Главная Книги - Разные Банк Уралсиб. Списки аффилированных лиц (2020-2009 год) / внутренние документы (до 2023 года)
поиск по сайту правообладателям
|
|
содержание .. 34 35 36 37 ..
4
профессиональными участниками рынка ценных бумаг»
Указание Банка России от 07.08.2017 №4481-У «О правилах и сроках раскрытия головными кредитными
организациями банковских групп информации о принимаемых рисках, процедурах их оценки,
управления рисками и капиталом и о финансовых инструментах, включаемых в расчет собственных
средств (капитала) банковской группы»
Указание Банка России от 07.08.2017 №4482-У «О форме и порядке раскрытия кредитной организацией
(головной кредитной организацией банковской группы) информации о принимаемых рисках,
процедурах их оценки, управления рисками и капиталом»
Указание Банка России от 13.01.2021 N 5709-У «Об объеме, формах, сроках и порядке составления и
представления в Банк России отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг,
организаторов торговли и клиринговых организаций, а также другой информации»
Указание Банка России от 27.11.2018 №4983-У «О формах, порядке и сроках раскрытия кредитными
организациями информации о своей деятельности»
Указание Банка России от 19.04.2021 N 5780-У «О требованиях к раскрытию банками, операторами
финансовых платформ информации, связанной с совершением действий, предусмотренных пунктом
5.6 статьи
7 федерального закона "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Письмо Банка России от 10.04.2014 №06-52/2463 «О Кодексе корпоративного управления»
Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору
«Совершенствование корпоративного
управления в кредитных организациях»
Правила листинга Публичного акционерного общества «Московская Биржа», утв. 07.04.2022 г., Протокол №
22
Устав Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ»
00 13 Кодекс корпоративного управления Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ»
Приказ Министерства экономического развития Российской Федерации от 05.04.2013 №178 «Об утверждении
порядка формирования и ведения единого федерального реестра сведений о фактах деятельности
юридических лиц и единого федерального реестра сведений о банкротстве и перечня сведений,
подлежащих включению в единый федеральный реестр сведений о банкротстве» (далее -Приказ
№178)
19 1143 Порядок предоставления Публичным акционерным обществом «БАНК УРАЛСИБ» документов и
информации акционерам и иным лицам, осуществляющим права по акциям ПАО «БАНК УРАЛСИБ»
(далее - Порядок №19 1143)
14 867 Регламент комплаенс-контроля информации, раскрываемой Открытым акционерным обществом
«БАНК УРАЛСИБ» как эмитентом ценных бумаг, а также в связи с осуществлением
профессиональной деятельности на финансовых рынках
03 069 Политика информационной безопасности Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ» и
Банковской группы Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ»
03
122 Политика Публичного акционерного общества
«БАНК УРАЛСИБ» в отношении обработки
персональных данных
12 1722 Положение об обработке персональных данных клиентов и контрагентов Публичного акционерного
общества «БАНК УРАЛСИБ»
12 2036 Положение о коммерческой тайне Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ»
28
650 Перечень должностей сотрудников Публичного акционерного общества
«БАНК УРАЛСИБ»,
подлежащих включению в Список инсайдеров Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ»
28 715 Перечень информации, составляющей коммерческую тайну в Публичном акционерном обществе
«БАНК УРАЛСИБ»
27 037 Стандарт «Основные виды организационных и технологических документов. Общие требования к
построению, содержанию, изложению и оформлению»
28 495 Глоссарий терминов и сокращений, применяемых при подготовке проектов распорядительных,
организационных и технологических документов, типовых форм документов, договоров и тарифов
12 2766 Положение о Наблюдательном совете Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ»
12 2767 Положение о Правлении Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ»
12 2832 Положение об Общем собрании акционеров Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ»
5
12 2765 Положение об управлении организационной структурой Публичного акционерного общества «БАНК
УРАЛСИБ»
16
358 Правила внутреннего контроля Публичного акционерного общества
«БАНК УРАЛСИБ» по
предотвращению, выявлению и пресечению неправомерного использования инсайдерской
информации и манипулирования рынком
28
651 Перечень информации, относящейся к инсайдерской информации Публичного акционерного
общества «БАНК УРАЛСИБ»
14 888 Регламент взаимодействия подразделений Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ» в
процессе обработки документов, поступающих из государственных органов на бумажном носителе
12 3192 Положение о внутренних коммуникациях в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ»
(далее - Положение о внутренних коммуникациях)
Указанные в настоящем разделе внутренние нормативные документы Банка являются действующими на
дату утверждения настоящей Политики. В случае внесения изменений в документ, указанный в
настоящем разделе, следует руководствоваться требованиями измененного документа, в случае
утраты силы документа - требованиями настоящей Политики в части, не затрагивающей требования
отмененного документа.
3.
ТЕРМИНЫ И СОКРАЩЕНИЯ
Банк
−
Публичное акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ» (ПАО «БАНК
УРАЛСИБ»), его филиалы, представительства, дополнительные
офисы и иные обособленные или внутренние структурные
подразделения
Банковская тайна
−
сведения об операциях, о счетах и вкладах клиентов и
корреспондентов
Внешние
−
взаимодействие с общественностью во внешней среде с целью
коммуникации
формирования и поддержания позитивного имиджа Банка, создания
взаимовыгодных и долгосрочных отношений с клиентами,
акционерами, инвесторами и иными заинтересованными лицами,
основанных на полной информированности о деятельности Банка, в
том числе перспективах развития, а также о продуктах и услугах
Внутренние
−
информационное взаимодействие между подразделениями и
коммуникации
сотрудниками Банка, направленное на их своевременное
информирование о текущей деятельности Банка, задачах и
направлениях его развития, поддержка культуры изменений,
получение обратной связи от сотрудников, а также иные цели
Должностное лицо
−
лицо, на основании предоставленных ему полномочий
осуществляющее
организационно-распорядительные
или
административно-хозяйственные функции в Банке
ЕГРЮЛ
−
Единый государственный реестр юридических лиц
Заинтересованные
−
акционеры, кредиторы, клиенты и контрагенты Банка, государственные
лица
органы, инвестиционное сообщество, а также иные лица, имеющие
намерение получить информацию о Банке
Инвестиционное
−
финансовые
аналитики,
физические/юридические
лица,
сообщество
осуществляющие инвестиции, вкладывающие собственные, заемные
или иные средства в инвестиционные проекты, финансовые или
реальные активы
ИНН
− Идентификационный номер налогоплательщика
Инсайдер
− лицо, имеющее в соответствии с действующим законодательством
Российской Федерации доступ к инсайдерской информации в силу
служебного положения или на основании трудового и/или гражданско-
правового договора и включенное в список инсайдеров Банка в
соответствии с требованиями действующего законодательства
Российской Федерации и Банка России
Инсайдерская
− точная и конкретная информация, которая не была распространена (в
том числе сведения, составляющие коммерческую, служебную,
6
информация
банковскую тайну, тайну связи (в части информации о почтовых
переводах денежных средств) и иную охраняемую законом тайну) и
распространение которой может оказать существенное влияние на
цены финансовых инструментов, иностранной валюты и/или товаров
(в том числе сведения, касающиеся одного или нескольких эмитентов
эмиссионных ценных бумаг, одной или нескольких управляющих
компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и
негосударственных пенсионных фондов либо одного или нескольких
финансовых инструментов, иностранной валюты и/или товаров).
