SWIFT-RUR Форматы и правила использования (Версия 2014.3)

Содержание

Введение

Основные изменения

Часть 1. Общие положения

1.1 Форматы сообщений

1.1.1 Область применения типов сообщений

1.1.2 Описание формата типов сообщений

1.1.3 Проверяемые сетью правила

1.1.4 Правила использования

1.1.5 Рекомендации по использованию

1.1.6 Описание полей сообщения

1.2 Идентификационные коды

1.2.1 Идентификационный код бизнеса (BIC)

1.2.2 Банковский идентификационный код (БИК)

1.2.3 Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)

1.2.4 Код иностранной организации (КИО)

1.2.5 Код причины постановки на учет (КПП)

1.3 Допустимые символы и транслитерация

1.3.1 Признак транслитерации

1.3.2 Правила транслитерации

1.3.3 Признак версии таблицы транслитерации

1.4 Правила форматирования полей

1.4.1 Даты 26

1.4.2 Суммы

1.4.3 Код валюты

1.4.4 Способы определения сторон

1.4.5 Необязательная строка «Идентификация стороны»

1.4.6 Опции полей

2 0 1 4 . 3

Часть 2. Форматы финансовых сообщений

Категория 1. Клиентские платежи

2.1 MT 101 Запрос на перевод средств

2.1.1 Область применения МТ 101

2.1.2 Описание формата МТ 101

2.1.3 Проверяемые сетью правила МТ 101

2.1.4 Правила использования МТ 101

2.1.5 Описание полей МТ 101

2.2 MT 103 Однократный кредитовый клиентский перевод

2.2.1 Область применения MT 103

2.2.2 Описание формата MT 103

2.2.3 Проверяемые сетью правила MT 103

2.2.4 Правила использования MT 103

2.2.5 Рекомендации по использованию МТ 103

2.2.6 Описание полей MT 103

Категория 2. Переводы финансовых организаций

103

2.3 МТ 202 Общий межбанковский перевод

103

2.3.1 Область применения МТ 202

103

2.3.2 Описание формата сообщения МТ 202

103

2.3.3 Правила использования МТ 202

104

2.3.4 Проверяемые сетью правила MT 202

104

2.3.5 Описание полей МТ 202

104

Категория 9. Управление денежными средствами и статус клиентов

116

2.4 МТ 900 Дебетовое авизо

116

2.4.1 Область применения MT 900

116

2.4.2 Описание формата MT 900

116

2.4.3 Правила использования MT 900

116

2.4.4 Описание полей MT 900

117

2 0 1 4 . 3

2.5 МТ 910 Кредитовое авизо

120

2.5.1 Область применения MT 910

120

2.5.2 Описание формата MT 910

120

2.5.3 Правила использования MT 910

120

2.5.4 Описание полей MT 910

120

2.6 МТ 940 Выписка по счету клиента

130

2.6.1 Область применения МТ 940

130

2.6.2 Описание формата МТ 940 для SWIFT-RUR

130

2.6.3 Проверяемые сетью правила МТ 940

131

2.6.4 Правила использования МТ 940

131

2.6.5 Описание полей МТ 940

131

2.7 МТ 942 Промежуточный отчет об операциях

143

2.7.1 Область применения МТ 942

143

2.7.2 Описание формата МТ 942

143

2.7.3 Проверяемые сетью правила МТ 942

144

2.7.4 Правила использования МТ 942

144

2.7.5 Описание полей МТ 942

145

2.8 МТ 950 Выписка

157

2.8.1 Область применения MT 950

157

2.8.2 Описание формата MT 950

157

2.8.3 Правила использования MT 950

157

2.8.4 Описание полей MT 950

158

Категория n. Сообщения общей группы

166

Приложения

167

Приложение

1. Применение Рекомендаций SWIFT-RUR в соответствии с

нормативными требованиями Европейского Союза

167

Приложение

2. Таблица соответствия терминов Рекомендаций SWIFT-RUR и

Руководства пользователя SWIFT

174

Приложение 3. Таблица транслитерации Телекс

(на основании Рекомендаций

SWIFT-RUR Версии 4)

175

2 0 1 4 . 3

Введение

Цель настоящего документа - расширение возможностей использования системы SWIFT для проведения

операций в валюте РФ.

Рекомендации SWIFT-RUR подготовлены Российской Национальной Ассоциацией SWIFT. Они полностью

соответствуют стандартам SWIFT, изложенным в Руководстве пользователя SWIFT (SWIFT User Handbook), и,

в то же время, отвечают требованиям российского законодательства для проведения расчетов в национальной

валюте Российской Федерации (валюте РФ) в платежной системе Банка России.

Для того, чтобы согласовать международные и российские нормативные требования, Рекомендации SWIFT-

RUR содержат дополнительные правила формирования сообщений SWIFT при проведении операций в валюте

РФ, разработанные Рабочей группой по использованию SWIFT для осуществления платежей и расчетов в

России при Российской Национальной Ассоциации SWIFT, которые обеспечивают:

- использование единой технологии для автоматизации обработки сообщений SWIFT при осуществлении

операций в валюте РФ и в иностранных валютах,

- непрерывность автоматической обработки электронных расчетных документов платежной системы

Банка России и сообщений SWIFT в валюте РФ, как в кредитных организациях, так и в подразделениях

Банка России,

- устранение несоответствий практики различных банков при преобразовании сообщений SWIFT в

электронные расчетные документы платежной системы Банка России и обратно,

- приближение к международным стандартам оформления банковских операций.

Применение Рекомендаций SWIFT-RUR должно быть регламентировано договором корреспондентского счета

между финансовой организаций - владельцем счета и финансовой организацией, обслуживающей счет.

Рекомендации SWIFT-RUR являются дополнением к Руководству пользователя SWIFT, перевод которого на

русский язык также осуществляется Российской Национальной Ассоциацией SWIFT.

Документ соответствует стандартам МТ-сообщений SWIFT (Standards МТ Release 2014), вступившим в

действие в ноябре 2014-го года.

Cодержание, составляющее специфику формирования сообщений SWIFT для проведения расчетов через

платежную систему Банка России, кроме таблицы транслитерации и таблиц в разделах «Описание формата

сообщенияª, выделено курсивом синего цвета относительно содержания, являющегося изложением стандартов

Руководства пользователя SWIFT.

В соответствии с решением Комитета Российской Национальной Ассоциации SWIFT (РОССВИФТ) от 11

декабря 2014 г. данная редакция Рекомендаций SWIFT-RUR вступает в силу с 15 декабря 2014 года.

2 0 1 4 . 3

ФОРМАТЫ СООБЩЕНИЙ

Часть 1. Общие положения

1.1 Форматы сообщений

Все финансовые сообщения, отправляемые по сети SWIFT, должны соответствовать правилам форматирования

соответствующих типов сообщений.

Описание форматов сообщений в Рекомендациях SWIFT-RUR приводится по той же схеме и с теми же

условными обозначениями, что и в Стандартах Руководства пользователя SWIFT.

Положения Рекомендаций SWIFT-RUR, составляющие специфические требования для осуществления расчетов

в валюте РФ, обусловленные законодательством Российской Федерации и нормативными требованиями Банка

России, выделены в тексте курсивом, как, например, этот абзац.

1.1.1 Область применения типов сообщений

Раздел «Область применения» определяет Отправителя и Получателя сообщения и объясняет назначение и

порядок использования сообщения.

1.1.2 Описание формата типов сообщений

Описание формата - это правила составления сообщения данного типа. Эта информация представляется в виде

следующей таблицы:

MT nnn

(Название типа сообщения)

Формат/

№

Номер

Статус

Название поля

SWIFT

поля

UHB

Опции

Референс Отправителя

16х

Связанный референс

16х

Обязательная последовательность А (Название последовательности)

Номер счета

35х

─˘ Необязательная повторяющаяся последовательность В (название последовательности)

52а

Банк Плательщика

A или D

71A

Детали расходов

3!а

Информация Отправителя Получателю

6*35x

------|

M (Mandatory) - обязательное, O (Optional) - необязательное

, где

1 3

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

MT nnn (Название типа сообщения) - номер типа сообщения и его название.

Статус - показывает, что данное поле является:

М - обязательным

О - необязательным

Статус М для полей в необязательных (под)последовательностях означает, что данное поле должно

присутствовать, если используется сама

(под)последовательность, в остальных случаях оно не

используется.

Номер поля (Tag) - идентификация данного поля.

Название поля - содержит полное название поля с данным номером для данного типа сообщений.

Формат/Опции - указывает разрешенную длину поля и его характеристики. Информация относительно

структуры поля, условных обозначений и ограничений в использовании символов приведена в томе

«Стандарты. Общая Информация» Руководства пользователя SWIFT.

№ - определяет номер поля в описании полей для данного типа сообщений.

Некоторые сообщения разделены на части или последовательности полей, как показано выше. Стрелка «

указывает, что данная последовательность полей может повторяться.

В сообщении каждого типа могут использоваться только те поля и только те их опции, которые предусмотрены

форматом данного типа сообщений.

1.1.3 Проверяемые сетью правила

Проверяемые сетью правила - это правила, выполнение которых автоматически контролируется сетью, то есть

правила, для которых определены коды ошибок. Описываемые в данном разделе правила применяются сразу к

нескольким полям сообщения и устанавливают

“условие” для использования одного из этих полей. Они

обозначаются как “Cn” или обусловленные правила.

Например, для MT 202 одно из таких правил гласит: «Если присутствует поле 56а (Банк-Посредник), то обязательно

должно присутствовать также и поле 57а (Банк Бенефициара) (Код ошибки: С81)».

1.1.4 Правила использования

Правила использования не проверяются сетью, то есть для этих правил не определены коды ошибок. Но их

выполнение, однако, является обязательным для правильного использования сообщения. Описываемые в данном

разделе правила применяются сразу к нескольким полям данного сообщения или к нескольким сообщениям SWIFT.

1.1.5 Рекомендации по использованию

Рекомендации по использованию не проверяются сетью и не являются обязательными для правильного

использования сообщения. Они предназначены для обеспечения наиболее эффективной работы. Описываемые в

данном разделе правила применяются сразу к нескольким полям данного сообщения или к нескольким сообщениям

SWIFT.

1.1.6 Описание полей сообщения

1 4

2 0 1 4 . 3

ФОРМАТЫ СООБЩЕНИЙ

В этом разделе излагаются правила использования каждого из полей сообщения. Для каждого поля определяется

статус и дается полное название, за которым следует описание поля. Это описание может содержать всю или часть

приведенной ниже информации:

ФОРМАТ - определяется использование форматов, разрешенных для данного поля.

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ - указывается, является ли поле обязательным, необязательным или обусловленным в

данной последовательности.

ОПРЕДЕЛЕНИЕ - дается определение поля в данной последовательности данного типа сообщения.

КОДЫ - перечисляются все коды, которые можно использовать в этом поле. Если коды определены для

нескольких подполей, то каждый перечень кодов будет иметь свое заглавие «Коды». Для тех перечней кодов,

которые проверяются сетью, указываются коды ошибок.

