 

осуществления комплаенс-контроля в Сбере — все 
процедуры выполнялись в установленные сроки. 

Сбер подтвердил соответствие своей системы 
комплаенс-менеджмента требованиям международных 
стандартов 

ISO/IE

C 

19600

:2

014 «

Управление функцией

комплаенс» и 

ISO/IE

C 

3700

1:20

1

6 «Система менеджмента

противодействия взяточничеству». 

Было проведено около 20

0

 проверок в соответствии

с утвержденными планами работы, в том числе 
тематические проверки на предмет соблюдения
требований законодательства о противодействии 
коррупции, ценных бумагах с целью выявления случаев 
псевдодоверительного управления активами клиентов 
(ПДУ), противодействия неправомерному использованию
инсайдерской информации и манипулированию рынком.

Годовой отчет Сбера за 2020 год

Корпоративное управление

Комплаенс

УПРАВЛЕНИЕ КОМПЛАЕНС-РИСКОМ В 2020 ГОДУ

Комплаенс

20

16

20

17

20

18

20

19

2020

Общая сумма существенных 

штрафов в области управления 

комплаенс-риском, тыс. руб.

1450

450

820

0

1000

300

Количество судебных дел против 

банка в области управления 

комплаенс-риском

13

0

0

0

0

Штрафы и нефинансовые санкции в области управления комплаенс-риском

Для выявления, идентификации и реагирования на 

комплаенс-риски в Сбере функционирует Горячая линия

комплаенс, обеспечивающая анонимность и конфиденциальность 

сообщаемой информации, передаваемой по различным каналам:

телефону, форме на сайте Сбера, по электронной почте, 

почтовым отправлением. 

Политика в отношении специальных экономических мер, 
установленных международными организациями
и отдельными государствами

;

Политика по реализации законодательства США
о налогообложении иностранных счетов (

For

eign 

Account

T

ax 

Complianc

e 

A

ct, 

FATC

A)

;

Правила внутреннего контроля по предотвращению, 
выявлению и пресечению неправомерного использования 
инсайдерской информации и/или манипулирования рынком
в ПАО Сбербанк (утверждены в 2020 году)

;

Порядок раскрытия инсайдерской информации
ПАО Сбербанк, не включенной в утвержденный Банком 
России типовой перечень инсайдерской информации
(утвержден в 2020 году)

;

Правила внутреннего контроля в целях противодействия 
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным 
путем, финансированию терроризма и финансированию 
распространения оружия массового уничтожения.

Кодекс корпоративной этики Группы ПАО Сбербанк

;

¹

Политика управления комплаенс-риском
ОАО «Сбербанк России»

;

Политика ПАО Сбербанк по противодействию коррупции

;

 

²

Политика Группы ПАО Сбербанк по управлению 
конфликтом интересов

;

³

Политика ПАО Сбербанк по противодействию 
неправомерному использованию инсайдерской 
информации и манипулированию рынком

;

⁴

Правила совершения операций с финансовыми 
инструментами в ПАО Сбербанк

;

Перечень инсайдерской информации ПАО Сбербанк 
утвержден приказом Президента, Председателя 
Правления

;

⁵

Основные документы, регулирующие деятельность в области управления комплаенс-риском

:

Вэб-адреса:

1 sberbank.com/common/img/uploaded/files/pdf/normative_docs/sberbank_code_of_corporate_ethics.pdf

2 sberbank.com/common/img/uploaded/files/harmony_society/anticorruptionpolicyrus.pdf

3 sberbank.com/common/img/uploaded/files/pdf/normative_docs/conflict_of_interest_management_policy_ru.pdf

4 sberbank.com/common/img/uploaded/files/pdf/normative_docs/pd_insiders_info.pdf

5 sberbank.com/common/img/uploaded/files/pdf/insider_perechen_140218.pdf

132

По каждому комплаенс-направлению
в Сбере разработаны обучающие курсы 
и программы, отражающие основные требования 
законодательства и внутренних документов

.

Целью проведения обучающих мероприятий является 
развитие и поддержание знаний и компетенций
работников в различных областях комплаенса. При
этом ряд обучающих курсов и программ является
обязательным для прохождения всеми работниками
Сбера. 

Все новые сотрудники Сбера в рамках вводного курса 
по комплаенсу знакомятся с основными положениями 
Кодекса корпоративной этики.  

Комплаенс-управлением разработаны обучающие 
короткометражные ролики, в которых обыгрываются
этические дилеммы, а сотрудникам необходимо сделать 
правильный выбор, основанный на ценностях, 
заложенных в Кодексе корпоративной этики.

Сбер поощряет своих партнеров, контрагентов
и клиентов следовать своим этическим стандартам,
а также принимает во внимание положения Кодекса
корпоративной этики в оценке сотрудников и их
карьерном продвижении.  

В случае наличия правовых оснований к сотрудникам, 
которые не выполняют своих обязанностей 
по соблюдению положений Кодекса корпоративной
этики, а также внутренних документов в области 
комплаенса, могут быть применены дисциплинарные
меры, в порядке, предусмотренном трудовым 
законодательством. А при несоблюдении требований
законодательства, в том числе в области 
противодействия коррупции, неправомерного
использования инсайдерской информации, нарушения
банковской тайны и иных требований, предусмотрена
ответственность, вплоть до уголовной.