Перечень инсайдерской информации Банка опубликован на
официальном Сайте Банка в сети Интернет
Информация
−
сведения
(сообщения, данные) независимо от формы их
представления
Информация,
−
информация, раскрываемая в соответствии с требованиями
подлежащая
действующего законодательства Российской Федерации
обязательному
раскрытию
Информация,
−
сведения любого характера
(производственные, технические,
составляющая
экономические, организационные и другие), в том числе о результатах
коммерческую тайну
интеллектуальной деятельности в научно-технической сфере, а также
сведения о способах
осуществления профессиональной
деятельности, которые имеют действительную или потенциальную
коммерческую ценность в силу неизвестности их третьим лицам, к
которым у третьих лиц нет свободного доступа на законном основании
и в отношении которых Банком введен режим коммерческой тайны
Информационная
−
комплекс организационных мероприятий Банка, внутренних норм,
политика
правил, направленных на реализацию прав заинтересованных лиц на
получение информации о Банке, а также на обеспечение защиты
информации о Банке, разглашение и/или использование которой
может нанести ущерб интересам Банка, его акционерам, клиентам,
контрагентам и иным заинтересованным лицам
Исполнительные
- единоличный исполнительный орган - Председатель Правления и
органы
коллегиальный исполнительный орган - Правление, осуществляющие
руководство текущей деятельностью Банка
Канал коммуникации
- инструмент, используемый для передачи информации/сообщения
целевой аудитории
Коммуникации
− процесс взаимодействия Банка со своими целевыми аудиториями во
внутренней и внешней среде с целью удовлетворения
информационных
потребностей
заинтересованных
сторон,
налаживанию связей, формированию и поддержанию имиджа Банка
Коммерческая тайна
− режим конфиденциальности информации, позволяющий Банку при
существующих или возможных обстоятельствах увеличить доходы,
избежать неоправданных расходов, сохранить положение на рынке
товаров, работ, услуг или получить иную коммерческую выгоду
Конфиденциальная
− информация, в отношении которой действующим законодательством
информация
Российской Федерации, внутренними нормативными документами
Банка или договорными отношениями с клиентами, контрагентами или
партнерами определена необходимость обеспечения ее
конфиденциальности и ограничения доступа
ОГРН
− Основной государственный регистрационный номер
Открытая
− общедоступная информация любого характера, либо информация,
информация
которая была раскрыта ранее, и теперь является общедоступной
− любая информация, относящаяся к прямо или косвенно
Персональные
определенному или определяемому физическому лицу
(субъекту
данные
персональных данных)
7
Предоставление
−
обеспечение доступа заинтересованных лиц к информации о
информации
деятельности Банка по их запросам
Публичная
−
общедоступные сведения и иная информация, доступ к которой
информация
не ограничен
Раскрытие
−
обеспечение доступа заинтересованных лиц к информации о
информации
деятельности
Банка
в
соответствии
с
действующим
законодательством Российской
Федерации
и
применимым
международным правом
Сайт Банка
−
страница Банка в информационно-телекоммуникационной сети
Интернет, электронный адрес которой включает доменное имя, права
на которое принадлежат Банку (www.uralsib.ru)
Сайт «Интерфакс»
−
Центр раскрытия корпоративной информации информационного
агентства
«Интерфакс» в информационно-телекоммуникационной
сети Интернет: http://www.e-disclosure.ru/
СМИ
−
Средства массовой информации (периодическое печатное издание,
сетевое издание, телеканал, радиоканал, телепрограмма,
радиопрограмма, видеопрограмма, кинохроникальная программа,
иная форма периодического распространения массовой информации
под постоянным наименованием (названием))
Существенная
−
информация, способная оказать существенное влияние на оценку
информация
Банка и стоимость его ценных бумаг. Для целей настоящей Политики к
существенной информации относится информация, раскрываемая
Банком в соответствии с Положением Банка России №714-П
Федресурс
−
Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности
юридических лиц
PR-мероприятия
−
публичная активность, реализуемая Банком с целью повышения
узнаваемости бренда и поддержания имиджа
4.
ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ
1.1.
Целями настоящей Политики являются:
− повышение уровня информационной прозрачности Банка;
− соблюдение прав и законных интересов акционеров, инвесторов, клиентов и иных
заинтересованных лиц на получение информации;
− исполнение Банком требований действующего законодательства Российской Федерации, Банка
России, внутренних документов Банка в части обязательного раскрытия информации;
− соблюдение требований информационной безопасности при реализации информационного
сопровождения деятельности Банка;
− повышение доступности информации о Банке и его деятельности.
1.2.
Информационная политика ориентирована на следующие целевые аудитории:
− акционеров и инвесторов Банка;
− клиентов Банка (действующих и потенциальных);
− контрагентов Банка;
− аналитиков, профессиональных участников рынка ценных бумаг и других представителей
инвестиционного сообщества;
− членов органов управления Банка;
− сотрудников Банка;
− СМИ;
− общественность.
1.3.
Банк действует в режиме информационной открытости по отношению ко всем целевым аудиториям.
Доступ к публичной информации, за исключением случаев, установленных действующим
законодательством Российской Федерации, предоставляется Банком на безвозмездной основе и не
требует выполнения специальных процедур (получения паролей, регистрации или иных технических
ограничений) для ознакомления с ней.
1.4.
Основными задачами настоящей Политики являются:
− своевременное раскрытие актуальной, полной и достоверной информации в соответствии с
требованиями действующего законодательства Российской Федерации;
8
− своевременное предоставление информации и документов акционерам Банка в соответствии с
порядком, установленным в Банке;
− реализация прав заинтересованных лиц на получение информации о Банке, с учетом норм и
правил, установленных действующим законодательством Российской Федерации и внутренними
нормативными документами Банка;
− обеспечение защиты конфиденциальной информации, контроль использования инсайдерской
информации;
− установление правил, порядка и ограничений в части Раскрытия информации;
− координация работы с информацией среди структурных подразделений Банка;
− создание и поддержание долгосрочных и взаимовыгодных отношений Банка с целевыми
аудиториями;
− организация профессионального и оперативного информационного обмена со СМИ;
− обеспечение информационного взаимодействия между сотрудниками Банка;
− повышение уровня открытости и доверия в отношениях Банка с акционерами, клиентами и другими
заинтересованными лицами;
− поддержание профессиональных и доверительных отношений со средствами массовой
информации, основанных на свободном обмене достоверной информацией;
− улучшение
и/или
расширение
существующих
каналов
коммуникаций
для
более полного информирования заинтересованных лиц;
− защита информации о Банке, разглашение и/или использование которой может нанести ущерб
интересам Банка, его акционерам, клиентам и контрагентам, или повлечь преимущества одних
заинтересованных лиц перед другими.
2.
ПРИНЦИПЫ
2.1.
В основе Информационной политики Банка лежат принципы регулярности, последовательности,
оперативности, доступности, достоверности, полноты, сравнимости раскрываемых данных, а также
обеспечения разумного баланса между открытостью Банка и соблюдением его коммерческих
интересов и интересов всех заинтересованных лиц.
2.1.1.
Принцип регулярности, последовательности и оперативности предоставления информации
предполагает:
− обеспечение непрерывности процесса Раскрытия информации;
− соблюдение установленных сроков Раскрытия информации;
− оперативное предоставление информации о позиции Банка в отношении слухов или
недостоверных данных, формирующих искаженное представление о Банке.
2.1.2.
Принцип доступности раскрываемой информации предполагает использование Банком
разнообразных каналов и способов Раскрытия информации, доступных для большинства
заинтересованных лиц, которые обеспечивают свободный и необременительный доступ
заинтересованных лиц к раскрываемой Банком информации.
2.1.3.
Принципы достоверности, полноты и сравнимости раскрываемой информации предполагают
следующее:
− раскрываемая Банком информация понятна и непротиворечива, а данные сопоставимы;
− информация, предоставляемая Банком, носит объективный характер;
− при освещении своей деятельности Банк стремится к наиболее полному раскрытию информации.
5.1.4. Принцип обеспечения разумного баланса между открытостью Банка и соблюдением его коммерческих
интересов и интересов всех заинтересованных лиц предполагает следующее:
- доступ к конфиденциальной информации предоставляется при условии, что заинтересованное в
получении указанной информации лицо предупреждено о конфиденциальном характере
информации и принимает на себя обязанность по сохранению ее конфиденциальности;
- если характер и объем запрашиваемой информации свидетельствуют о наличии признаков
злоупотребления со стороны заинтересованного лица правом на доступ к информации Банка, Банк
вправе выдвигать возражения против выполнения запроса заинтересованного лица о
предоставлении информации.
3.
ПЕРЕЧЕНЬ РАСКРЫВАЕМОЙ ИНФОРМАЦИИ И КАНАЛЫ ЕЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ
3.1.
Банком раскрывается следующая информация:
3.1.1.
информация, раскрываемая Банком как кредитной организацией.
- установочные сведения (полное и сокращенное фирменные наименования Банка; ОГРН; дата
внесения в ЕГРЮЛ записи о государственной регистрации Банка; ИНН; данные об участии
Банка в системе обязательного страхования вкладов физических лиц; платежные реквизиты;
сведения о лицензиях; сведения об адресе и месте нахождения филиалов и представительств
Банка на территории Российской Федерации; наименование и контактная информация
территориальных учреждений Банка России, осуществляющих надзор за деятельностью Банка
и др.);
9
- информация о квалификации и об опыте работы членов Наблюдательного совета;
Председателя Правления Банка, его заместителей; членов Правления; главного бухгалтера,
заместителя главного бухгалтера Банка, а также руководителей, главных бухгалтеров
филиалов Банка.
- информация о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится Банк;
- функциональные сведения
(о продуктах и услугах Банка с подробным описанием их
характеристик, о стоимости (тарифах) и правилах установления договорных отношений с
клиентами; памятка заемщика по потребительскому кредиту, иная информация по вопросам
потребительского кредитования; формы договоров на оказание банковских услуг и др.);
информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами.
- иные сведения, определяемые Банком России.
3.1.2.
информация, раскрываемая Банком как акционерным обществом.
- годовой отчет;
- годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность;
- проспект ценных бумаг в случаях, предусмотренных правовыми актами Российской Федерации;
- сообщения о проведении общих собраний акционеров;
- иные сведения, определяемые законодательством Российской Федерации об акционерных
обществах.
3.1.3.