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

указываются правила, выполнение которых автоматически

контролируется сетью, т.е. правила, для которых определены коды ошибок. Обычно, приведенные в этом

разделе правила применяются только к тому полю, в описании которого они упоминаются. В отдельных

случаях, правила, которые проверяются на уровне сообщений, то есть правила, которые применяются к

нескольким полям, излагаются в разделе повторно. В частности, когда правило не определяет обязательность

или необязательность использования поля, но определяет информацию, которая содержится более чем в

одном поле (например, валюта, которая должна быть одинаковой в нескольких полях сообщения).

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ - определяются правила, которые не проверяются сетью, т.е. для этих правил не

определены коды ошибок, но выполнение которых является, однако, обязательным для правильного

использования сообщения. Описываемые в этом разделе правила применяются сразу к нескольким полям

данного сообщения или к нескольким сообщениям SWIFT.

1 5

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.2 Идентификационные коды

В сообщениях SWIFT по операциям в валюте РФ наряду с идентификационными кодами, применяемыми в

международной практике, используются российские коды: банковский идентификационный код

(БИК),

идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), код иностранной организации (КИО) и код причины

постановки на учет (КПП).

1.2.1 Идентификационный код бизнеса (BIC)

Идентификационный код бизнеса (код BIC), соответствующий стандарту ISO 9362 используется в финансовых

сообщениях SWIFT для идентификации финансовых и нефинансовых организаций, являющихся сторонами в

переводе средств.

Идентификационный код бизнеса (код BIC) , имеет следующую структуру:

Код организации

4!a

Код страны

2!a

Код местонахождения

2!с

Код филиала

[3!с]

Идентификационный код бизнеса указывается в формате:

4!а2!а2!с[3!с]

1.2.2 Банковский идентификационный код (БИК)

Банковский идентификационный код (БИК) является уникальным идентификатором участников расчетов в

платежной системе Банка России.

Присвоение БИК осуществляется Банком России при регистрации кредитной организации.

Структура БИК определена в Положении Банка России от 6 мая 2003 г. N 225-П «О Справочнике банковских

идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть

Центрального банка Российской Федерации

(Банка России)ª и представляет собой цифровую

последовательность, имеющую длину 9 знаков.

Банковский идентификационный код указывается в формате:

RU9!n

, где RU - обозначение кода национальной клиринговой системы РФ - платежной системы Банка России - в

стандартах SWIFT .

1.2.3 Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)

Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) является уникальным идентификатором физического

лица, индивидуального предпринимателя (ИП) или юридического лица, зарегистрированного в налоговых органах

РФ по основаниям, предусмотренным Налоговым кодексом РФ.

В соответствии с требованиями Банка России ИНН (при его наличии) указывается для инициатора платежа

(Плательщика, Банка-Плательщика) и для конечного получателя средств (Бенефициара. Банка-Бенефициара) в

1 6

2 0 1 4 . 3

ИДЕНТИФИКАЦИОННЫЕ КОДЫ

полях 50а и 59а сообщений МТ 101 и МТ 103, в полях 52а и 58а сообщения МТ 202 (подробнее смотри описание

сообщений).

Идентификационный номер налогоплательщика представляет собой цифровую последовательность, имеющую

длину 10 знаков для юридических лиц и 12 знаков для физических лиц, ИП и физических лиц, занимающихся в

установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой:

Идентификационный номер налогоплательщика указывается в формате:

3!а12n в одном из двух вариантов:

3!a10!n - для юридических лиц

или

3!a12!n - для физических лиц, ИП и физических ли, занимающихся частной практикой в установленном

законодательством Российской Федерации порядке

, где 3!a - кодовое слово INN.

1.2.4 Код иностранной организации (КИО)

Код иностранной организации (КИО) является уникальным идентификатором иностранной организации (в том

числе, банка или иного финансово-кредитного учреждения), зарегистрированной в Министерстве Российской

Федерации по налогам и сборам (МНС РФ). КИО, если он присвоен, указывается в расчетных документах для

идентификации инициатора платежа (Плательщика, Банка-Плательщика), Банка-бенефициара, Бенефициара,

если им не присвоен ИНН.

КИО указывается в поле 50а сообщений МТ 101, МТ 103 и МТ 910, в поле 52а сообщений МТ 103, МТ 202, МТ 900 и

МТ 910, в поле 58а сообщения МТ 202, а также в поле 59 сообщений МТ 101 и МТ 103

(подробнее смотри описание сообщений).

Код иностранной организации представляет собой цифровую последовательность, имеющую длину 5 знаков.

Код иностранной организации указывается в формате:

3!а5!n

, где 3!а - кодовое слово INN.

Так как КИО, если он присвоен, указывается только в случае отсутствия ИНН, то в тексте сообщения SWIFT

он располагается в подполе, предназначенном для указания ИНН, формат которого обозначен 3!а12n (смотри

п.1.2.3.).

1.2.5 Код причины постановки на учет (КПП)

КПП плательщика, КПП получателя средств указываются в распоряжениях о переводе денежных средств в

уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации на счета, открытые органам Федерального

казначейства

подразделениях

Банка

России.

Значение кода причины постановки на учет (КПП) в распоряжении о переводе денежных средств указывается в

соответствии со свидетельством о постановке на учет в налоговом органе или уведомлением о постановке на

учет в налоговом органе, выданными налоговыми органами по месту учета налогоплательщиков.

Указание в распоряжении о переводе денежных средств значения КПП в реквизитах «КППª получателя средств,

«КППª плательщика производится в соответствии с требованиями Банка России и указывается в формате:

1 7

2 0 1 4 . 3

ДОПУСТИМЫЕ СИМВОЛЫ И ТРАНСЛИТЕРАЦИЯ

1.3 Допустимые символы и транслитерация

В полях текста сообщений, включенных в настоящее руководство, системой SWIFT допускается использование

следующих символов:

a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z

A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9

/ - ? : ( ) . , ' + CrLf(«возврат каретки»«перевод строки») Space(Пробел)

Символы Cr и Lf никогда не должны использоваться как отдельные символы и должны использоваться только в

последовательности CrLf, то есть LfCr запрещается.

Последовательность символов CrLf разрешается только в полях, состоящих из нескольких строк, и используются

для указания конца строки текста и начала следующей строки текста.

Поскольку допустимый набор символов не содержит знаков кириллицы, обмен финансовыми сообщениями в

валюте Российской Федерации (валюте РФ) осуществляется с использованием перекодировки с кириллицы в

латиницу. Перекодировка осуществляется по единой таблице транслитерации и в соответствии с правилами,

приведенными далее в настоящем документе.

Приведенные в настоящем разделе правила и таблица транслитерации обеспечивают перекодировку знаков

кириллицы в знаки латиницы. Транслитерации подлежат сообщения, которые формируются на стороне

Отправителя, содержат символы кириллицы и подлежат обработке на стороне Получателя на русском языке.

Транслитерация должна быть обратимой, т.е. информация, подлежащая двум последовательным

транслитерациям (на стороне Отправителя и на стороне Получателя), должна быть идентичной при

отправке и при получении, что обеспечивает максимальную достоверность передаваемой информации.

1.3.1 Признак транслитерации

Для определения необходимости транслитерации входящих сообщений на стороне Получателя Отправитель

сообщения проставляет признак транслитерации в первую позицию поля 20 «Референс операцииª.

В качестве признака транслитерации в SWIFT-RUR используется знак плюс «+ª (шестнадцатеричный код 2B).

Знак "+" в первой позиции поля

20 означает, что данное сообщение составлено в соответствии с

Рекомендациями SWIFT-RUR, оно должно быть транслитерировано и обработано в соответствии с

действующей версией Рекомендаций SWIFT-RUR.

При транслитерации:

- из кириллицы в латиницу первая позиция поля 20 заполняется знаком плюс "+",

- из латиницы в кириллицу знак плюс "+" из поля 20 не удаляется.

Соответственно, длина собственно референса операции, располагающегося в этом поле за знаком "+", не

должна превышать пятнадцати знаков.

1.3.2 Правила транслитерации

1 9

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Каждый знак русского алфавита транслитерируется соответствующим одним знаком латинского алфавита.

Для расширения набора латинского алфавита, и в целях избежания увеличения размера поля используются

знаки ВЕРХНЕГО или знаки нижнего регистров, согласно таблице транслитерации. Служебные символы

транслитерируются без изменения в соответствующие служебные символы.

Транслитерации подлежат поля и подполя только текстового блока сообщения.

Транслитерации не подлежат:

- служебная часть сообщения (заголовок, трейлеры, номера полей, опции полей и ограничивающие номера

полей двоеточия, символы <Перевод строки>,<Возврат каретки>, апостроф и т.д.);

- значение поля референса (поле 20) и значение поля связанного референса (поле 21);

- поля, состоящие из цифр, кодовых слов или других кодов, в соответствии со стандартами SWIFT;

- поля с опцией А, идентифицирующие участников расчетов;

- латинские символы, содержащиеся в поле, подлежащем транслитерации;

- кодовые слова, заключенные между двумя слэшами «/ª;

- все поля и подполя сообщения MT940

«Выписка по счету клиентаª, за исключением подполя

«Дополнительная информацияª, поля 61 «Строка движения по счету” и поля 86 «Информация для владельца

счетаª;

- все поля и подполя сообщения MT

950 «Выпискаª, за исключением подполя

9 «Дополнительная

информацияª и поля 61 «Строка движения по счетуª.

Содержащиеся в русскоязычном оригинале транслитерируемого поля или подполя латинские символы

заключаются в апострофы процессом транслитерации. В результате, транслитерированный текст содержит

признак перехода «RUS/ENG-ENG/RUSª (апостроф) перед латинскими символами и после них.

2 0

2 0 1 4 . 3

ДОПУСТИМЫЕ СИМВОЛЫ И ТРАНСЛИТЕРАЦИЯ

Таблица транслитерации версии RUR6

Текст, восстановленный из

Транслитерированны

транслитерированного

Исходный текст

й текст

- прямая

текста

обратная

Комментарий.

(кириллица).

транслитерация

(латиница).

(кириллица).

Нижний регистр латиницы.

2 1

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Текст, восстановленный из

Транслитерированны

транслитерированного

Исходный текст

й текст

- прямая

текста

обратная

Комментарий.

(кириллица).

транслитерация

(латиница).

(кириллица).

Нижний регистр латиницы.

’

Нижний регистр латиницы.

‘

Нижний регистр латиницы.

Апостроф

транслитерированном

тексте

является признаком перехода:

RUS/ENG - ENG/RUS.

(

)

№

Нижний регистр латиницы.

№

Нижний регистр латиницы.

2 2

2 0 1 4 . 3

ДОПУСТИМЫЕ СИМВОЛЫ И ТРАНСЛИТЕРАЦИЯ

Текст, восстановленный из

Транслитерированны

транслитерированного

Исходный текст

й текст

- прямая

текста

обратная

Комментарий.

(кириллица).

транслитерация

(латиница).

(кириллица).

Пробел

Нижний регистр латиницы.

;

Нижний регистр латиницы.