Годовой отчет Сбера за 2020 год

Корпоративное управление

Комплаенс

КОМПЛАЕНС-ОБУЧЕНИЕ

Обучающие мероприятия в 2020 году

:

программа повышения квалификации «Противодействие 
коррупции», в рамках которой прошли обучение более 
4,3 тысячи сотрудников, в должностные или 
функциональные обязанности которых входит участие в 
противодействии коррупции

;

внутрибанковский курс «Противодействие коррупции
и управление конфликтом интересов», который прошли 
более 

11

4 тысяч сотрудников

;

электронный тематический курс для 
сотрудников-инсайдеров по теме противодействия 
неправомерному использованию инсайдерской 
информации. В 2020 году обучено более 

1

7 тысяч 

сотрудников

;

программа повышения квалификации «Комплаенс» для 
среднего и линейного менеджмента банка, в рамках 
которой было обучено более 3,9 тысячи сотрудников. 
Программа успешно прошла международную 
аккредитацию EFMD E

OC

CS (Eu

r

opean Foundation for

Management Development Online 

C

ourse 

Cer

tification 

Sy

stem);

электронные курсы «Введение в комплаенс для 
руководителей высшего звена» и «Вводный курс для новых 
сотрудников по управлению комплаенс-рисками», в рамках
которых было обучено 

1

4 топ-менеджеров и более

24,7 тысячи рядовых сотрудников

;

два очных тренинга по защите инсайдерской информации 
проведены для работников блока «Финансы»
и Департамента I

T

-блока КИБ. Обучение прошли около

400 человек

;

для членов Наблюдательного совета Сбера проведена 
очная сессия по теме «Управление комплаенс-риском.
Практические вопросы», включившая в числе основных 
тематик вопросы соблюдения антикоррупционного
законодательства и контроля конфликта интересов. 

95

%

всей целевой аудитории Сбера 
успешно прошло обучение по 
комплаенс-тематике

133

В течение 2020 года контрольные процедуры 
Банка России по вопросам противодействия 
легализации доходов, полученных преступным 
путем, и финансированию терроризма 
проводились посредством запросов
в рамках надзорной деятельности

.

 

 

Аудит системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
в отчетном периоде проводился АО «Прайсвотерхаус
Куперс Аудит», а также службой внутреннего аудита Сбера
в рамках регулярного мониторинга.

Сбер оперативно реагирует на все рекомендации 
регулятора и проверяющих служб, непрерывно
совершенствуя систему внутреннего контроля, направляя 
фокус на современные технологичные подходы выявления 
операций и модели оценки риска клиента

.

Горячая линия комплаенс — инструмент информирования 
о нарушениях в области противодействия коррупции,
защиты инсайдерской информации и иным 
комплаенс-направлениям. Горячая линия функционирует 
круглосуточно, семь дней в неделю; могут обратиться как 
сотрудники Сбера, так и клиенты, контрагенты и третьи
лица. 

Поступившие обращения обрабатываются 
уполномоченными сотрудниками 
комплаенс-подразделений, при необходимости 
к расследованию подключаются представители других
подразделений

.

Годовой отчет Сбера за 2020 год

Корпоративное управление

Комплаенс

ПРОВЕРКИ КОМПЛАЕНС

УНКЦИИ

20

16

20

17

20

18

20

19

2020

Oбщее количество подтвержденных

случаев коррупции

7

0

41

36

2

8

5

0

Общее количество сотрудников, 

привлеченных к дисциплинарной 

ответственности за коррупцию

2

5

2

6

3

0

2

5

44

Общее количество сотрудников,

уволенных за коррупцию

2

1

19

2

7

2

5

37

Общее количество судебных дел, 

касающихся коррупции и возбужденных 

против Сбера или его сотрудников

0

2

0

0

0

П

 

 

   С

   

 

134

Тематика встреч в 2020 году включала обсуждение 
актуальных вопросов по противодействию легализации 
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, 
финансированию терроризма и финансированию 
распространения оружия массового уничтожения,
в том числе изменения требований законодательных
и нормативных актов, экспертную проработку инициатив
по совершенствованию комплаенс-процедур, а также
вопросы совершенствования антикоррупционных практик 
и реализации специальных экономических мер.

Годовой отчет Сбера за 2020 год

Корпоративное управление

Комплаенс

ПЛАНЫ ПО КОМПЛАЕНС РАЗВИТИ  В СБЕРЕ В 

  ОДУ 

УЧАСТИЕ В ПРО ЕССИОНАЛЬНЫ  

СООБ ЕСТВА

Сбер принимает активное участие в работе 
профессиональных сообществ и ведет информационный
обмен по комплаенс-вопросам, в том числе на следующих 
площадках

:

Совет комплаенс Росфинмониторинга

;

АНК «Международный учебно-методический центр 
финансового мониторинга»

;

Комитет по комплаенс-рискам и ПОД/ФТ Ассоциации 
«Россия»

;

Экспертная группа по вопросам ПОД/ФТ
и комплаенс-рискам при ЭКС КБФР Совета Федерации
Федерального Собрания Российской Федерации
по бюджету и финансовым рынкам

;

Национальная ассоциация участников фондового рынка 
(НА ФОР)

;

Национальная фондовая ассоциация (НФА)

;

Рабочая группа по проекту Ассоциации Финтех 
«Платформа 

Y

C» для кредитных организаций.