информация о финансовой деятельности Банка.
Отчетность согласно российским стандартам бухгалтерского учета
(РСБУ), раскрываемая в
следующие сроки:
- ежегодно - годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность в составе форм отчетности,
устанавливаемых нормативным документом Банка России, пояснительная информацию к
годовой отчетности и аудиторское заключение, подтверждающее ее достоверность, в срок не
позднее трех рабочих дней после дня составления аудиторского заключения по результатам
обязательного аудита;
- ежеквартально - промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность в составе форм
отчетности, устанавливаемых нормативным документом Банка России, и пояснительная
информация к промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности в течение 30 рабочих
дней после наступления отчетной даты.
- на постоянной основе не позднее следующего дня после дня внесения изменений в указанную
информацию - информация о финансовых инструментах, включаемых в расчет собственных
средств (капитала) в соответствии с Положением Банка России от 4 июля 2018 года N 646-П "О
методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")",
зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 10 сентября 2018 года N
52122, 19 декабря 2018 года N 53064, в том числе обо всех условиях и сроках их выпуска,
погашения, конвертации, иных операциях с ними, и о существенных изменениях данных
инструментов (далее - информация об условиях и сроках выпуска (привлечения) инструментов
капитала), а также об основных характеристиках инструментов капитала (раздел 4 отчета об
уровне достаточности капитала).
Отчетность по международным стандартам финансовой отчетности (далее - МСФО):
- ежегодно - годовая консолидированная финансовая отчетность Банка по МСФО с аудиторским
заключением в отношении отчетности в срок не позднее 3 календарных дней после даты
составления аудиторского заключения, но не позднее 120 календарных дней после даты
окончания года, за который составлена отчетность;
- за 3, 6, 9 месяцев отчетного года - промежуточная сокращенная консолидированная финансовая
отчетность Банка по МСФО с отчетом аудитора о результатах обзорной проверки отчетности
(если она осуществлялась) в срок не позднее 3 календарных дней после даты ее составления,
но не позднее 60 календарных дней после даты окончания соответствующего отчетного
квартала.
3.1.4.
информация о принимаемых рисках, процедурах их оценки, процедурах управления рисками
и капиталом (на консолидированной основе):
- ежегодно - по состоянию на 1 января года, следующего за отчетным годом, - не позднее 150
календарных дней после окончания отчетного года;
- ежеквартально - по состоянию на первое число первого месяца квартала, следующего за
отчетным кварталом, - не позднее 60 календарных дней после окончания отчетного квартала.
3.1.5.
информация о принимаемых рисках, процедурах их оценки, процедурах управления рисками
и капиталом (на индивидуальной основе):
- ежегодно - по состоянию на 1 января года, следующего за отчетным годом в составе годовой
бухгалтерской (финансовой) отчетности в качестве отдельного раздела - не позднее трех
рабочих дней после дня составления аудиторского заключения по результатам обязательного
аудита;
10
- ежеквартально - по состоянию на первое число первого месяца квартала, следующего за
отчетным кварталом, в составе промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности в
качестве отдельного раздела - в течение 30 рабочих дней после наступления отчетной даты.
3.1.6.
информация, раскрываемая Банком как эмитентом ценных бумаг.
- годовой отчет и информация о реализации практик корпоративного управления (в составе
годового отчета);
- Устав Банка;
- внутренние документы Банка, утверждаемые Наблюдательным советом или Общим собранием
акционеров;
- отчеты эмитента;
- сообщения о существенных фактах;
- сообщения о раскрытии информации, относящейся к инсайдерской информации Банка;
- сведения об аффилированных лицах Банка;
- эмиссионные документы;
- иная информация, установленная требованиями законодательства Российской Федерации о
ценных бумагах или нормативно-правовыми актами Банка России.
3.1.7.
информация, раскрываемая Банком как профессиональным участником рынка ценных
бумаг (в части информации, не раскрытой как кредитной организацией и эмитентом ценных
бумаг):
-
номер телефона, факса, адрес электронной почты;
–
электронные копии всех лицензий на осуществление профессиональной деятельности на рынке
ценных
бумаг,
созданные
посредством
сканирования,
информация
о
приостановлении/возобновлении действия лицензий, об аннулировании;
-
информация о членстве в саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка;
–
информация о стандартах СРО, которыми руководствуется профессиональный участник рынка
ценных бумаг;
-
образец договора
(образцы договоров), предлагаемый
(предлагаемые) профессиональным
участником рынка ценных бумаг своим клиентам (при наличии);
-
информация о технических сбоях/возобновлении работоспособности в автоматизированных
системах профессионального участника рынка;
-
перечень клиринговых организаций, с которыми брокер заключил договоры об оказании ему
клиринговых услуг;
-
перечень организаторов торговли, в том числе иностранных, где брокер является участником
торгов;
-
документ, содержащий порядок принятия решения о признании лица квалифицированным
инвестором (при наличии);
-
Условия осуществления депозитарной деятельности, формы документов, представляемые
депонентами в депозитарий и депозитарием депонентам;
-
перечень регистраторов и депозитариев, в том числе иностранных, в которых депозитарию
открыты лицевые счета (счета депо) номинального держателя;
-
иная информация, установленная требованиями законодательства Российской Федерации о
ценных бумагах или нормативно-правовыми актами Банка России;
3.1.8.
информация о стоимости изготовления копий документов и банковские реквизиты для оплаты
расходов по их изготовлению в случаях, предусмотренных действующим законодательством
Российской Федерации;
3.1.9.
информация о системе оплаты труда Банка, о специальной оценке условий труда;
3.1.10.
иные документы и информация, подлежащие раскрытию в соответствии с требованиями
действующего законодательства Российской Федерации.
3.2.
Банком также предоставляется следующая информация:
- по запросам акционеров - в соответствии с Порядком предоставления Публичным акционерным
обществом «БАНК УРАЛСИБ» информации акционерам и иным лицам, осуществляющим права
по акциям ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (рег. №19 1143), текст которого размещен на Сайте Банка;
- по запросам органов государственной власти и управления - в соответствии с Регламентом
взаимодействия подразделений Публичного акционерного общества
«БАНК УРАЛСИБ» в
процессе обработки документов, поступающих из государственных органов на бумажном носителе
(рег. №14 888);
- по запросам СМИ - в соответствии с настоящей Политикой;
- в иных случаях - в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской
Федерации.
3.3.
Организация взаимодействия с акционерами Банка осуществляется Управлением правового
сопровождения корпоративной деятельности Банка.
11
3.4.
Раскрытие информации, включая существенную информацию, осуществляется Банком в порядке,
объеме и в сроки, установленные действующим законодательством Российской Федерации.
3.5.
Перечень информации Банка, подлежащей раскрытию, может меняться в соответствии с изменением
действующего законодательства Российской Федерации, а также требований и рекомендаций Банка
России.
3.6.
Основными каналами размещения документов и информации Банка, подлежащих раскрытию,
являются:
- Сайт Банка;
- лента новостей Сайт «Интерфакс»;
- страница Банка на Сайте «Интерфакс», ссылка на которую содержится на главной (начальной)
странице Сайта Банка;
- единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц (Федресурс);
- печатная версия газеты «Известия» в случаях, установленных уставом Публичного акционерного
общества «БАНК УРАЛСИБ».
3.7.
На Сайте Банка может дополнительно размещаться иная информация о Банке:
- кодекс корпоративного управления, миссия и базовые ценности банка;
- стратегия развития банка (информация о стратегических целях и задачах), о позициях банка в
ключевых отраслевых рейтингах и рэнкингах, об инвестиционных проектах, о собственном и
привлеченном капитале, о показателях и информационных ресурсах банка, его дочерних и
зависимых обществах, отраслевая информация;
- комментарии должностных лиц в отношении информации, раскрытой ранее в установленном
порядке, а также о результатах финансово-хозяйственной деятельности банка;
- история развития банка, тематические презентации банка, выступления и интервью
руководителей банка, аналитические заключения независимых экспертов;
- информация о текущих тенденциях развития бизнеса банка и/или отдельных направлениях
деятельности;
- иная информация.
3.8.
Порядок раскрытия информации и взаимодействия подразделений:
- Существенная информация раскрывается путем направления служебной записки о раскрытии информации
от ответственного подразделения
(п.
11.3) в Службу внешних коммуникаций, после чего
ответственные за раскрытие сотрудники Управления по связям с общественностью в указанные в
служебной записке сроки размещают информацию о существенных фактах и приложенные файлы на
внешних сайтах и в печатных изданиях для раскрытия информации
(Интерфакс, Федресурс,
«Известия») согласно требованиям российского законодательства (п. 6.6), а также направляют
данную информацию по корпоративным каналам (Lotus Notes, Outlook, Jira) в Управление развития
сайтов банка Департамента цифровых сервисов и каналов для размещения на сайте Банка.