(

)

[

(

]

)

{

(

Кроме случаев исключения,

см.

примечание к таблице.

}

)

”

Нижний регистр латиницы.

“

”

Нижний регистр латиницы.

”

Нижний регистр латиницы.

”

Нижний регистр латиницы.

Примечания:

1. Апостроф,

содержащийся

исходном

тексте,

транслитерируется буквой j в нижнем регистре.

Апостроф в транслитерированном тексте является признаком перехода «RUS/ENG-ENG/RUSª.

2. Фигурные скобки, содержащиеся в исходном тексте, транслитерируются круглыми скобками, которые

при обратной транслитерации не преобразуются. Исключение составляет использование фигурных скобок

при указании кода вида валютной операции в назначении платежа

(см. Исключение из правил

транслитерации).

ИСКЛЮЧЕНИЕ ИЗ ПРАВИЛ ТРАНСЛИТЕРАЦИИ

Применяется только для поля 70 в сообщениях SWIFT MT 101 и MT 103 и для поля 72 с кодом /NZP/ MT 202 в

связи с Инструкцией Банка России №138-И от 4.06.2012 г.

2 3

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

На основании разъяснений Банка России символы фигурных скобок, ограничивающие закодированную

информацию валютной операции в поле

«Назначение платежаª платежного поручения, процессом

транслитерации с кириллицы на латиницу отображаются круглыми скобками в соответствующем поле

(поле 70) сообщения SWIFT. А при обратной транслитерации круглые скобки отображаются символами

фигурных скобок. Условием для этого является наличие следующей комбинации, расположенной, начиная с

первой позиции поля 70: апостроф - круглая скобка - VO< код> - круглая скобка - апостроф.

ПРИМЕРЫ ТРАНСЛИТЕРАЦИИ

1. Оригинал текста на стороне Отправителя сообщения (до транслитерации) - 66 позиций:

ЭТОТ ТЕКСТ ДОЛЖЕН КОРРЕКТНО ПЕРЕДАТЬСЯ ПО СЕТИ SWIFT В ДРУГОЙ БАНК

Текст сообщения SWIFT (после транслитерации согласно рекомендациям SWIFT-RUR) - 68 позиций:

eTOT TEKST DOLJEN KORREKTNO PEREDATXSa PO SETI 'SWIFT' V DRUGOi BANK

Текст на стороне Получателя сообщения (после обратной транслитерации) - 66 позиций:

ЭТОТ ТЕКСТ ДОЛЖЕН КОРРЕКТНО ПЕРЕДАТЬСЯ ПО СЕТИ SWIFT В ДРУГОЙ БАНК

2. Оригинал текста на стороне Отправителя сообщения (до транслитерации) - 79 позиций:

Оплата за товар по счёту №123 от 12.01.2010, в т. ч. НДС (20%) 1800 руб.00 коп.

Текст сообщения SWIFT (после транслитерации согласно рекомендациям SWIFT-RUR) - 79 позиций:

OPLATA ZA TOVAR PO ScoTU n123 OT 12.01.2010, V T. c. NDS (20p) 1800 RUB.00 KOP.

Текст на стороне Получателя сообщения (после обратной транслитерации) - 79 позиций:

ОПЛАТА ЗА ТОВАР ПО СЧЁТУ №123 ОТ 12.01.2010, В Т. Ч. НДС (20%) 1800 РУБ.00 КОП.

3. Оригинал текста на стороне Отправителя сообщения (до транслитерации) - 28 позиций:

{VO10040} Оплата по договору

Текст сообщения SWIFT (после транслитерации согласно рекомендациям SWIFT-RUR) - 30 позиций:

'(VO10040)' OPLATA PO DOGOVORU

Текст на стороне Получателя сообщения (после обратной транслитерации) - 28 позиций:

{VO10040} Оплата по договору

4. Оригинал текста на стороне Отправителя сообщения (до транслитерации) - 68 позиций:

Оплата компании DON’T WORRY по договору ABC1111 по счёту 2222DEF3333

Текст сообщения SWIFT (после транслитерации согласно рекомендациям SWIFT-RUR) - 75 позиций:

OPLATA KOMPANii 'DON'j'T WORRY 'PO DOGOVORU 'ABC1111 'PO ScoTU 2222'DEF3333

Текст на стороне Получателя сообщения (после обратной транслитерации) - 68 позиций:

ОПЛАТА КОМПАНИИ DON'T WORRY ПО ДОГОВОРУ ABC1111 ПО СЧЁТУ 2222DEF3333

2 4

2 0 1 4 . 3

ДОПУСТИМЫЕ СИМВОЛЫ И ТРАНСЛИТЕРАЦИЯ

1.3.3 Признак версии таблицы транслитерации

В стандартах SWIFT-RUR введено понятие признака версии таблицы транслитерации, который определяет

используемую Отправителем сообщения версию таблицы транслитерации.

Использование признака версии таблицы транслитерации оговаривается в договорах корреспондентского

счета.

Данный признак не является обязательным для всех типов сообщений. Он имеет формат 4!х и, если

используется, то указывается в блоке 3 «Заголовок пользователяª (User Header Block) в поле 113 «Banking

Priorityª. Если поле отсутствует, то используется версия таблицы транслитерации, указанная в действующей

редакции документа SWIFT-RUR (дата введения в действие указана во Введении).

Примечание: В данном документе таблица транслитерации неизменна с версии документа SWIFT-RUR версии

6 поэтому в случае ее использования в период действительности документа поле 113 можно опускать, либо

указывать в нем RUR6.

2 5

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.4 Правила форматирования полей

Для всех полей применяются следующие основные правила.

Длина поля и тип символов определены в описаниях отдельных типов сообщений.

Если особо не оговорено иное, то в поле должны присутствовать все указанные подполя:

- в указанной последовательности;

- без разделяющих символов (кроме «/» и «//», где это требуется).

Квадратные скобки, ограничивающие формат какого-либо подполя, указывают, что оно является необязательным в

этом поле. Например, если формат поля — 16х[/4x], то оно должно обязательно содержать до 16 символов набора

Х, а следующие 4 символа набора Х, которым предшествует слэш «/», являются необязательными и поэтому могут

отсутствовать.

Формат поля может быть представлен двумя или более строками:

3!n

6!n

В этом случае строки информации должны разделяться символами «CrLf».

1.4.1 Даты

ФОРМАТ:

4!n

ФОРМАТ:

6!n

ФОРМАТ:

8!n

Даты определяются четырьмя, шестью или восемью цифрами в одном из соответствующих форматов ISO: ММДД,

ГГММДД или ГГГГММДД, где Г - год, М - месяц, Д - день. Например, 19960527 = 27 мая 1996 года.

В шестизначном формате даты трактуются следующим образом:

Если ГГ > 79, то ГГММДД=19ГГММДД,

Иначе ГГММДД=20ГГММДД.

Ограничение дат диапазоном с 1980 года по 2060 год применяется к полям 30 и/или 32A сообщения MT910 и к

сообщениям категорий 1 и 2, исключая MT 192, 292, 195, 295, 196 и 296.

1.4.2 Суммы

ФОРМАТ:

nnnn, nn

Поля сумм и аналогичные им состоящие из цифр поля (процентная ставка, курс конвертации) всегда используются в

соответствии со следующими правилами:

- Целая часть должна содержать, по крайней мере, одну цифру.

2 6

2 0 1 4 . 3

ПРАВИЛА ФОРМАТИРОВАНИЯ ПОЛЕЙ

- Максимальная длина включает запятую между целой и дробной частью.

- Дробная часть может отсутствовать, но запятая между целой и дробной частью всегда должна

присутствовать.

- Не допускается наличие пробелов, а также любых других символов, отличных от запятой.

- Такие поля не должны быть пустыми или начинаться с нулей, за исключением нуля, указанного в целой

части, с последующей запятой.

ПРИМЕРЫ

Правильно

Неправильно

0,67

,67

100000,

100.000

25768,

25-768

999999999,

999.999.999

5,25

5 1/4

1.4.3 Код валюты

ФОРМАТ:

3!а

Код валюты состоит из двух букв кода страны ISO и следующей за ними третьей буквы, указывающей конкретную

валюту или тип денежных средств. Для валюты РФ, в частности, он выглядит как RUB.

1.4.4 Способы определения сторон

Стороны могут быть определены несколькими способами:

- кодом BIC (см. пункт 1.2.1 «Идентификационный код бизнеса (BIC)ª);

- кодом БИК (см. пункт 1.2.2 «Банковский идентификационный код (БИК)ª) и корсчетом в Банке России;

- Номером счета и наименованием;

- Наименованием, либо наименованием и местом нахождения, либо полностью фамилией, именем и

отчеством (если иное не вытекает из закона или национального обычая) в сочетании с необходимой

дополнительной информацией в соответствии с Положением Банка России от 19 июня 2012 года №383-П

«О правилах осуществления перевода денежных средствª.

Дополнительно участник перевода средств может идентифицироваться идентификационным номером

налогоплательщика (кодом ИНН), либо кодом иностранной организации (кодом КИО) и кодом причины постановки

на учет (кодом КПП).

Правила использования различных способов определения сторон приводятся в п. 1.4.6 «Опции полейª, а также, в

описаниях полей 50а, 52а, 58а и 59а сообщений SWIFT.

2 7

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.4.5 Необязательная строка «Идентификация стороныª

Строка идентификации стороны используется в тех случаях, когда необходимо дальнейшее определение стороны

(например, определение кредитуемого номера счета).

ФОРМАТ

[/1!a][/34x]

Подполе 1: [/1!a] Определение операции по счету:

/D-Дебетование, /C-Кредитование

Подполе 2: [/34x] Номер счета

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Слэш «/» перед указанием номера счета обязателен.

Если строка «Идентификация стороны» присутствует, то она всегда должна быть первой строкой в данном

поле.

Номер счета, указанный в строке «Идентификация стороны» полей 59а или 58а, принадлежит стороне,

указанной в этом поле, и обслуживается финансовой организацией, указанной в поле 57а, или, если оно

отсутствует, - Получателем сообщения.

Номер счета, указанный в строке «Идентификация стороны» поля 56а, принадлежит стороне, указанной в этом

поле, и обслуживается Получателем сообщения.

Номер счета, указанный в строке «Идентификация стороны» поля 57а, принадлежит стороне, указанной в этом

поле, и обслуживается финансовой организацией, указанной в поле

56а, или, если оно отсутствует,

Получателем сообщения.

Идентификация стороны в поле 53а может присутствовать только в следующих случаях:

Если Получатель сообщения обслуживает для Отправителя более одного счета в валюте платежа, то в строке

«Идентификация стороны» определяется, какой из этих счетов должен быть дебетован для возмещения

средств по данному переводу. При этом если между Отправителем и Получателем сообщения имеется

двустороннее соглашение об использовании по умолчанию одного из имеющихся счетов при проведении

расчетов, поле 53а может включаться в платежные инструкции только в тех исключительных случаях, когда

должен быть использован счет, отличный от счета по умолчанию.