Совершенствование 
методологической базы по вопросам
антикоррупции, правилам обращения
с подарками и контроля конфликта 
интересов, защиты инсайдерской
информации

Апгрейд системы противодействия 
манипулированию рынком, внедрение 
автоматизированной системы 
контроля наилучшего исполнения
брокерам приказов клиентов

Обучение целевой аудитории Сбера
на программах и курсах по 
комплаенс-направлениям

Развитие информированности 
работников и контрагентов Сбера
о правилах и комплаенс-требованиях

частие Сбера в профессиональных 

сообществах по комплаенс-вопросам

ащита инсайдерской информации

в целевых автоматизированных
системах банка

Актуализация обучающих программ 
и курсов, в том числе посредством 
внедрения адаптивного тестирования 
и элементов геймификации

Проведение тематических проверок 
подразделений и процессов Сбера,
подверженных реализации
коррупционных рисков и риска
конфликта интересов, соблюдение
требований к защите инсайдерской
информации

Внедрение в промышленную 
эксплуатацию автоматизированной
системы по работе с заявлениями
работников о потенциальных
конфликтах интересов

01

04

0

7

08

09

05

06

02

03

135

С 

199

1 года СберБанк оперирует на российском финансовом 

рынке как акционерное общество.  а это время было 
размещено 

1

3 выпусков акций, держателями которых

являются российские и иностранные инвесторы.  ставный 
капитал банка сформирован в размере 

67

,

81

 млрд руб. 

и состоит из обыкновенных и привилегированных акций.
В 20

1

9 году размер уставного капитала не изменялся.

¹

Общее количество акционеров СберБанка по состоянию 
на 31.08.2020 — дату закрытия реестра акционеров — 
составляло 6

1

6,0 тыс. лиц, среди них физических лиц —

608,2 тыс., юридических лиц — 

7

,8 тыс. Доли в уставном 

капитале СберБанка распределены между стратегическим 
инвестором — Российской Федерацией в лице Министерства 
финансов Российской Федерации, а также юридическими
лицами и частными инвесторами. 

А

 

 

и  енные  ма и

СТРУКТУРА АКЦИОНЕРНО О КАПИТАЛА

С

 

 

   

 

   

   

31.12.2020

С

 

 

   

 

   

   

 

 

 

²

Иными сведениями о существовании долей 
владения акциями, превышающих пять процентов, 
помимо уже раскрытых, СберБанк не располагает. 
Отсутствуют также сведения о возможности

акционерами степени контроля, несоразмерной их 

50%   1 акция

Стратегический инвестор

(

Российская Федерация 

в лице Министерства 

финансов Российской

Федерации

)

2,3%

4

,2%

43,5%

ридические

лица—резиденты

астные

инвесторы

ридические

лица—нерезиденты

С

 

 

 С

Б

   

 

   

2020

 

 

 

 

 

   

 

2020

1 Для подготовки отчетности по МСФО размер уставного капитала был

инфлирован в соответствии с МСФО 29.

2 Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в годовом Общем 

собрании акционеров (для 2020 года — 31 августа 2020 года).

Годовой отчет Сбера за 2020 год

Корпоративное управление

Акционерный капитал и ценные бумаги

20

16

20

17

20

18

20

19

2020

И М Н НИ  

2020/20

19

Стратегический инвестор

(Банк России

)

50,0%

1 акция

50,0%

1 акция

50,0%

1 акция

50,0%

1 акция

–

-50,0%

1 акция

Стратегический инвестор 

(

Российская Федерация в лице 

Министерства финансов

Российской Федерации

)

50,0%

1 акция

50,0%

1 акция

ридические лица — 

нерезиденты

45,6%

45,4%

45,6%

45,0%

43,5%

1,5 п. п.

ридические лица —

резиденты

1,5%

1,9%

1,5%

1,8%

2,3%

0,5 п. п.

астные инвесторы

2,9%

2,7%

2,8%

3

,2%

4

,2%

1,1 п. п.

ТИП АКЦИ

ГОС ДАРСТВ НН

 

Р ГИСТРАЦИОНН

 НОМ Р 

В П СКА АКЦИ

 

Р Б.

НОМИНА

НА

СТОИМОСТ ,

 

Т. 

КО И

СТВО

В П

НН

 АКЦИ ,

Обыкновенные акции

1

030

1481

В

3

2

1

 586 948 000 

Привилегированные акции

2030

1481

В

3

1 000 000 000 

Р

 

 

 

 

6

 

7

 

 

 

.

50%   1 акци

Стратегический инве

(

Российская Ф

136