- Другая информация, раскрываемая на официальном сайте Банка (в том числе, согласно требованиям
российского законодательства) - раскрывается путем направления ответственным подразделением
или лицом по корпоративным каналам (Lotus Notes, Outlook, Jira) сообщения о необходимости
раскрытия информации с приложенными файлами в Управление развития сайтов банка Департамента
цифровых сервисов и каналов для размещения на сайте Банка.
6.9.
Банк вправе не раскрывать информацию в случаях, предусмотренных действующим
законодательством Российской Федерации, а также вправе не раскрывать информацию, обычно
раскрываемую Банком либо участниками финансового рынка, не являющуюся информацией,
подлежащей обязательному раскрытию в соответствии с требованиями действующего
законодательства Российской Федерации - в случаях, когда такое раскрытие потенциально может
нанести ущерб законным интересам, безопасности или репутации Банка, либо угрожать в случае
разглашения жизни, здоровью и/или безопасности заинтересованных лиц или иных третьих лиц.
7.
ОБЕСПЕЧЕНИЕ ЗАЩИТЫ ИНФОРМАЦИИ
7.9.
Банк принимает меры к охране Конфиденциальной информации и поддержанию режима ее
неразглашения в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и
внутренними документами Банка.
7.10. Сведения, составляющие банковскую тайну, предоставляются только самим клиентам или их
представителям, бюро кредитных историй, государственным органам и их должностным лицам
исключительно на основаниях и в порядке, предусмотренных действующим законодательством
Российской Федерации.
7.11. Информация, составляющая Коммерческую тайну Банка, является собственностью Банка и не
подлежит разглашению, несанкционированной передаче и иному публичному раскрытию в любых
информационных источниках.
7.12. Информация, составляющая Коммерческую тайну, предоставляется Банком только по
мотивированному требованию/запросу органа государственной власти, иного государственного
органа, органа местного самоуправления, в соответствии с действующим законодательством
12
Российской Федерации.
7.13.
Банк обеспечивает необходимые организационные и технические условия для соблюдения
установленного режима конфиденциальности информации лицами, имеющими доступ к
инсайдерской информации.
7.14.
Доступ инсайдеров Банка к определенной инсайдерской информации Банка и инсайдерской
информации клиентов и партнеров Банка осуществляется
(при одновременном соблюдении
следующих условий) на основании заключенных с ними трудовых и/или гражданско-правовых
договоров, а также федеральных законов Российской Федерации и внутренних документов Банка;
исключительно в рамках исполняемых ими функций, закрепленных положениями о подразделениях,
должностными инструкциями, внутренними документами Банка и при условии их включения в список
инсайдеров Банка.
7.15.
Разграничение и контроль доступа сотрудников Банка к инсайдерской информации производится на
основании внутренних документов Банка.
7.16.
Банк осуществляет обработку персональных данных и передачу их третьим лицам только с согласия
субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено действующим законодательством
Российской Федерации.
7.17.
Решение о раскрытии информации, указанной в п.6.8. настоящей Политики, может быть принято
руководителем уровня 24-26 должностного разряда (грейда) - если такое раскрытие соответствует
интересам Банка и/или заинтересованных лиц. Руководитель уровня 24-26 должностного разряда
(грейда) определяется в соответствии с Положением об управлении организационной структурой
Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ».
8.
ВНЕШНИЕ КОММУНИКАЦИИ
8.9.
Председатель и члены Наблюдательного совета обладают правом публичных выступлений по
вопросам деятельности Банка и комментирования во всех областях деятельности Банка с учетом
ограничений, установленных внутренними нормативными актами Банка и действующим
законодательством Российской Федерации.
8.10.
Полномочия Должностных лиц Банка в сфере внешних коммуникаций определены в Таблице.
Таблица
ДОЛЖНОСТНОЕ ЛИЦО
ПОЛНОМОЧИЯ
Президент Банка, Председатель Правления
Публичные выступления по вопросам, связанным с деятельностью
Банка
Банка и предоставление комментариев во всех областях
деятельности Банка с учетом ограничений, установленных
внутренними нормативными актами Банка и действующим
законодательством Российской Федерации.
Заместитель Председателя Правления Банка и
Публичные выступления по вопросам, связанным с деятельностью
член Правления Банка
Банка по курируемому направлению бизнеса/деятельностью
подчиненных подразделений и предоставление комментариев по
направлению курируемого направления бизнеса/подчиненных
подразделений с учетом ограничений, установленных внутренними
нормативными актами Банка и действующим законодательством
Российской Федерации.
Руководитель структурного подразделения
Публичные выступления по вопросам, связанным с деятельностью
(21 должностного разряда (грейда))
подчиненных подразделений и предоставление комментариев по
направлению деятельности подчиненных подразделений с учетом
ограничений, установленных внутренними нормативными актами
Банка и действующим законодательством Российской Федерации
(по
обязательному
предварительному согласованию с
ответственным лицом Службы внешних коммуникаций).
Руководитель Службы внешних
Публичные выступления по вопросам, связанным с деятельностью
коммуникаций
Банка, в том числе в составе Банковской группы, и предоставление
комментариев во всех областях деятельности Банка с учетом
ограничений, установленных внутренними нормативными актами
Банка и действующим законодательством Российской Федерации, а
также осуществление всех активностей в сфере связей с
общественностью и управления репутацией.
Руководители регионального уровня
Публичные выступления по вопросам, связанным с деятельностью
(Руководитель Макрорегиона,
Банка в соответствующем регионе и предоставление комментариев
Исполнительный директор, Управляющий
по направлению деятельности Банка в соответствующем регионе с
филиалом; Руководитель территориальной
учетом ограничений, установленных внутренними нормативными
актами Банка и действующим законодательством Российской
13
дирекции; руководители направлений бизнеса
Федерации (по обязательному предварительному согласованию с
в регионах)
ответственным лицом Службы внешних коммуникаций).
Управление аналитических исследований
Публичные выступления по вопросам, связанным с деятельностью
Департамента инвестиционно-банковского
подчиненных подразделений и предоставление комментариев по
обслуживания
направлению деятельности подчиненных подразделений с учетом
ограничений, установленных внутренними нормативными актами
Банка и действующим законодательством Российской Федерации.
8.11.
Сотрудники Банка, не указанные в п.8.2. настоящей Политики, не обладают правом публичных
выступлений и предоставления комментариев. В случае получения соответствующего запроса на
предоставление любой информации о Банке в устной или письменной форме, сотрудник обязан
немедленно уведомить непосредственного руководителя и руководителя Управления по связям с
общественностью (Пресс-центра) Службы внешних коммуникаций (либо замещающего его лица) в
свободной письменной форме.
8.12.
В случае устных контактов с представителями СМИ, по итогам которых составляется письменный
материал для последующей публикации, Должностное лицо осуществляет такой контакт при условии
согласия представителя СМИ предоставить письменное изложение полученной информации для
предварительного согласования с ответственными за взаимодействие со СМИ сотрудниками Службы
внешних коммуникаций и подтверждает представителю СМИ соответствие устного сообщения
письменному изложению.
8.13.
Информация, содержащаяся в тексте публичных выступлений и/или комментариев Должностного
лица, может содержать предварительные оценки деятельности Банка с обязательным указанием на
предварительный характер и возможность изменения предварительной информации.
9.
ВНУТРЕННИЕ КОММУНИКАЦИИ
9.9.
Реализация внутренних коммуникаций осуществляется Управлением развития бренда работодателя
и привлечения персонала Службы по работе с персоналом путем создания, редактирования и
трансляции внутрикорпоративной информации по каналам внутренних коммуникаций Банка.
9.10.
Ключевыми каналами внутренних коммуникаций являются:
− Корпоративный информационный портал Банка (http://bk/info);
− Уралсиб Медиа;
− информационная система «Lotus Notes»;
− Outlook
- иные каналы, определенные Положением о внутренних коммуникациях.
9.11.
В рамках продвижения бренда работодателя Банка подразделение, ответственное за реализацию
внутренних коммуникаций, также использует официальные аккаунты Банка в следующих социальных
сетях:
Телеграм:
VK:
Яндекс.Дзен:
9.12.
Основными видами информации Банка, используемой в целях внутренних коммуникаций, являются:
информационные сообщения, новости, статьи, интервью, презентации и иные информационные
форматы, определенные Положением о внутренних коммуникациях.
10. СТАНДАРТЫ НАПИСАНИЯ БРЕНДА В КОММУНИКАЦИЯХ
10.9.