Если и Отправитель, и Получатель сообщения обслуживают счета друг друга в валюте операции, то в строке

«Идентификация стороны» определяется, какой счет будет использован для возмещения средств по данному

переводу

- счет Отправителя, обслуживаемый Получателем, или счет Получателя, обслуживаемый

Отправителем. В этом случае счет, подлежащий дебетованию или кредитованию, определяется в подполе

«Идентификация стороны», соответственно, с помощью кода /D или /C, либо номера счета, либо и того и

другого.

При этом если между Отправителем и Получателем сообщения имеется двустороннее соглашение об

использовании по умолчанию одного из взаимных счетов при проведении расчетов, поле

53а может

включаться в платежные инструкции только в тех исключительных случаях, когда должен быть использован

счет, отличный от счета по умолчанию.

В обоих описанных выше случаях поле 53а используется только с опцией В, и при этом в нем присутствует

только строка «Идентификации стороныª.

Во всех остальных случаях порядок использования поля 53а должен особо оговариваться в двусторонних

соглашениях.

2 8

2 0 1 4 . 3

ПРАВИЛА ФОРМАТИРОВАНИЯ ПОЛЕЙ

1.4.6 Опции полей

Во всех случаях возможность использования тех или иных опций в полях сообщений при работе по стандартам

SWIFT-RUR рекомендуется особо оговаривать в двусторонних соглашениях между банком, обслуживающим

счет, и банком - владельцем счета.

Опция без буквы: Имя и Адрес

ФОРМАТ

[/34x]

(Счет)

4*35х

(Имя и Адрес)

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Имя и адрес стороны, с необязательным указанием счета.

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Номер счета Бенефициара должен быть указан в подполе «Счет».

Если Бенефициаром платежа является резидент Российской Федерации, либо нерезидент, состоящий на

учете в налоговых органах Российской Федерации, в качестве налогоплательщика, указывается

идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), если ему присвоен ИНН, либо код иностранной

организации

(КИО), если ему присвоен КИО, но не присвоен ИНН, и, если требуется, код причины

постановки на учет (КПП). Эти данные указываются на первой строке подполя «Наименование и адресª,

после кодовых слов INN и KPP, разделенных точкой. В случае отсутствия кода причины постановки на учет

кодовое слово KPP и точка не ставятся. Наименование Бенефициара указывается с начала следующей

строки.

Таким образом, содержание поля будет следующим:

/34х

(Номер счета)

[3!a12n[.3!a9n]] (ИНН или КИО).(КПП)

3*35х

(Наименование)

Используется в сообщениях МТ 101 и МТ 103.

Поля, в которых может использоваться эта опция:

ПРИМЕРЫ

:59:/40702810600000000196

INN7744001258.KPP980678956

OOO STELLA

или

:59:/42301810300000000765

2 9

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

INN771234567890

SMIRNOV ALEKSEi IVANOVIc

Опция А: Идентификационный код (BIC)

ФОРМАТ

[/1!a][/34x]

4!а2!а2!с[3!c]

Подполе 1: [/1!a][/34x]

(Идентификация стороны)

Подполе 2: 4!а2!а2!с[3!c]

(Идентификационный код)

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Опция А используется для идентификации финансовых организаций или предприятий, которым присвоен код

BIC.

При идентификации посредством опции А финансовой организации, не являющейся резидентом РФ, строка

идентификации стороны является обязательной и содержит номер счета этой организации, открытый на

балансе в российском банке-корреспонденте.

Поля, в которых может использоваться эта опция в соответствии со SWIFT-RUR:

50А

52A

56A

57A

58A

Опция B: Филиал Отправителя/Получателя

ФОРМАТ

[/1!a][/34x]

[35x]

Подполе 1: [/1!a][/34x]

(Идентификация стороны)

Подполе 2: [35х]

(Местонахождение)

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Должна присутствовать хотя бы одна строка.

В поле 53а с опцией В разрешается использование только первого подполя (Идентификация стороны) для

определения номера счета.

При расчетах в валюте Российской Федерации (валюте РФ) в сообщениях MT 103 и MT 202 опция В

используется только в поле 53В для идентификации номера счета, подлежащего дебетованию или

3 0

2 0 1 4 . 3

ПРАВИЛА ФОРМАТИРОВАНИЯ ПОЛЕЙ

кредитованию. Возможность использования опции В в других полях, где она предусмотрена стандартами

SWIFT, обязательно должна быть особо оговорена в двусторонних соглашениях.

Поля, в которых может использоваться эта опция:

53В

Опция С: Номер счета/Идентификация стороны

ФОРМАТ

/34x

(Счет)

или

4!а2!а2!с[3!с]

(Идентификационный код)

или

//RU9!n[.20!n]

,где

RU- идентификатор платежной системы Банка России;

9!n - банковский идентификационный код (БИК);

[.20!n]

- номер корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (филиала) в подразделении

Банка России.

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Код, однозначно определяющий счет и/или сторону.

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Используется в сообщении МТ 101.

Поля, в которых может использоваться эта опция:

50С

52С

56С

57С

ПРИМЕРЫ

:50С:EVRZRUMM

:52С://RU044583683.30101810000000000683

Опция D: Наименование и адрес

В сообщениях SWIFT, содержащих платежные инструкции валюте РФ, приоритетно используется опция D в

вариантах формата, установленных рекомендациями SWIFT-RUR, так как опция D позволяет в явном виде

3 1

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

указать информацию, используемую при формировании расчетных документов для осуществления перевода

денежных средств в платежной системе Банка России.

ФОРМАТ

[/1!a][/34x]

4*35x

Подполе 1: [/1!a][/34x]

(Идентификация стороны)

Подполе 2: 4*35х

(Наименование и адрес)

Если финансовая организация должна быть идентифицирована кодом БИК и корсчетом в Банке России, то опция

D используется в следующем формате:

//RU9!n[.20!n]

4*35х

Подполе 1: //RU9!n[.20!n]

(Идентификация стороны)

Подполе 2: 4*35х

(Наименование и местонахождение)

, где

RU - Идентификатор платежной системы Банка России;

9!n - Банковский идентификационный код (БИК);

20!n - номер корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (филиала) в подразделении

Банка России;

4*35х - Наименование.

Если финансовая организация должна быть идентифицирована номером корсчета, открытым на балансе банка-

корреспондента, опция D используется в следующем формате:

[/34х]

[3!а12n[.3!a9!n]]

3*35х

Подполе 1: [/34х]

(Идентификация стороны)

Подполе 2: [3!а12n[.3!a9!n]]

(ИНН или КИО).(КПП)

3*35х

(Наименование)

, где

34х - Номер корсчета финансовой организации на балансе банка-корреспондента

3!a12n - Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), либо код иностранной организации (КИО)

3!a9!n - Код причины постановки на учет (КПП)

3*35х - Наименование.

3 2

2 0 1 4 . 3

ПРАВИЛА ФОРМАТИРОВАНИЯ ПОЛЕЙ

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

В дополнение к подполю «Идентификация стороны» должна быть представлена хотя бы одна строка подполя

«Наименование и адрес», содержащая наименование финансовой организации.

Поля, в которых может использоваться эта опция:

52D

56D

57D

58D

Опция F: Кодовая идентификация Плательщика

ФОРМАТ

35x

4*35x

Подполе 1: 35x

(Идентификация стороны)

Подполе 2: 4*35x

(Наименование и адрес)

С опцией F подполе 1 (Идентификация стороны) должно использоваться в одном из следующих форматов:

/34х

(Счет)

или

4!a/2!a/27x (Код) (Код страны) (Идентификация)

При этом каждая строка подполя 2 (Наименование и адрес) должна использоваться в следующем формате:

1!n/33х

(Цифровой код) (Детали)

КОДЫ

Если с опцией F подполе 1 «Идентификация стороны» используется во втором варианте формата (Код) (Код

страны) (Идентификация), то в подполе «Код страны» должен быть указан существующий код страны ISO, а в

подполе «Идентификация» оно должно содержать один из следующих кодов:

Содержание

Код

Описание

информации

ARNU

Регистрационный

За кодом через слэш «/» должен быть указан код страны

номер нерезидента

ISO, затем через слэш

«/»

- Регистрационный номер

нерезидента.

CCPT

Номер паспорта

За кодом через слэш «/» должен быть указан код страны

ISO, затем через слэш «/» - Номер паспорта.

CUST

Идентификационный

За кодом через слэш «/» должен быть указан код страны

номер Плательщика

ISO, затем через слэш «/» - организация, присвоившая

номер, затем через слэш «/» - Идентификационный номер

Плательщика.

DRLC

Номер водительского

За кодом через слэш «/» должен быть указан код страны

удостоверения

ISO, затем через слэш

«/»

- уполномоченный орган,

присвоивший номер, затем через слэш

«/»

- Номер

3 3

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

водительского удостоверения.

EMPL

Номер работодателя

За кодом через слэш «/» должен быть указан код страны

ISO, затем через слэш

«/»

- регистрационный орган,

затем через слэш «/» - Номер работодателя.

NIDN

Национальный

За кодом через слэш «/» должен быть указан код страны

идентификационный

ISO, затем через слэш

«/»

Национальный

номер

идентификационный номер.

SOSE

Номер

социального

За кодом через слэш «/» должен быть указан код страны

страхования

ISO, затем через слэш

«/»

- Номер социального

страхования.

TXID

Идентификационный

За кодом через слэш «/» должен быть указан код страны

номер

ISO, затем через слэш «/» - Идентификационный номер

налогоплательщика

налогоплательщика (за исключением российского ИНН

либо КИО, которые указываются в подполе

«Номер/Деталиª с цифровым кодом

«1 Коды

налогоплательщикаª).

С опцией F каждая строка подполя 2 (Наименование и адрес), если используется, должна содержать один из

следующих цифровых кодов:

Цифровой код

Содержание информации

Описание

Коды налогоплательщика

За цифровым кодом через слэш

«/ª

указывается присвоенный Плательщику

идентификационный

номер

налогоплательщика

(ИНН),

если он

присвоен, либо код иностранной организации

(КИО),если он присвоен, но не присвоен ИНН,

а также, если требуется, код причины

постановки на учет (КПП). Значения кодов

предваряются

кодовыми

словами,

соответственно, INN и KPP, разделяясь

точкой. Если код причины постановки на

учет отсутствует, кодовое слово KPP и

точка не ставятся.

Наименование Плательщика

За цифровым кодом через слэш

«/ª

указывается наименование Плательщика -

юридического лица, либо полностью

фамилия, имя и отчество (если иное не

вытекает из закона или национального

обычая) Плательщика - физического лица.

Рекомендуется указывать фамилию перед

именем (именами) и отчеством.

Адрес

За цифровым кодом через слэш

«/»

указывается название улицы и номер дома.

Страна и город

За цифровым кодом через слэш

«/»

указывается код страны ISO, затем через

слэш «/» - тип и наименование населенного

пункта с почтовым кодом, затем

административно-территориальная единица,

в котором он расположен.

Идентификационный номер

За цифровым кодом через слэш

«/»

Плательщика

указывается код страны ISO, затем через

слэш «/» - организация, присвоившая номер,

затем через слэш «/» - Идентификационный

номер Плательщика.

Национальный

За цифровым кодом через слэш

«/»

идентификационный номер

указывается код страны ISO, затем через

слэш

«/»

Национальный

идентификационный номер.

Дополнительная информация

За цифровым кодом через слэш

«/»

указывается информация, дополняющая одно

3 4

2 0 1 4 . 3

ПРАВИЛА ФОРМАТИРОВАНИЯ ПОЛЕЙ

из следующего:

- идентификатор, представленный в подполе

(Идентификация стороны) во втором

варианте формата

(Код)

(Код страны)

(Идентификация);

- Идентификационный номер Плательщика,

указываемый в подполе 2 (Наименование и

адрес) с номером 6;

- Национальный идентификационный номер,

указываемый в подполе 2 (Наименование и

адрес) с номером 7.

Правила указания цифровых кодов:

- Каждый код должен указываться на отдельной строке.

- Коды должны указываться в возрастающем порядке.

- Коды

2, могут повторяться, если необходимо более одной строки для указания информации,

например, две строки для наименования Плательщика.

- Код

«Наименование Плательщикаª должен указываться обязательно, а коды

1 «Коды

налогоплательщикаª, 2, 3, 6, 7, 8 можно указывать дополнительно.

- Код

1 «Коды налогоплательщика», если используется, указывается на первой строке подполя

«Наименование и адрес», при этом код 1 «Наименование Плательщика» указывается на следующей

строке (следующих строках) этого подполя.

- Код 2 не должен использоваться без кода 3 и наоборот.

- Коды 4 и 5 не должны быть использованы.

- Использование кода

8 допускается только для продолжения информации по идентификации

Плательщика, указанной после кодового слова в подполе (Код) (Код страны) (Идентификация).

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Поля, в которых может использоваться эта опция:

50F

Опция H: Наименование и адрес

ФОРМАТ

/34x

(Номер Счета)

4*35х

(Наименование и Адрес)

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Наименование и адрес стороны с обязательным указанием номера счета.

3 5

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

1. Должны быть указаны номер счета Плательщика у Отправителя сообщения или в Банке Плательщика и

наименование Плательщика.

2. Номер счета Плательщика должен быть указан в подполе «Счет». Допускается указание международного

номера банковского счета (IBAN) Плательщика.

3. В соответствии с законодательством РФ и нормативными актами Банка России сообщение SWIFT

должно содержать определенную совокупность необходимой информации о Плательщике.

На первой строке подполя «Наименование и адресª указываются коды, присвоенные Плательщику:

- идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), если Плательщику присвоен ИНН,

либо

- код иностранной организации (КИО), если Плательщику присвоен КИО, но не присвоен ИНН

, а также, наряду с ИНН либо КИО, если требуется, указывается код причины постановки на учет (КПП).

Значения кодов предваряются кодовыми словами, соответственно, INN и KPP, разделяясь точкой. Если код

причины постановки на учет отсутствует, кодовое слово KPP и точка не ставятся.

Наименование Плательщика указывается с начала следующей строки.

Таким образом, формат поля будет следующим:

:50H:

/34х

(Номер счета)

[3!a12n[.3!a9n]]

(ИНН или КИО).(КПП)

3*35х

(Наименование Плательщика)

Если Плательщиком является физическое лицо, то в подполе «Наименование Плательщикаª указывается

полностью фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая)

Плательщика. При отсутствии ИНН у Плательщика - физического лица далее в подполе «Наименование и

адресª указывается адрес места жительства (регистрации) или места пребывания. Для формализации

информации в поле «Плательщикª в этом случае, используется двойной слэш «//ª. Информация о

физическом лице представляется следующим образом:

Ф.И.О. физического лица//адрес места жительства (регистрации) или места пребывания//

Если Плательщиком является индивидуальный предприниматель, либо физическое лицо, занимающееся в

установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, то с опцией H в

подполе «Наименование Плательщикаª указывается полностью фамилия, имя и отчество в сочетании с

необходимой дополнительной информацией в соответствии с Положением Банка России от 19 июня 2012

года №383-П «О правилах осуществления перевода денежных средствª.

Используется в сообщении МТ 101.

Поля, в которых может использоваться эта опция:

50H

ПРИМЕРЫ

:50H:/40702810600000000196

INN7744001258.KPP980678956

3 6

2 0 1 4 . 3

ПРАВИЛА ФОРМАТИРОВАНИЯ ПОЛЕЙ

OOO STELLA

:50H:/40807810400000000798

INNO52345

PLASTIK TEKNOLODJI AG

G.BERLIN

:50H:/42301810300000000765

INN771234567890

SMIRNOV ALEKSEi IVANOVIc

:50H:/BE12345678900987

‘PHILIPS MARK’//’LOW STREET 7

223344 BRUSSELS BELGIUM’//

Опция K: Наименование и адрес

ФОРМАТ

[/34x]

(Номер Счета)

4*35х

(Наименование и Адрес)

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Наименование и адрес стороны, с необязательным использованием дополнительной строки номера счета.

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

1. Должны быть указаны номер счета Плательщика у Отправителя сообщения или в Банке Плательщика и

наименование Плательщика.

2. Номер счета Плательщика должен быть указан в подполе «Счет». Допускается указание международного

номера банковского счета (IBAN) Плательщика.

3. В соответствии с законодательством РФ и нормативными актами Банка России сообщение SWIFT

должно содержать определенную совокупность необходимой информации о Плательщике.

На первой строке подполя «Наименование и адресª указываются коды, присвоенные Плательщику:

- идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), если Плательщику присвоен ИНН

либо

- код иностранной организации (КИО), если Плательщику присвоен КИО, но не присвоен ИНН

, а также, наряду с ИНН либо КИО, если требуется, указывается код причины постановки на учет (КПП).

Значения кодов предваряются кодовыми словами, соответственно, INN и KPP, разделяясь точкой. Если код

причины постановки на учет отсутствует, кодовое слово KPP и точка не ставятся.

3 7

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Если Плательщику не присвоены ни ИНН, ни КИО, то в определенных случаях расчетные документы могут

содержать нули в подполе ИНН. В таком случае при преобразовании расчетного документа Банка России в

сообщение SWIFT нули из этого подполя не должны удаляться.

Наименование Плательщика указывается с начала следующей строки.

Таким образом, формат поля будет следующим:

:50K:

[/34х]

(Номер счета)

[3!a12n[.3!a9n]]

(ИНН или КИО).(КПП)

3*35х

(Наименование Плательщика)

Если Плательщиком является физическое лицо, то в подполе «Наименование Плательщикаª указывается

полностью фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая)

Плательщика. При отсутствии ИНН у Плательщика - физического лица далее в подполе «Наименование и

адресª указывается адрес места жительства (регистрации) или места пребывания. Для формализации

информации в поле «Плательщикª в этом случае, используется двойной слэш «//ª. Информация о

физическом лице представляется следующим образом:

Ф.И.О. физического лица//адрес места жительства (регистрации) или места пребывания//

Если Плательщиком является индивидуальный предприниматель, либо физическое лицо, занимающееся в

установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, то в подполе

«Наименование Плательщикаª указывается полностью фамилия, имя и отчество в сочетании с

необходимой дополнительной информацией в соответствии с Положением Банка России от 19 июня 2012

года №383-П «О правилах осуществления перевода денежных средствª.

Используется в сообщениях МТ 103 и МТ 910.

Поля, в которых может использоваться эта опция:

50K

ПРИМЕРЫ

:50K:/40702810600000000196

INN7744001258.KPP980678956

OOO STELLA

:50K:/40807810400000000798

INN52345

PLASTIK TEKNOLODJI AG

G.BERLIN

:50K:/42301810300000000765

INN771234567890

SMIRNOV ALEKSEi IVANOVIc

:50К:/BE12345678900987

‘PHILIPS MARK’//‘LOW STREET 7

3 8

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

Часть 2. Форматы финансовых сообщений

Категория 1. Клиентские платежи

Сообщения Категории 1 используются для передачи инструкций или информации о платежах, в которых либо

Плательщик, либо Бенефициар, или обе эти стороны не являются финансовыми организациями.

2.1 MT 101 Запрос на перевод средств

Примечание: Для использования сообщения этого типа требуется регистрация в группе пользователей

сообщения (Message User Group, MUG).

Использование сообщения МТ 101 требует проведения предварительных организационных мероприятий и

установление договорных отношений между всеми сторонами, вовлеченными в прием/передачу сообщения МТ

101 и исполнение инструкций, содержащихся в этом сообщении. Соответствующие рекомендации SWIFT

изложены в разделах «Порядок использования МТ 101ª и «Правила работы с МТ 101 и контрольный переченьª

описания сообщения MT 101 в SWIFT User Handbook.

2.1.1 Область применения МТ 101

Это сообщение отправляется финансовой организацией по поручению владельца счета, который не является

финансовой организацией, то есть по поручению Плательщика/Распорядителя, и затем поступает к финансовой

организации-Получателю и исполняется финансовой организацией-Получателем или Банком Плательщика.

Оно используется для передачи инструкций о переводе средств со счета

(счетов) Плательщика, который

обслуживается финансовой организацией - Получателем или Банком Плательщика, либо с того счета (счетов)

Плательщика, с которого Распорядитель имеет оговоренное право списывать средства, например, со счета

дочерней организации.

Сообщение MT 101 может использоваться для передачи инструкций о:

- переводе средств с одного из счетов Плательщика на другой;

- международном или внутреннем платеже в пользу третьей стороны.

Примечание:

Сообщение MT 101 используется только для осуществления дебетовых операций владельца счета, т.е.

содержит в себе Платежные поручения и не может содержать в себе Инкассовые поручения или

Платежные требования. При возникновении потребности использовать на практике MT 101 для передачи

Инкассовых поручений или Платежных требований необходимо обращаться в РОССВИФТ.

2.1.2 Описание формата МТ 101

Сообщение MT 101 состоит из двух последовательностей:

Последовательность А - Общая информация - однократная обязательная последовательность, которая содержит

информацию, относящуюся ко всем отдельным операциям, включенным в последовательность В.

Последовательность В - Детали операции - повторяющаяся последовательность, в каждом из повторений

которой содержатся детали одной отдельной операции. Поля, встречающиеся в обеих последовательностях,

являются взаимоисключающими.

4 1

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

MT 101 Запрос о переводе средств (формат SWIFT-RUR).

Формат/

№

№ в SWIFT UHB

Номер

Статус

Наименование поля

поля

Опции

Обязательная последовательность А: общая информация.

Референс Отправителя

16x

21R

Референс клиента

16x

28D

Номер сообщения/Общее число сообщений

5n/5n

50a

Распорядитель

С или L

M*)

50a

Плательщик

F или H*)

52a

Банк Плательщика

A или С

Запрашиваемая дата исполнения

6!n

Разрешение на выполнение операции

35х

Конец последовательности А «Общая информация»

─˘ Обязательная повторяющаяся последовательность В «Детали операции».