Для использования во внешних и внутренних коммуникациях Банка действуют следующие стандарты
написания бренда Уралсиб и его производных:
- ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (Публичное акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ») - официальное
фирменное наименование Банка, установленное Уставом Банка - используется в официальных
коммуникациях Банка, а также в случаях, определенных законодательством РФ, нормативными
актами, требованиями регулирующих и надзорных органов, а также в иных ситуациях, требующих
упоминания официального фирменного наименования Банка. При использовании в текстах не
склоняется;
- Банк Уралсиб - название Банка, употребляемое в коммуникациях в СМИ и других публичных
каналах коммуникаций в ситуациях, не требующих упоминания официального фирменного
наименования Банка (написание Уралсиб Банк - недопустимо). Слова «Банк» и «Уралсиб»
начинаются с прописной буквы, кавычки не употребляются, в текстах склоняются согласно
правилам русского языка;
- Уралсиб - название без упоминания слова «Банк». Употребляется в коммуникациях в СМИ и
других публичных каналах коммуникаций в ситуациях, не требующих упоминания официального
фирменного наименования Банка. Начинается с прописной буквы, кавычки не употребляются, в
текстах склоняется согласно правилам русского языка;
- банк (если подразумевается Уралсиб) - начинается со строчной буквы, в текстах склоняется
согласно правилам русского языка;
14
- Уралсиб Страхование, Уралсиб Онлайн и другие производные от названия бренда - названия
суб-брендов или продуктов, имеющих в своем названии слово «Уралсиб» - пишутся с прописной
буквы, кавычки, дефисы и тире при написании наименований не употребляются, в текстах не
склоняются.
- При написании бренда и его производных (суб-брендов, названий продуктов и т.п) в русскоязычных
коммуникациях
- используется исключительно кириллические варианты слов, названия на
латинице не используются.
10.2. Наименование Банка в распорядительных, организационных и технологических документах, типовых
формах документов и договоров, тарифах и доверенностях приводится в соответствии с требованиями
Стандарта «Основные виды организационных и технологических документов. Общие требования к
построению, содержанию, изложению и оформлению» (рег. №27 037) и Глоссария терминов и
сокращений, применяемых при подготовке проектов распорядительных, организационных и
технологических документов, типовых форм документов, договоров и тарифов (рег. №28 495).
11. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ЗОН ОТВЕТСТВЕННОСТИ
11.9.
Зоны ответственности в сфере обязательного и дополнительного раскрытия информации и внешних
коммуникаций распределяются между подразделениями Банка в соответствии с их компетенциями и
требованиями настоящей Политики.
11.10.
В случае несанкционированного раскрытия конфиденциальной информации, инсайдерской
информации, информации, содержащей коммерческую тайну, а также иных нарушений порядка
раскрытия обязательной и дополнительной информации, а также порядка предоставления
информации в сфере внешних коммуникаций, установленных настоящей Политикой, приведших к
причинению ущерба деловой репутации Банка и/или применению к нему финансовых санкций,
сотрудники Банка привлекаются к ответственности в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации и внутренними нормативными документами Банка.
11.11.
Ответственность за своевременное предоставление достоверной, полной и актуальной Информации
для ее оперативного раскрытия в соответствии с компетенциями подразделений возлагается на:
− Юридическую службу;
− Службу Главного бухгалтера;
− Финансово-аналитическую службу;
− Департамент инвестиционно-банковского обслуживания;
− Блок управления рисками;
− Службу по работе с персоналом.
11.12.
Ответственность за своевременное размещение информации, переданной подразделениями,
указанными в п.11.3. настоящей Политики, на Сайте Банка возлагается на Управление развития
сайтов банка Департамента цифровых сервисов и каналов, которое является администратором
информации по данному направлению размещения.
11.13.
Ответственность за своевременное размещение информации в ленте новостей и на странице Банка
на Сайте «Интерфакс», а также на Федресурсе, возлагается на Службу внешних коммуникаций,
которая является администратором информации по данному направлению размещения.
11.14.
Ответственность за своевременное и достоверное информационное взаимодействие в сфере
внутренних коммуникаций Банка несет Управление развития бренда работодателя и привлечения
персонала Службы по работе с персоналом.
12. КОНТРОЛЬ ЗА СОБЛЮДЕНИЕМ ИНФОРМАЦИОННОЙ ПОЛИТИКИ
12.9.
Информационная политика утверждается Наблюдательным советом. Контроль за соблюдением
Информационной политики осуществляет Наблюдательный совет путем рассмотрения ежегодных
отчетов Службы внешних коммуникаций о реализации Информационной политики за отчетный год.
Помимо ежегодных отчетов, Служба внешних коммуникаций может предоставлять
Наблюдательному совету отчеты о реализации Информационной политики в течение отчетного
года.
12.10. Организация надлежащей реализации в Банке Информационной политики относятся к компетенции
исполнительных органов Банка.
УТВЕРЖДЕНО
Решением Наблюдательного совета Банка
Протокол от 27.10.2022 № 9
Рег. №00 13
КОДЕКС
корпоративного управления
Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ»
МОСКВА 2022
2
СОДЕРЖАНИЕ
1.
Общие положения
3
2.
Система и принципы корпоративного управления
3
3.
Обеспечение прав акционеров
4
4.
Наблюдательный совет Банка
6
5.
Исполнительные органы
7
6.
Вознаграждение органов управления
8
7.
Система управления рисками и внутреннего контроля
8
8.
Раскрытие информации
9
9.
Существенные корпоративные действия
10
10. Банковская группа
11
11. Заключительные положения
12
00 13
3
1.
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1.
Кодекс корпоративного управления Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ» (далее -
соответственно, Кодекс, Банк) является внутренним нормативным документом Банка, определяющим
базовые принципы, подходы и требования, в соответствии с которыми Банк формирует систему
корпоративного управления.
1.2.
Кодекс разработан на основе международных стандартов корпоративного управления с учетом
рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору, а также положений Кодекса
корпоративного управления, одобренного Банком России и рекомендованного последним для
применения кредитными организациями (Письмо Банка России от 10.04.2014 № 06-52/2463 «О
Кодексе корпоративного управления»).
1.3.
Целью применения стандартов корпоративного управления является защита интересов всех
акционеров, независимо от размера пакета акций, которым они владеют, обеспечение сохранности
предоставленных акционерами средств и их эффективного использования, снижение банковских
рисков. Следование принципам и стандартам корпоративного управления способствует повышению
привлекательности Банка для существующих и потенциальных инвесторов, сохранению и
приумножению акционерного капитала.
1.4.
Основными задачами Кодекса являются:
определение принципов и подходов формирования системы корпоративного управления Банка;
создание базовых условий совершенствования системы корпоративного управления Банка
путем применения лучших отечественных и зарубежных практик;
создание основы эффективного управления Банком, обеспечение его долгосрочного и
устойчивого развития.
1.5.
Банк является универсальным сетевым банком федерального уровня, который предоставляет
широкий спектр финансовых продуктов и услуг для частных и корпоративных клиентов в большинстве
регионов Российской Федерации. Основными направлениями деятельности Банка являются
розничный, корпоративный и инвестиционно-банковский бизнес.
1.6.
Банк является публичным акционерным обществом. Выполняя обязательства перед акционерами и
клиентами, Банк стремится следовать изложенным в настоящем Кодексе принципам корпоративного
управления во всех аспектах своей деятельности.
1.7.
В Банке ежегодно проводится оценка состояния корпоративного управления, в том числе, на основе
анализа результатов проверок, проводимых соответствующими службами Банка, и результатов
оценки деятельности Наблюдательного совета Банка. Оценка состояния корпоративного управления
осуществляется Наблюдательным советом Банка. По результатам оценки состояния корпоративного
управления формируются поручения, которые подлежат учету и исполнению соответствующими
органами управления, коллегиальными органами и структурными подразделениями, должностными
лицами Банка в своей деятельности и направлены на развитие и совершенствование корпоративного
управления в Банке. При оценке состояния корпоративного управления учитываются
ретроспективные результаты, анализируется динамика качества и состояния корпоративного
управления.
2.
СИСТЕМА И ПРИНЦИПЫ КОРПОРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ
Система корпоративного управления
2.1.
Корпоративное управление - система взаимоотношений между исполнительными органами Банка,
Наблюдательным советом Банка, акционерами Банка и иными заинтересованными лицами,
устанавливающая механизмы принятия корпоративных решений и направленная на реализацию прав
акционеров Банка, повышение инвестиционной привлекательности Банка и обеспечение
эффективного контроля за деятельностью Банка со стороны акционеров и других заинтересованных
лиц.
Структура системы корпоративного управления
2.2.
Система корпоративного управления состоит из:
органов управления Банка;
комплекса взаимоотношений между органами управления Банка и его акционерами и их
взаимодействия с заинтересованными лицами.
2.3.
К органам управления Банка в системе корпоративного управления относятся:
Общее собрание акционеров
- высший орган управления Банка, посредством которого
акционеры реализуют свое право на участие в управлении Банком;
Наблюдательный совет Банка - коллегиальный орган управления, в соответствии с Уставом
Банка осуществляющий стратегическое управление Банком, определяющий основные принципы
и подходы к организации в Банке системы управления рисками и внутреннего контроля и
контролирующий деятельность исполнительных органов Банка;
Исполнительные органы Банка: единоличный исполнительный орган - Председатель Правления
Банка и коллегиальный исполнительный орган - Правление Банка.
00 13
4
Исполнительные органы в соответствии с Уставом Банка осуществляют руководство текущей
деятельностью Банка, обеспечивают исполнение решений Общего собрания акционеров и
Наблюдательного совета Банка.
2.4.
Комплекс взаимоотношений между органами управления Банка и его акционерами включает в себя
механизмы и процедуры принятия решений, контроля и раскрытия информации.
Принципы корпоративного управления
2.5.
Корпоративное управление Банка основывается на следующих принципах:
Обеспечение реализации и защиты прав акционеров. Банк обеспечивает равное и
справедливое отношение ко всем акционерам при реализации ими своих прав (установленных
действующим законодательством Российской Федерации и Уставом Банка: участие в управлении
Банком, участие в распределении прибыли, получение информации и др.);
Подотчетность органов управления акционерам Банка. Наблюдательный совет и
исполнительные органы Банка подотчетны Общему собранию акционеров Банка;
Построение эффективно функционирующей системы управления рисками и внутреннего
контроля. Банк должен обеспечивать создание и поддержание функционирования эффективных
систем управления рисками и внутреннего контроля, направленных на достижение поставленных
перед Банком целей;
Недопущение недобросовестных практик в отношении потребителей финансовых услуг.
Во внутренних нормативных документах Банка предусмотрена сквозная ответственность
менеджмента и органов управления Банка за качество взаимодействия с потребителями
финансовых услуг и достаточность реализуемых Банком мер по недопущению
недобросовестных практик в отношении потребителей финансовых услуг, в том числе
неквалифицированных инвесторов (как в отношении собственных продуктов Банка, так и в
отношении продуктов третьих лиц, предоставляемых на агентской, комиссионной и иной
договорной основе);
Информационная прозрачность. Банк и его деятельность должны быть информационно
прозрачными для акционеров, инвесторов и иных заинтересованных лиц. Раскрытие Банком
информации по всем существенным вопросам должно осуществляться на принципах
регулярности, последовательности, оперативности, доступности, достоверности, полноты и
сравнимости раскрываемых данных.
2.6.
Бенефициарные владельцы Банка1 обладают безупречной деловой репутацией, и отсутствуют
негативные факты (сигналы) в персональной и деловой репутации указанных лиц. Банк осуществляет
контроль за соответствием бенефициарных владельцев требованиям к деловой репутации,
установленным действующим законодательством Российской Федерации.
2.7.
Система и содержание принципов корпоративного управления может изменяться, дополняться и
корректироваться с учетом изменения российских и международных стандартов корпоративного
управления, совершенствования практики корпоративного управления в Банке, а также в случае
возникновения иных объективных оснований необходимости или целесообразности совершения
данных действий.
3.
ОБЕСПЕЧЕНИЕ ПРАВ АКЦИОНЕРОВ
Реализация права акционеров на участие в Общем собрании акционеров
3.1.
Банк обеспечивает равное и справедливое отношение ко всем акционерам при реализации ими права
на участие в управлении Банком, создает благоприятные возможности для участия в Общем
собрании акционеров и выражения своего мнения по рассматриваемым вопросам.
3.2.
Порядок созыва, подготовки и проведения Общего собрания акционеров определяется Положением
об Общем собрании акционеров Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ» (далее -
Положение об Общем собрании акционеров).
3.3.
Банком устанавливается более продолжительный срок для поступления предложений акционеров о
включении вопросов в повестку дня годового Общего собрания акционеров и предложений по
кандидатам для избрания в Наблюдательный совет Банка по сравнению с определенным
действующим законодательством Российской Федерации - 60 дней после окончания отчетного года.
3.4.
Банк обеспечивает акционерам возможность надлежащей подготовки к Общему собранию
акционеров, а также беспрепятственного и своевременного получения информации об Общем
собрании акционеров и материалов к нему.
3.5.
Перечень информации и материалов, предоставляемых акционерам по вопросам повестки дня
Общего собрания акционеров, определяется решением Наблюдательного совета Банка в
соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации. В целях
повышения обоснованности принимаемых Общим собранием акционеров решений, помимо
обязательных материалов, предусмотренных действующим законодательством Российской
Федерации, Банк может предоставлять акционерам дополнительные сведения и материалы.
1 Бенефициарный владелец - физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет
преобладающее участие более 25 процентов в уставном капитале) Банком либо имеет возможность контролировать действия Банка.
00 13
5
3.6.
С целью наиболее полного информирования акционеров Банка материалы к Общему собранию
акционеров должны содержать информацию о лице, по предложению которого вопрос включен в
повестку дня Общего собрания акционеров или выдвинуты кандидатуры для избрания в
Наблюдательный совет Банка.
3.7.
Банк обеспечивает равную возможность всем акционерам в период подготовки к Общему собранию
акционеров задавать вопросы членам Наблюдательного совета и Правления Банка, в том числе
путем заполнения специальной формы для связи с акционерами, размещенной на сайте Банка в
информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (www.uralsib.ru).
3.8.
Банк обеспечивает равную возможность всем акционерам, принимающим участие в Общем собрании
акционеров, высказывать свое мнение и принимать участие в обсуждении по вопросам повестки дня,
задавать интересующие их вопросы присутствующим на Общем собрании акционеров членам
Наблюдательного совета Банка, кандидатам, выдвинутым для избрания в члены Наблюдательного
совета Банка, Председателю Правления Банка, членам Правления Банка, главному бухгалтеру
Банка, представителям аудитора Банка и получать на них ответы во время проведения Общего
собрания акционеров или в письменной форме после его проведения.
3.9.
Каждый акционер имеет возможность беспрепятственно реализовать право на голосование по
вопросам повестки дня Общего собрания акционеров любым удобным для него способом из
предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, Уставом Банка и
Положением об Общем собрании акционеров.
3.10.
Решения, принятые Общим собранием акционеров, доводятся до сведения акционеров Банка и иных
заинтересованных лиц в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации в
форме Отчета об итогах голосования на Общем собрании акционеров, размещаемого на сайте Банка
в информационно-телекоммуникационной сети
«Интернет»
(www.uralsib.ru), а также, в случае
принятия решения Наблюдательным советом Банка, в газете «Известия».
Реализация права акционеров на получение дивидендов
3.11.
Акционерам предоставляется равная и справедливая возможность участвовать в распределении
прибыли Банка посредством получения дивидендов.
3.12.
Наблюдательный совет Банка вырабатывает рекомендации по размеру дивидендов и порядку их
выплаты и представляет их Общему собранию акционеров на утверждение.
3.13.
В случае принятия Общим собранием акционеров решения о выплате дивидендов Банк обеспечивает
выплату объявленных дивидендов в порядке и в сроки, предусмотренные действующим
законодательством Российской Федерации и решением Общего собрания акционеров.
3.14.
Банк стремится не принимать решение о выплате дивидендов, если такое решение, формально не
нарушая ограничений, установленных действующим законодательством Российской Федерации,
является экономически необоснованным и может привести к формированию неверных
представлений о деятельности Банка.
3.15.
Банк стремится к исключению использования акционерами иных способов получения прибыли
(дохода) за счет Банка, помимо дивидендов и ликвидационной стоимости.
Реализация права акционеров на получение информации о деятельности Банка
3.16.
Органы управления Банком обеспечивают права акционеров Банка на получение достоверной
информации о Банке и его деятельности в соответствии с действующим законодательством
Российской Федерации, настоящим Кодексом, Информационной политикой Банка и другими
внутренними документами Банка.
3.17.
На сайте Банка в информационно-телекоммуникационной сети
«Интернет»
размещается необходимая для акционеров Банка информация (документы), в том числе информация
(документы), размещаемая (размещаемые) по решению органов управления Банка.
Обеспечение учета прав на акции Банка и возможности их свободной реализации
3.18.
Банк гарантирует своим акционерам обеспечение надежных и эффективных способов учета прав на
акции, а также возможность свободного и необременительного распоряжения принадлежащими им
акциями.
3.19.
Ведение и хранение реестра акционеров Банка осуществляет регистратор - профессиональный
участник рынка ценных бумаг, действующий на основании выданной ему лицензии на осуществление
деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг, имеющий надлежащие технические
средства и системы контроля, а также безупречную репутацию на рынке ценных бумаг.
3.20.
Информация о регистраторе размещена на сайте Банка в информационно-телекоммуникационной
сети «Интернет» (www.uralsib.ru).
3.21.
Регистратор Банка, а также условия договора с ним утверждаются решением Наблюдательного
совета Банка.
3.22.