Референс операции

16x

─˘

M*)

23E

Код инструкции

4!c[/30x]

------|

32В

Валюта/Сумма операции

3!a15d

50a

Распорядитель

С или L

50a

Плательщик

F или H*)

52a

Банк Плательщика

A или С

56a

Банк - Посредник

A,С или D

57a

Банк Бенефициара

A,С или D

опция

без

59а

Бенефициар

буквы*)

Информация о платеже

4*35x

77B

Обязательная отчетность

3*35х

33B

Код валюты/Исходная сумма поручения

3!a15d

71A

Детали расходов

3!a

25А

Счет для оплаты расходов

/34x

Курс конвертации

12d

4 2

2 0 1 4 . 3

МТ 101 «ЗАПРОС НА ПЕРЕВОД СРЕДСТВ»

------| Конец последовательности В «Детали операции»

M (Mandatory) - обязательное, О (Optional) - необязательное

*) Формат отмеченных полей отличается от описанного в SWIFT UHB.

Внимание!

Поле 71А с кодовыми словами SHA и BEN, поля 33B, 36, могут быть использованы только, если платежные

инструкции НЕ подлежат исполнению через платежную систему Банка России, так как их содержание не

отображается в расчетных документах Банка России (см. Правила использования и описание этих полей).

Также поле 23Е может быть использовано только, если платежные инструкции НЕ подлежат исполнению через

платежную систему Банка России, за исключением его применения с кодами OTHR/RPP, OTHR/UIP, OTHR/NZP и

OTHR/N1 (см. Правила использования поля 23Е).

Поле 51 не применяется, так как оно не предназначено для службы SWIFT FIN.

2.1.3 Проверяемые сетью правила МТ 101

Проверяемые сетью правила приведены в соответствующем разделе Руководства Пользователя SWIFT том

«Категория I «Клиентские платежи и чеки», в том числе следующие:

В каждом повторении последовательности В, если в нем присутствует поле 33B и если сумма в поле 32В не

равна нулю, должно присутствовать поле 36; в остальных случаях поле 36 не используется (Код ошибки: D60).

В том же повторении последовательности B

Если поле 33В ...

и сумма в поле 32а ...

то поле 36 ...

Присутствует

Равна нулю

Не используется

Не равна нулю

Обязательное

Отсутствует

Не применяется

Не используется

Если имеется всего один счет для дебетования, то Плательщик должен определяться в поле 50а (с опцией

F или Н) последовательности А. И наоборот, если списание средств производится с различных счетов, то эти счета

должны указываться отдельно для каждой из операций в поле 50а (с опцией F или Н) последовательности В.

Соответственно, поле 50а (с опцией F или Н) должно присутствовать либо в последовательности А (порядковый

номер 5), либо в каждом из повторений последовательности В (порядковый номер 15), но никогда не может

присутствовать или отсутствовать сразу в обеих последовательностях (Код ошибки: D61).

Последовательность А

То в каждом повторении

если поле 50а (с опцией G или Н)...

последовательности В

поле 50а (с опцией G или Н)...

Присутствует

Не используется

Отсутствует

Обязательное

Поле 50а (с опцией С или L) может присутствовать либо в последовательности А либо в каждом из

повторений последовательности В, но никогда не должно присутствовать сразу в обеих последовательностях А и В

(Код ошибки: D62).

4 3

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

Последовательность А

Последовательность В

если поле 50а (с опцией С или L) ...

то поле 50а (с опцией С или L)...

Присутствует

Не используется

Отсутствует

Необязательное во всех повторениях

Поле 52а может присутствовать либо в последовательности А, либо в одном или более из повторений

последовательности В, но никогда не должно присутствовать сразу в обеих последовательностях (Код ошибки: D64).

Последовательность А если поле 52а ...

Последовательность В то поле 52а ...

Присутствует

Не используется

Отсутствует

Необязательное

Если в сообщении присутствует поле 56а, то обязательно должно присутствовать также и поле 57а (Код

ошибки: D65).

Если поле 56а ...

то поле 57а...

Присутствует

Обязательное

Отсутствует

Необязательное

Если в последовательности А присутствует поле 21R, то во всех повторениях последовательности В код

валюты в полях 32В должен быть одинаковым (Код ошибки: D98).

Для каждого из повторений последовательности B использование полей 33B и 21F зависит от присутствия и

значения полей 32В и 23E следующим образом (Код ошибки: Е54):

В любом повторении последовательности В

Если сумма в поле 32В ...

и поле 23Е ...

то поле 33В ...

и поле 21F ...

Присутствует и

Не используется для

Обязательное

SWIFT-RUR

содержит код EQUI

Равна 0

Присутствует, но НЕ

Не используется для

SWIFT-RUR

содержит код EQUI

Не используется

Не используется для

Отсутствует

Не используется

SWIFT-RUR

Не используется для

Не равна 0

Не применяется

Необязательное

SWIFT-RUR

2.1.4 Правила использования МТ 101

Если в последовательности А присутствует поле 21R, а значение поля 28D указывает, что для данного запроса о

переводе средств используется более одного сообщения, то код валюты во всех повторениях поля

32В в

последовательности В должен быть одинаковым во всех этих последовательно связанных сообщениях.

В поле 32В может быть указана сумма, равная нулю, если сообщение MT 101 предназначено для проведения одной

из следующих операций:

- автоматическое инвестирование средств сверх определенного остатка на счете,

4 4

2 0 1 4 . 3

МТ 101 «ЗАПРОС НА ПЕРЕВОД СРЕДСТВ»

- пополнение счета сверх определенной минимальной величины остатка,

- обнуление счета.

При этом в поле 23Е указывается соответствующий код.

Если значение поля 28D указывает на наличие цепочки из нескольких последовательных сообщений, все эти

последовательно связанные сообщения должны иметь одинаковый референс отправителя в поле 20.

Если значение поля

28D указывает на наличие цепочки из нескольких последовательных сообщений,

последовательность А должна повторяться и быть одинаковой во всех этих последовательно связанных

сообщениях.

4 5

2 0 1 4 . 3

МТ 101 «ЗАПРОС НА ПЕРЕВОД СРЕДСТВ»

Плательщик или Распорядитель

(50С или

50L), являющийся членом Закрытой группы пользователей,

администрируемой членом SWIFT (MA-CUG) или SWIFT (SCORE), имеет возможность передать Запрос в банк,

указанный на схеме как Отправитель сообщения MT101, используя сеть SWIFT. Для этого рекомендуется

использовать сообщение MT 101.

Присутствие всех указанных сторон в платежной цепочке не обязательно. В первом столбце приведенной ниже

таблицы перечислены стороны, которые могут отсутствовать в сообщении МТ 101. Во втором столбце этой таблицы

указаны те стороны, которые могут принимать на себя функции сторон, перечисленных в первом столбце, в случае

их отсутствия.

Если указанная сторона отсутствует,

то ее функции выполняет ...

Распорядитель

Плательщик

Банк Плательщика

Получатель

Банк - Посредник

Банк Бенефициара

Получатель

2.1.5 Описание полей МТ 101

1. Поле 20: Референс операции

ФОРМАТ

16х

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле указывается референс, присвоенный Отправителем для однозначной идентификации данного

сообщения. Поле не используется для указания номера Платежного поручения.

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

Это поле не должно начинаться со слэша «/», заканчиваться слэшем «/» или содержать двойной слэш «//» (Код

ошибки: Т26).

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Этот референс, который должен быть уникальным для каждого сообщения (или цепочки последовательно

связанных сообщений), используется для идентификации данного сообщения и данной операции в случаях

отправки связанных с ними запросов, запросов об отмене и т.п.

Первая позиция этого поля согласно данным Рекомендациям используется для размещения признака

транслитерации (см. п. 1.3.1).

2. Поле 21R: Референс клиента

ФОРМАТ

Опция R

16х

4 7

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Необязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле указывается референс, который служит для определения всего сообщения и который был

присвоен:

Распорядителем, если таковой присутствует

либо

Плательщиком, если Распорядитель отсутствует.

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

Это поле не должно начинаться со слэша «/», заканчиваться слэшем «/» или содержать двойной слэш «//» (Код

ошибки: Т26).

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Присутствие этого поля означает, что Плательщик просит произвести списание одной суммой,

соответствующей общей сумме всех включенных в эти платежные инструкции операций, даже если такие

инструкции содержатся в нескольких последовательно связанных сообщениях. Если это поле отсутствует, то

все суммы списываются отдельно.

3. Поле 28D: Номер сообщения/Общее число сообщений

ФОРМАТ

Опция D

5n/5n

(Номер сообщения) (Общее число сообщений)

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Это поле служит для последовательной связи нескольких различных сообщений, определяя порядковый номер

сообщения в общем числе сообщений.

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Указание порядкового номера сообщения и общего числа связанных сообщений позволяет получателю

проверить, все ли инструкции по операциям, которые надо исполнить, были получены.

4. Поле 50а: Распорядитель

ФОРМАТ

Опция С

4!а2!а2!с[3!с]

(Идентификационный код)

Опция L

35х

(Идентификация стороны)

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обусловленное (С4)

4 8

2 0 1 4 . 3

МТ 101 «ЗАПРОС НА ПЕРЕВОД СРЕДСТВ»

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле указывается клиент, который уполномочен владельцем счета/Банком Плательщика давать

инструкции по всем содержащимся в данном сообщении операциям.

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

В подполе ≪Идентификационный код≫ должен быть указан код BIC нефинансовой организации (Коды ошибок:

Т27, Т28, Т29, Т45, Е57).

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Это поле может использоваться только в тех случаях, когда Распорядитель не является одновременно

владельцем счета (см. п. 1.4.6 «Опции полей»).

5. Поле 50а: Плательщик

ФОРМАТ

Опция F

35x

(Идентификация стороны)

4*35x

(Наименование и адрес)

Опция H

[/34x]

(Счет)

4*35x

(Наименование и адрес)

С опцией F подполе 1 (Идентификация стороны) должно использоваться в одном из следующих форматов:

/34х

(Счет)

или

4!а/2!а/27х

(Код) (Код страны) (Идентификация)

При этом каждая строка подполя 2 (Наименование и адрес) должна использоваться в следующем формате:

1!n/33х

(Цифровой код) (Детали)

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обязательное.

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле определяется владелец счета, чей счет подлежит дебетованию по всем операциям, включенным в

последовательность В.

КОДЫ

Если с опцией F подполе 1 (Идентификация стороны) используется во втором варианте формата (Код) (Код

страны) (Идентификация), в подполе «Код страны должен быть указан существующий код страны ISO, а в

подполе «Идентификация» - один из следующих кодов:

Код

Содержание информации

Описание

ARNU

Регистрационный номер

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

нерезидента

страны ISO, затем через слэш

«/»

Регистрационный номер нерезидента.

4 9

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

CCPT

Номер паспорта

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

страны ISO, затем через слэш

«/»

- Номер

паспорта.

CUST

Идентификационный

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

номер Плательщика

страны ISO, затем через слэш «/» - организация,

присвоившая номер, затем через слэш

«/»

Идентификационный номер Плательщика.