Банк обязуется обеспечить права акционеров при соблюдении ими установленного действующим
законодательством Российской Федерации порядка осуществления этих прав. При этом Банк
обеспечивает равенство условий для всех акционеров, включая миноритарных акционеров, и равное
отношение к ним со стороны Банка, исключая, в том числе предоставление приоритета (привилегий)
кому-либо из них.
00 13
6
3.23.
Не допускаются действия акционеров, осуществляемые исключительно с намерением причинить
вред другим акционерам Банка или Банку, а также иные злоупотребления правами акционеров.
Акционеры не должны предпринимать никаких действий, способных подорвать долгосрочную
прибыльность Банка, не должны оказывать давление на органы управления Банка (его членов) с тем,
чтобы вынудить их реализовывать цели таких акционеров за счет других акционеров.
3.24.
Приобретение акций Банка мажоритарными акционерами и (или) контролирующим лицом должно
осуществляться в результате сделок (операций), не имеющих признаков сделок, условия которых
существенно отличаются от рыночных.
3.25.
При приобретении акций Банка акционерами не должны использоваться схемы, в результате которых
несколько лиц приобретают акции в размерах, не требующих предварительного согласия Банка
России, при условии, что при объединении этих приобретателей в группу они будут оказывать
существенное влияние на решения, принимаемые органами управления Банка.
4.
НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ БАНКА
4.1.
Наблюдательный совет Банка осуществляет стратегическое управление Банком, определяет
основные принципы и подходы к организации в Банке системы управления рисками и внутреннего
контроля, образует и контролирует деятельность исполнительных органов Банка, осуществляет
контроль за практикой корпоративного управления в Банке, играет ключевую роль в управлении
конфликтами интересов между органами управления, акционерами и работниками Банка,
осуществляет контроль за надлежащей организацией и эффективным функционированием системы
раскрытия Банком информации, а также реализует иные ключевые функции.
4.2.
В Наблюдательный совет Банка избираются лица, соответствующие квалификационным
требованиям, установленным действующим законодательством Российской Федерации, имеющие
безупречную деловую и личную репутацию и обладающие знаниями, навыками и опытом,
необходимыми для принятия решений, относящихся к компетенции Наблюдательного совета. Банк
на регулярной основе осуществляет контроль за соответствием членов Наблюдательного совета
Банка установленным требованиям.
4.3.
Порядок организации деятельности Наблюдательного совета Банка, включая порядок подготовки и
проведения заседаний, права и обязанности членов Наблюдательного совета Банка закреплены
Положением о Наблюдательном совете Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ».
4.4.
Количественный состав Наблюдательного совета Банка определяется решением Общего собрания
акционеров Банка в соответствии с требованиями Федерального закона от 26.12.1995 №208-ФЗ «Об
акционерных обществах». Количественный состав должен отвечать масштабам бизнеса Банка и
уровню риска, позволять эффективно организовывать его деятельность, включая возможность
формировать комитеты Наблюдательного совета Банка.
4.5.
В целях повышения эффективности принимаемых решений Банк стремится обеспечить включение в
состав Наблюдательного совета Банка необходимого количества независимых директоров,
обладающих достаточным профессионализмом, опытом и самостоятельностью в формировании
собственной позиции, способных выносить объективные и добросовестные суждения, независимые
от влияния исполнительных органов Банка, отдельных групп акционеров или иных заинтересованных
сторон, а также не связанных с Банком, его существенным акционером2, существенным
контрагентом3, существенным конкурентом Банка или связанных с государством.
4.6.
Комитет по кадрам и вознаграждениям Наблюдательного совета Банка осуществляет оценку
независимости кандидатов в члены Наблюдательного совета Банка, а также осуществляет
регулярную оценку независимости членов Наблюдательного совета Банка. В отдельных случаях
(носящих исключительный характер) Комитет по кадрам и вознаграждениям Наблюдательного совета
Банка может признать независимым кандидата (члена Наблюдательного совета Банка) несмотря на
наличие у него каких-либо формальных критериев связанности с Банком, существенным акционером,
существенным контрагентом или конкурентом Банка, если такая связанность не оказывает влияния
на способность соответствующего лица выносить независимые, объективные и добросовестные
суждения.
4.7.
Независимый директор должен воздерживаться от совершения действий, в результате которых он
может перестать быть независимым. Если после избрания в Наблюдательный совет Банка
независимого директора возникают обстоятельства, в результате которых он перестает быть
2 Под существенным акционером Банка в целях настоящего Кодекса понимается лицо, которое имеет право прямо или косвенно (через
подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договором доверительного управления
имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением,
предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями Банка, распоряжаться пятью и более процентами голосов,
приходящихся на голосующие акции, составляющие уставный капитал Банка.
3 Под существенным контрагентом Банка в целях настоящего Кодекса понимается лицо, являющееся стороной по договору (договорам)
с Банком, размер обязательств по которым составляет два или более процента балансовой стоимости активов либо два или более
процента выручки (доходов) Банка (с учетом группы организаций, подконтрольных Банку) или существенного контрагента Банка (группы
организаций, в состав которой входит существенный контрагент Банка).
00 13
7
независимым, такой член Наблюдательного совета Банка незамедлительно обязан уведомить об
этих обстоятельствах Наблюдательный совет Банка.
4.8.
Наблюдательный совет Банка возглавляет его Председатель, избираемый членами
Наблюдательного совета Банка из своего состава большинством голосов от общего числа его членов.
Председатель Наблюдательного совета Банка организует его работу, созывает заседания
Наблюдательного совета Банка и председательствует на них, организует на заседаниях ведение
протокола, принимает все необходимые меры для своевременного предоставления членам
Наблюдательного совета Банка информации, необходимой для принятия решений по вопросам
повестки дня. Большинством голосов от общего числа членов Наблюдательного совета Банка из
состава Наблюдательного совета Банка также избирается Заместитель Председателя
Наблюдательного совета, который в случае отсутствия Председателя Наблюдательного совета,
осуществляет его функции.
4.9.
Председатель Наблюдательного совета Банка обеспечивает конструктивную атмосферу проведения
заседаний, свободное обсуждение вопросов, включенных в повестку дня заседания, контроль за
исполнением решений, принятых Наблюдательным советом Банка. Председатель Наблюдательного
совета Банка доступен для общения с акционерами Банка. Акционеры Банка вправе направлять ему
вопросы и свою позицию по ним по адресу местонахождения Банка: ул. Ефремова, д. 8, г. Москва,
Россия, 119048, а также на сайте Банка в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»
4.10.
Наблюдательный совет Банка не реже одного раз в год организует проведение анализа и оценки
функционирования системы управления рисками и внутреннего контроля. Результаты проведения
такого анализа и оценки рассматриваются на заседании Наблюдательного совета Банка.
4.11.
Для предварительного рассмотрения наиболее важных вопросов компетенции Наблюдательного
совета Банка и подготовки рекомендаций для принятия решений по таким вопросам при
Наблюдательном совете Банка созданы следующие комитеты:
Комитет по аудиту, рискам и стратегии;
Комитет по кадрам и вознаграждениям.
В случае необходимости по решению Наблюдательного совета Банка могут быть созданы иные
комитеты.
4.12.
Комитет по аудиту, рискам и стратегии создан в целях анализа и поддержания эффективной и
адекватной системы внутреннего контроля в Банке. Исключительными функциями Комитета
являются: оценка кандидатов в аудиторы Банка; оценка заключения аудитора Банка; оценка
эффективности процедур системы управления рисками и внутреннего контроля Банка и подготовка
предложений по их совершенствованию; оценка приоритетных направлений деятельности Банка.
4.13.
Комитет по кадрам и вознаграждениям создан в целях содействия Наблюдательному совету Банка в
рассмотрении наиболее важных вопросов, связанных с осуществлением кадрового планирования,
профессиональным составом и эффективностью деятельности Наблюдательного совета Банка, а
также с формированием прозрачной практики вознаграждения членов Наблюдательного совета и
исполнительных органов Банка. Комитет выполняет функции специального органа, в обязанности
которого входит подготовка решений Наблюдательного совета Банка по вопросам организации,
мониторинга и контроля системы оплаты труда Банка, оценки ее соответствия стратегии Банка,
характеру и масштабу совершаемых операций, результатам его деятельности, уровню и сочетанию
принимаемых рисков.
4.14.
Порядок формирования комитетов Наблюдательного совета Банка, функции комитетов, а также
порядок проведения заседаний и принятия ими решений закреплены в положениях о
соответствующих комитетах.
4.15.
Наблюдательный совет Банка проводит ежегодную оценку результатов своей деятельности и
деятельности его комитетов за год. Результаты оценки деятельности Наблюдательного совета Банка
включаются в Годовой отчет Банка.
5.
ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОРГАНЫ
5.1.
Исполнительными органами Банка являются Председатель Правления Банка
- единоличный
исполнительный орган и Правление Банка - коллегиальный исполнительный орган.
5.2.
Исполнительные органы осуществляют руководство текущей деятельностью Банка, обеспечивают
исполнение решений Общего собрания акционеров и Наблюдательного совета Банка в рамках своих
компетенций, определенных Уставом Банка и внутренними нормативными документами Банка.
5.3.
Исполнительные органы несут ответственность за результаты деятельности Банка и подотчетны
Общему собранию акционеров и Наблюдательному совету Банка. Решения Общего собрания
акционеров и Наблюдательного совета Банка, принятые в пределах их компетенции, обязательны
для исполнительных органов Банка.
5.4.
Руководство Правлением Банка возлагается на единоличный исполнительный орган Банка
-
Председателя Правления Банка.
00 13
8
5.5.
Председатель Правления и члены Правления Банка должны соответствовать следующим
требованиям:
обладать профессиональной квалификацией как в сфере банковской деятельности, так и в
сфере управления;
иметь опыт руководства подразделением Банка, связанным с осуществлением банковских
операций;
соответствовать квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации,
установленным федеральными законами Российской Федерации и принимаемыми в
соответствии с ними нормативными актами Банка России.
Банк на регулярной основе осуществляет контроль за соответствием Председателя Правления и
членов Правления установленным требованиям.
5.6.
Председатель Правления Банка без доверенности действует от имени Банка, в том числе
представляет интересы Банка, совершает сделки и подписывает документы от имени Банка, выдает
доверенности, издает приказы, распоряжения, дает письменные и устные указания и поручения,
обязательные для исполнения всеми работниками Банка, осуществляет иные функции,
определенные Уставом Банка.
6.
ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ ОРГАНОВ УПРАВЛЕНИЯ
6.1.
Наблюдательный совет Банка утверждает внутренние нормативные документы, определяющие
политику Банка в области вознаграждения исполнительных органов и иных ключевых руководящих
работников Банка.
6.2.
Вознаграждение Председателя Правления и членов Правления Банка зависит от достижения
ключевых показателей эффективности, позволяющих учитывать доходность Банка и все значимые
для Банка риски. Вознаграждение Председателя Правления и членов Правления Банка включает в
себя фиксированное и нефиксированное вознаграждение.
6.3.
По решению Общего собрания акционеров членам Наблюдательного совета Банка в период
исполнения ими своих обязанностей могут выплачиваться вознаграждения и/или компенсироваться
расходы, связанные с исполнением ими функций членов Наблюдательного совета Банка. Размеры
таких вознаграждений и компенсаций устанавливаются решением Общего собрания акционеров. В
Банке не предусмотрены дополнительные выплаты и компенсации в случае досрочного прекращения
полномочий члена Наблюдательного совета в связи с переходом контроля над Банком или иными
обстоятельствами.
6.4.
Информация о вознаграждении органов управления Банка раскрывается в соответствии с
требованиями действующего законодательства Российской Федерации. Сведения по каждому
коллегиальному органу управления Банка с указанием размера всех видов вознаграждения, порядка
и условий, структуры выплат публикуются в Годовом отчете Банка.
7.
СИСТЕМА УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ И ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ
Внутренний контроль
7.1.
В Банке создана и эффективно функционирует система внутреннего контроля, которая состоит из
системы органов внутреннего контроля и осуществляемого ими комплекса мероприятий,
организованных по направлениям внутреннего контроля.
7.2.
В целях обеспечения соответствия системы внутреннего контроля Банка характеру и масштабу
осуществляемых им операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков в Банке созданы Служба
внутреннего аудита, подчиненная и подотчетная Наблюдательному совету Банка, и Служба
внутреннего контроля, подчиненная Председателю Правления Банка и подотчетная Правлению
Банка, осуществляющие свою деятельность непрерывно, беспрепятственно и независимо.
7.3.
Порядок образования, полномочия и функции Службы внутреннего аудита и Службы внутреннего
контроля Банка определяются Уставом Банка, положениями об указанных подразделениях, иными
внутренними нормативными документами Банка.
Управление рисками
7.4.
В Банке создана эффективно функционирующая система управления рисками, направленная на
обеспечение разумной уверенности в достижении поставленных целей.
7.5.
При создании системы управления рисками Банк руководствуется нормативными документами Банка
России и рекомендациями Базельского комитета по банковскому надзору.
7.6.
Основные принципы и подходы к организации системы управления рисками в Банке и Банковской
группе определены Наблюдательным советом Банка в Стратегии управления рисками и капиталом
Публичного акционерного общества
«БАНК УРАЛСИБ» и в Стратегии управления рисками и
капиталом Банковской группы Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ».
7.7.
Наблюдательный совет Банка является ключевым элементом системы управления рисками Банка, в
том числе выполняет надзорные функции в области управления рисками и обеспечивает
функционирование системы управления рисками и капиталом.
00 13
9
7.8.
Правление Банка обеспечивает реализацию Стратегии управления рисками и капиталом Публичного
акционерного общества
«БАНК УРАЛСИБ», утверждает внутренние нормативные документы,
определяющие правила и процедуры Банка в области управления рисками и капиталом,
распределяет функции по управлению рисками между коллегиальными органами (комитетами) и
подразделениями Банка.
Председатель Правления Банка распределяет полномочия и обязанности между подразделениями,
должностными лицами и сотрудниками, в том числе за конкретные направления и процедуры
управления рисками и внутреннего контроля, устанавливает ответственность за их невыполнение,
утверждает внутренние нормативные документы, регулирующие текущую деятельность Банка (за
исключением внутренних нормативных документов, утверждение которых отнесено к компетенции
Общего собрания акционеров, Наблюдательного совета и Правления Банка).
7.9.
С целью эффективного функционирования системы управления рисками в Банке создана Служба
управления рисками, которая отвечает за общее управление рисками в Банке. Служба управления
рисками обеспечивает формирование единого методологического пространства, выполнение и
координацию функций в части идентификации, оценки, управления и мониторинга основных рисков и
внутренних процедур оценки достаточности капитала Банка, а также осуществляет на регулярной
основе подготовку аналитической отчетности, которая доводится непосредственно до Правления,
Наблюдательного совета и высшего руководства Банка.
7.10.
Оценка эффективности системы управления рисками и внутреннего контроля осуществляется
Службой внутреннего аудита не реже одного раза в год путем проведения независимой и объективной
проверки указанной системы. Результаты проведенных аудитов предоставляются на рассмотрение
Наблюдательному совету Банка.
8.
РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ
8.1.
Банк с учетом соблюдения установленных действующим законодательством Российской Федерации
требований и ограничений стремится к максимальной открытости и прозрачности информации о себе
и своей деятельности, а также к исключению случаев/причин введения акционеров, инвесторов и
других заинтересованных лиц в заблуждение.
8.2.
Раскрытие информации является необходимым условием эффективного корпоративного управления
и одним из важнейших инструментов взаимодействия Банка с акционерами, инвесторами и другими
заинтересованными лицами, является основой доверия к деятельности Банка, способствует
повышению его инвестиционной привлекательности.
8.3.
Банк своевременно раскрывает о себе полную, актуальную и достоверную информацию в целях
обеспечения возможности принятия акционерами Банка, инвесторами и другими заинтересованными
лицами обоснованных и взвешенных решений.
8.4.
Раскрытие Банком информации осуществляется в соответствии с Информационной политикой
Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ» Банка, утверждаемой Наблюдательным
советом Банка, и основано на принципах регулярности, последовательности, оперативности,
доступности, достоверности, полноты, сравнимости раскрываемых данных, а также обеспечения
разумного баланса между открытостью Банка и соблюдением его коммерческих интересов и
интересов клиентов Банка.
8.5.
Реализация Банком Информационной политики осуществляется исполнительными органами Банка.
Контроль за соблюдением Информационной политики осуществляет Наблюдательный совет Банка.
8.6.
Банк обеспечивает полное, своевременное и точное раскрытие информации в соответствии с
требованиями действующего законодательства Российской Федерации, а также в целях более
полного информирования о своей деятельности заинтересованных лиц раскрывает дополнительную
информацию на добровольной основе.
8.7.
Банк раскрывает информацию обо всех существенных аспектах своей деятельности в форме:
эмиссионных документов;
годового отчета;
годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности, промежуточной бухгалтерской (финансовой)
отчетности;
годовой консолидированной финансовой отчетности, промежуточной консолидированной
финансовой отчетности;
отчета эмитента эмиссионных ценных бумаг;
сообщений о существенных фактах;
иной информации, подлежащей раскрытию в соответствии с действующим законодательством
Российской Федерации;
дополнительной информации (сведения о социальной ответственности и т.п.).
8.8.
В соответствии с принципом доступности раскрываемой информации Банк использует различные
каналы и способы раскрытия информации, прежде всего электронные, доступные для большинства
заинтересованных лиц и обеспечивающие им свободный и необременительный доступ к
раскрываемой Банком информации.
00 13
содержание .. 34 35 36 37 ..
|
||
|
|
|