DRLC

Номер

водительского

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

удостоверения

страны ISO, затем через слэш

«/»

уполномоченный орган, присвоивший

номер,

затем через слэш

«/»

- Номер водительского

удостоверения.

EMPL

Номер работодателя

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

страны ISO, затем через слэш

«/»

регистрационный орган, затем через слэш «/» -

Номер работодателя.

NIDN

Национальный

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

идентификационный номер

страны ISO, затем через слэш «/» - Национальный

идентификационный номер.

SOSE

Номер

социального

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

страхования

страны ISO, затем через слэш

«/»

- Номер

социального страхования.

TXID

Идентификационный

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

номер налогоплательщика

страны ISO, затем через слэш

«/»

Идентификационный номер налогоплательщика

(за исключением российского ИНН либо КИО,

которые

указываются

подполе

«Номер/Деталиª с цифровым кодом

«1 Коды

налогоплательщикаª).

С опцией F каждая строка подполя 2 (Наименование и адрес), если используется, должна содержать один из

следующих цифровых кодов:

Цифровой

Содержание

Описание

код

информации

Коды

За цифровым кодом через слэш «/ª указывается

налогоплательщика

присвоенный Плательщику идентификационный

номер налогоплательщика

(ИНН), если он

присвоен, либо код иностранной организации

(КИО), если он присвоен, но не присвоен ИНН, а

также, если требуется, код причины постановки

на учет

(КПП). Значения кодов предваряются

кодовыми словами, соответственно, INN и KPP,

разделяясь точкой. Если код причины постановки

на учет отсутствует, кодовое слово KPP и точка

не ставятся.

Наименование

За цифровым кодом через слэш «/ª указывается

Плательщика

наименование Плательщика - юридического лица,

либо полностью фамилия, имя и отчество (если

иное не вытекает из закона или национального

обычая) Плательщика

физического лица.

Рекомендуется указывать фамилию перед именем

(именами) и отчеством.

Адрес

За цифровым кодом через слэш «/» указывается

название улицы и номер дома.

Страна и город

За цифровым кодом через слэш «/» указывается код

страны ISO, затем через слэш

«/»

- тип и

наименование населенного пункта с

почтовым

кодом, затем - административно-территориальная

единица, в котором он расположен.

Идентификационный

За цифровым кодом через слэш «/» указывается код

страны ISO, затем через слэш «/» - организация,

5 0

2 0 1 4 . 3

МТ 101 «ЗАПРОС НА ПЕРЕВОД СРЕДСТВ»

номер Плательщика

присвоившая номер, затем через слэш

«/»

Идентификационный номер Плательщика.

Национальный

За цифровым кодом через слэш «/» указывается код

идентификационный

страны ISO, затем через слэш «/» - Национальный

номер

идентификационный номер.

Дополнительная

За цифровым кодом через слэш «/» указывается

информация

информация, дополняющая одно из следующего:

- идентификатор, представленный в подполе

(Идентификация стороны) во втором варианте

формата (Код) (Код страны) (Идентификация);

Идентификационный номер Плательщика,

указываемый в подполе 2 (Наименование и адрес) с

номером 6;

Национальный идентификационный номер,

указываемый в подполе 2 (Наименование и адрес) с

номером 7.

Правила указания цифровых кодов:

- Каждый код должен указываться на отдельной строке.

- Коды должны указываться в возрастающем порядке.

- Коды 1, 2 могут повторяться, если необходимо более одной строки для указания информации, например,

две строки для наименования Плательщика.

-Код

«Наименование Плательщикаª должен указываться обязательно, а коды

1 «Коды

налогоплательщикаª, 2, 3, 6, 7, 8 можно указывать дополнительно.

- Код

1 «Коды налогоплательщика», если используется, указывается на первой строке подполя

«Наименование и адрес», при этом код 1 «Наименование Плательщика» указывается на следующей

строке (следующих строках) этого подполя.

- Код 2 не должен использоваться без кода 3 и наоборот.

- Коды 4 и 5 не должны быть использованы.

- Использование кода

8 допускается только для продолжения информации по идентификации

Плательщика, указанной после кодового слова в подполе (Код) (Код страны) (Идентификация).

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

1. Должны быть указаны номер счета Плательщика у Отправителя сообщения или в Банке Плательщика и

наименование Плательщика.

2. Номер счета Плательщика должен быть указан в подполе «Счет». Допускается указание международного

номера банковского счета (IBAN) Плательщика.

Если Банк Плательщика осуществляет платеж без открытия счета, допускается использование опции F с

подполем Идентификация стороны во втором варианте формата (Код) (Код страны) (Идентификация). При

этом указание информации с кодом CCPT либо с кодом DRLC обязательно.

3. В соответствии с законодательством РФ и нормативными актами Банка России сообщение SWIFT

должно содержать определенную совокупность необходимой информации о Плательщике. Может

использоваться как опция H (см. п. 1.4.6 «Опции полейª), так и опция F.

5 1

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

С опцией F на первой строке подполя «Наименование и адресª указывается цифровой код 1 «Коды

налогоплательщикаª, на второй строке подполя «Наименование и адресª указывается цифровой код

1 «Наименование Плательщикаª.

Если Плательщиком является физическое лицо, то c опцией F указываются:

- идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), если он присвоен (с цифровым кодом 1 «Коды

Налогоплательщикаª),

а также,

- полностью фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая)

Плательщика (с цифровым кодом 1 «Наименование Плательщикаª).

При отсутствии ИНН у Плательщика - физического лица указывается полностью:

- фамилия, имя и отчество

(если иное не вытекает из закона или национального обычая)

Плательщика (с цифровым кодом 1 «Наименование Плательщикаª),

а также

- адрес места жительства (регистрации) или места пребывания (с цифровыми кодами 2 «Адресª и 3

«Страна и городª).

Таким образом, формат поля будет следующим:

:50F:

/34х

(Номер счета)

[1!n/3!a12n[.3!a9n]]

(ИНН или КИО).(КПП)

1!n/33х

(Наименование Плательщика)

1!n/33x

(Цифровой код /Детали)

1!n/33x

(Цифровой код /Детали)

ПРИМЕРЫ

:50F:CCPT/BY/12234567890

1/RADOVIc PoTR SERGEEVIc

2/UL.BRESTSKAYA, D.12, KV.45

3/BY/G.MINSK

:50F:/42301810800000000701

1/FoDOROVA ELENA KONSTANTINOVNA

2/UL. NAGORNAa, D.12

3/RU/123456 S.KRASNOE, G.KURSK

:50F:/40702810700000000225

1/INN7744001258.KPP980678956

1/KOMPANIa MEJDUNARODNYE AVIALINII

5 2

2 0 1 4 . 3

МТ 101 «ЗАПРОС НА ПЕРЕВОД СРЕДСТВ»

2/TVERSKAa-aMSKAa 25

3/RU/G.MOSKVA

:50F:/1234567890123456

1/TRANSAVIA TOO

2/56 KUNAEV PR.

3/KZ/ALMATY

:50F:CUST/BE/ABC BANK/123456789/8-123456

1/’PHILIPS MARK’

2/’LOW STREET 7’

3/BE/’BRUSSELS’

8/7890

6. Поле 52а: Банк Плательщика

ФОРМАТ

Опция А

[/1!а][/34х]

(Идентификация стороны)

4!а2!а2!с[3!с]

(Идентификационный код)

Опция С

/34х

(Идентификация стороны)

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обусловленное (С6)

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле указывается Банк Плательщика, который обслуживает подлежащий дебетованию счет владельца

счета, в тех случаях, когда он отличен от Получателя сообщения.

КОДЫ

Подполе "Идентификация стороны" может быть использовано для указания кода национальной клиринговой

системы, которой в России является платежная система Банка России.

Для идентификации банка в ней применяется опция С с указанием кода национальной клиринговой системы

(см. п. 1.4.6 «Опции полейª).

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

Идентификационный код должен быть зарегистрированным кодом BIC (Коды ошибок: Т27, Т28, Т29, Т45).

Идентификационный код не должен быть кодом BIC нефинансовой организации. Этот код ошибки относится ко

всем типам кодов BIC, которые используются в сообщениях FIN, включая коды BIC подключенных и не

подключенных к SWIFT организаций, коды головных адресаций и синонимов, рабочих и учебных адресаций

(Код ошибки: С05).

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

5 3

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

Выраженная кодами информация в поле 52а должна иметь смысл для Получателя сообщения.

Опция А всегда является предпочтительной.

В тех случаях, когда Банк Плательщика не может быть определен кодом BIC, следует использовать опцию

С с указанием идентификационного кода участника расчетов на территории Российской Федерации (см. п.

1.4.6 «Опции полейª).

7. Поле 30: Запрашиваемая дата исполнения

ФОРМАТ

6!n (Дата)

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обязательное.

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле указывается та дата, которой исполняющему банку поручено начать исполнение всех

перечисленных далее операций.

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

Дата должна быть действительной датой, выраженной в формате ГГММДД (год, месяц, день) (Код ошибки:

Т50).

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Запрашиваемая дата исполнения - это та дата, которой должен быть дебетован счет (счета) Плательщика.

8. Поле 25: Разрешение на выполнение операции

ФОРМАТ

35х

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Необязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле указываются дополнительные условия обеспечения безопасности данной операции, например,

использование цифровой подписи между Плательщиком/Распорядителем и Банком Плательщика.

9. Поле 21: Референс операции

ФОРМАТ

16х

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

5 4

2 0 1 4 . 3

МТ 101 «ЗАПРОС НА ПЕРЕВОД СРЕДСТВ»

В этом поле указывается референс, однозначно определяющий отдельную операцию, содержащуюся в данном

повторении последовательности В.

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

Это поле не должно начинаться со слэша «/», заканчиваться слэшем «/» или содержать двойной слэш «//» (Код

ошибки: Т26).

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

При отправке запросов, запросов об отмене и т.д. Референс Отправителя из поля 20 вместе с содержанием

этого поля служат для однозначной идентификации данной операции.

10. Поле 23Е: Код инструкций

ФОРМАТ

Опция Е

4!с[/30х]

(Код инструкций) (Дополнительная информация)

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обязательное

При операциях в валюте РФ данное поле является обязательным c использованием кодового слова OTHR.

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле содержатся инструкции для финансовой организации, обслуживающей счет Плательщика.

КОДЫ

Должен быть использован один из следующих кодов (Код ошибки: Т47):

CHQB

По условиям этой операции выплата Бенефициару должна быть произведена выпущенным в его

пользу чеком.

CMSW Эта операция содержит инструкции по управлению ликвидностью, предусматривающие

автоматическое инвестирование средств со счета Плательщика сверх определенной величины остатка.

СМТО Эта операция содержит инструкции по управлению ликвидностью, предусматривающие пополнение

счета Плательщика сверх определенного минимального остатка. Минимальная величина остатка, если она не

была заранее оговорена участвующими в операциями сторонами, может быть указана после этого кода.

CMZB

Эта операция содержит инструкции по управлению ликвидностью, предусматривающие обнуление

счета Плательщика.

CORT

Эта операция представляет собой платеж для расчета по контракту, например, по конверсионной

сделке или по сделке с ценными бумагами.

EQUI

Эта операция содержит инструкции о зачислении клиенту-бенефициару суммы, которая

эквивалентна исходной сумме в другой валюте.

INTC

Эта операция предполагает внутрикорпоративный платеж, т.е. перевод средств между двумя

компаниями, принадлежащими к одной группе.

PHON

Инструкции по этой операции содержат указание связаться с Бенефициаром по телефону, и за

кодом должен следовать соответствующий номер телефона.

REPA

Платеж имеет связанный референс системы Интернет-платежей.

5 5

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

RTGS

Платеж по этой операции должен быть произведен через систему валовых расчетов в режиме

реального времени, если таковая имеется.

URGP

Эта операция предполагает жесткие сроки расчетов, платеж по ней должен быть исполнен как

можно быстрее.

OTHR

Используется для взаимно согласованных кодов/информации. Сам код/информацию следует

указывать в подполе «Дополнительная информация».

При операциях в валюте РФ с кодовым словом OTHR в качестве дополнительной информации указываются:

- реквизиты платежного поручения в соответствии с требованиями Банка России,

- уникальный идентификатор платежа в соответствии с требованиями Банка России,

- частично назначение платежа, если размер назначения платежа превышает размер поля

«Информация о платежеª,

- статус плательщика (содержание поля 101 Платежного поручения) в платежных инструкциях на

перечисление налоговых и иных обязательных платежей.

Для этого в качестве согласованных кодов соответственно используются следующие: RPP, UIP, NZP и N1,

за которыми через слэш «/ª указывается дополнительная информация.

Значения кодов, структура и содержание следующей за ним информации приведены ниже:

/RPP/ - Реквизиты платежного поручения (в соответствии с требованиями Банка России).

ФОРМАТ

:23Е:OTHR/RPP/6n.6!n.1!n.4!а

, где

6n -Номер расчетного документа

6!n -Дата расчетного документа в формате ГГММДД

1!n -Очередность платежа

4!а -Вид платежа. Служит для инструкций Получателю сообщения о способе дальнейшей передачи

расчетного документа. Используется один из следующих кодов:

ELEK - электронными средствами связи;

BESP - по системе БЭСП. Используется только тогда, когда и Банк Плательщика, и банк,

следующий за ним в цепочке перевода средств являются участниками системы БЭСП.

Примечание: При передаче через платежную систему Банка России вид платежа указывается в

соответствии с форматом альбома УФЭБС.

Все подполя информации после кодового слова RPP разделяются точками.

/NZP/ - Продолжение поля 70 «Информация о платежеª. Используется только тогда, когда размер поля 70

не позволяет поместить туда информацию о назначении платежа полностью.

Суммарный объем информации о назначении платежа, содержащийся в поле 70 и в поле 23Е с кодовым

словом NZP, после транслитерации не должен превышать 210 знаков.

ФОРМАТ

5 6

2 0 1 4 . 3

МТ 101 «ЗАПРОС НА ПЕРЕВОД СРЕДСТВ»

:23Е:OTHR/NZP/26х

/UIP/ - Уникальный Идентификатор Платежа

ФОРМАТ

:23Е:OTHR/UIP/25х

Указывается в соответствии с требованиями Банка России. При переводе денежных средств в уплату

платежей в бюджетную систему РФ и невозможности указать конкретное значение показателя после кода

/UIP/ указывается нуль «0ª.

/N1/ - статус плательщика (соответствует полю 101 Платежного поручения Банка России). Максимальная

длина подполя 3 символа.

Статус плательщика указывается в соответствии с указаниями Минфина РФ.

Статус плательщика представляет собой цифровой код от 1 до 2-х знаков. В поле 23Е он указывается в

сочетании с латинской буквой S, которая ставится перед цифрами, причем, если код содержит только

одну цифру, то позиция перед ним заполняется нулем.

ФОРМАТ

:23Е:OTHR/N1/1!a2!n

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

Дополнительная информация может использоваться только в сочетании с кодами СМТО, PHON, OTHR и REPA

(Код ошибки: D66).

Для каждого из повторений последовательности В: в случаях, когда поле 23Е используется более одного раза,

каждое кодовое слово, за исключением «OTHR», может использоваться только один раз. Кодовое слово

«OTHR» может повторяться (Код ошибки: Е46).

Для каждого из повторений последовательности В в случаях, когда поле 23Е используется более одного раза,

не допускаются следующие сочетания кодов (Код ошибки: D67):

CHQB

вместе с

CMSW

CHQB

вместе с

СМТО

CHQB

вместе с

CMZB

CHQB

вместе с

CORT

CHQB

вместе с

PHON

CHQB

вместе с

REPA

CHQB

вместе с

RTGS

CHQB

вместе с

URGP

CMSW

вместе с

СМТО

CMSW

вместе с

CMZB

СМТО

вместе с

CMZB

CORT

вместе с

CMSW

5 7

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

CORT

вместе с

СМТО

CORT

вместе с

CMZB

CORT

вместе с

REPA

ПРИМЕРЫ

Правильно

Неправильно

:23E:URGP

:23E:CHQB

:23E:CORT

:23E:URGP

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Данное поле может быть использовано в сообщении неоднократно для передачи нескольких закодированных

инструкций.

Поля 23Е может быть использовано только, если платежные инструкции НЕ подлежат исполнению через

платежную систему Банка России, так как его содержание не отображается в расчетных документах

Банка России. Отправитель MT 101 понимает, что на этом этапе содержание поля будет утрачено, и его

функция не будет выполнена полностью за исключением информации, указанной с кодовым словом OTHR и

последующими кодами RPP, UIP, NZP и N1.

11. Поле 32В: Валюта/Сумма операции

ФОРМАТ

Опция В

3!al5d

(Валюта) (Сумма)

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле указываются валюта и сумма перевода, который должен быть затем исполнен Получателем.

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

Код валюты должен соответствовать действующему стандарту ISO 4217. (Код ошибки: Т52).

Целая часть суммы должна содержать не менее одной цифры. Запятая между целой и дробной частью

указывается обязательно и включается в максимальную разрешенную длину. Количество знаков в дробной

части не должно превышать максимально допустимое для данной валюты (Коды ошибок: СОЗ, Т40 и Т43).

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Если поле 71А содержит код SHA, из указанной суммы вычитаются расходы Получателя/Банка Бенефициара.

12. Поле 50а: Распорядитель

ФОРМАТ

Опция С

4!а2!а2!с[3!с]

(Идентификационный код)

Опция L

35х

(Идентификация стороны)

5 8

2 0 1 4 . 3

МТ 101 «ЗАПРОС НА ПЕРЕВОД СРЕДСТВ»

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обусловленное (С4)

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле указывается клиент, который уполномочен владельцем счета/обслуживающей счет организацией

давать инструкции по операции, содержащейся в данном повторении последовательности В.

ПРОВЕРЯЕМЫЕ СЕТЬЮ ПРАВИЛА

В подполе ≪Идентификационный код≫ должен быть указан код BIC нефинансовой организации (Коды ошибок:

Т27, Т28, Т29, Т45, Е57).

ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Это поле (см. п.1.4.6 «Опции полей») может использоваться только в тех случаях, когда Распорядитель не

является одновременно владельцем счета.

13. Поле 50а: Плательщик

ФОРМАТ

Опция F

35x

(Идентификация стороны)

4*35x

(Наименование и адрес)

Опция H

[/34x]

(Счет)

4*35x

(Наименование и адрес)

С опцией F подполе 1 (Идентификация стороны) должно использоваться в одном из следующих форматов:

/34х

(Счет)

или

4!а/2!а.27х

(Код) (Код страны) (Идентификация)

При этом каждая строка подполя 2 (Наименование и адрес) должна использоваться в следующем формате:

1!n/33х

(Цифровой код) (Детали)

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ

Обязательное

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

В этом поле определяется Плательщик, который является владельцем счета и дает поручение на исполнение

операции, содержащейся в том же повторении последовательности В.

КОДЫ

Если с опцией F подполе 1 (Идентификация стороны) используется во втором варианте формата (Код) (Код

страны) (Идентификация), оно должно содержать один из следующих кодов:

Код

Содержание информации

Описание

5 9

2 0 1 4 . 3

ЧАСТЬ 2. ФОРМАТЫ ФИНАНСОВЫХ СООБЩЕНИЙ

ARNU

Регистрационный номер

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

нерезидента

страны ISO, затем через слэш

«/»

Регистрационный номер нерезидента.

CCPT

Номер паспорта

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

страны ISO, затем через слэш

«/»

- Номер

паспорта.

CUST

Идентификационный

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

номер Плательщика

страны ISO, затем через слэш «/» - организация,

присвоившая номер, затем через слэш

«/»

Идентификационный номер Плательщика.

DRLC

Номер

водительского

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

удостоверения

страны ISO, затем через слэш

«/»

уполномоченный орган, присвоивший

номер,

затем через слэш

«/»

- Номер водительского

удостоверения.

EMPL

Номер работодателя

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

страны ISO, затем через слэш

«/»

регистрационный орган, затем через слэш «/» -

Номер работодателя.

NIDN

Национальный

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

идентификационный номер

страны ISO, затем через слэш «/» - Национальный

идентификационный номер.

SOSE

Номер

социального

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

страхования

страны ISO, затем через слэш

«/»

- Номер

социального страхования.

TXID

Идентификационный

За кодом через слэш «/» должен быть указан код

номер налогоплательщика

страны ISO, затем через слэш

«/»

Идентификационный номер налогоплательщика

(за исключением российского ИНН либо КИО,

которые

указываются

подполе

«Номер/Деталиª с цифровым кодом

«1 Коды

налогоплательщикаª).

С опцией F каждая строка подполя 2 (Наименование и адрес), если используется, должна содержать один из

следующих цифровых кодов:

Цифровой

Содержание

Описание

код

информации

Коды

За цифровым кодом через слэш

«/ª указывается

налогоплательщика

присвоенный Плательщику идентификационный

номер налогоплательщика (ИНН), если он присвоен,

либо код иностранной организации (КИО), если он

присвоен, но не присвоен ИНН, а также, если

требуется, код причины постановки на учет (КПП).

Значения кодов предваряются кодовыми словами,

соответственно, INN и KPP, разделяясь точкой. Если

код причины постановки на учет отсутствует,

кодовое слово KPP и точка не ставятся.

Наименование

За цифровым кодом через слэш

«/ª указывается

Плательщика

наименование Плательщика

- юридического лица,

либо полностью фамилия, имя и отчество (если иное

не вытекает из закона или национального обычая)

Плательщика

- физического лица. Рекомендуется

указывать фамилию перед именем

(именами) и

отчеством.

Адрес

За цифровым кодом через слэш

«/» указывается

название улицы и номер дома.

Страна и город

За цифровым кодом через слэш «/» указывается код

страны ISO, затем через слэш «/» - тип и наименование

населенного пункта с почтовым кодом, затем

административно-территориальная единица, в котором

6 0

2 0 1 4 . 3

SWIFT-RUR Форматы и правила использования (Версия 2014.3) - часть 1