Задание

1. Классификация и система статистических показателей кредита. Анализ внешнего долга.

2. Задача. По Российскому статистическому ежегоднику за 1998 год составить таблицу:

а). Определить показатели эффективности экономики и их динамику: производительность труда, фондоотдача, фондовооруженность труда.

б). Рассчитать индексы-дефляторы ВВП к 1995 году и к предыдущему году.

в). Разложить изменение ВВП в фактически действующих ценах за счет изменения цен и физического объема ВВП.

г). Разложить ВВП (в сопоставимых ценах) за счет изменения производительности труда и числа занятых в экономике.

Сделать выводы.

Задание а.

Рассчитаем производительность труда (W) для каждого года:

W95 = ВВП95/N95 = 1540,5 трлн.руб./66,4 млн.чел. = 23,2003 млн.руб.

W96 = ВВП96/N96 = 2145,7 трлн.руб./66 млн.чел = 32,5106 млн.руб.

W97 = ВВП97/N97 = 2521,9 трлн.руб./64,6 млн.чел. = 39,0387 млн.руб.

W98 = ВВП98/N98 = 2684,5 трлн.руб./63,6 млн.чел. = 42,2091 млн.руб.,

где N — среднегодовая численность занятых в экономике.

Затем рассчитаем фондоотдачу (ФО) для каждого года:

ФО95 = ВВП95/ОФ95 = 1540,5 трлн.руб./13072 трлн.руб. = 11,78 коп.

ФО96 = ВВП96/ОФ96 = 2145,7 трлн.руб./13286 трлн.руб. = 16,16 коп.

ФО97 = ВВП97/ОФ97 = 2521,9 трлн.руб./14134 трлн.руб. = 17,84 коп.

ФО98 = ВВП98/ОФ98 = 2684,5 трлн.руб./14285 трлн.руб. = 18,79 коп.,

где ОФ — основные фонды в народном хозяйстве.

Рассчитаем фондовооруженность (ФВ) для каждого года:

ФВ95 = ОФ95/N95 = 13072 трлн.руб./66,4 млн.чел. = 196,8675 млн.руб.

ФВ96 = ОФ96/N96 = 13286 трлн.руб./66 млн.чел. = 201,3030 млн.руб.

ФВ97 = ОФ97/N97 = 14134 трлн.руб./64,6 млн.чел. = 218,7955 млн.руб.

ФВ98 = ОФ98/N98 = 14285 трлн.руб./63,6 млн.чел. = 224,6069 млн.руб.

Далее рассчитаем динамику W, ФО и ФВ:

IW96/95 = W96/W95 = 32,5106 млн.руб./23,2003 млн.руб. = 1,4013

IW97/96 = W97/W96 = 39,0387 млн.руб./32,5106 млн.руб. = 1,2008

IW98/97 = W98/W97 = 42,2091 млн.руб./39,0387 млн.руб. = 1,0812

Итак, W в 1996 году по сравнению с 1995 годом повысилась на 40,13%; в 1997 по сравнению с 1996 — на 20,08%; в 1998 по сравнению с 1997 — на 8,12%.

IW97/95 = IW97/96ЧIW96/95 = 1,2008Ч1,4013 = 1,6827

IW98/95 = IW98/97ЧIW97/96ЧIW96/95 = 1,0812Ч1,2008Ч1,4013 = 1,8193

Итак, W в 1997 году по сравнению с 1995 годом увеличилась на 68,27%, а в 1998 по сравнению с 1995 — на 81,93%.

IФО96/95 = ФО96/ФО95 = 16,16 коп./11,78 коп. = 1,3718

IФО97/96 = ФО97/ФО96 = 17,84 коп./16,16 коп. = 1,1040

IФО98/97 = ФО98/ФО97 = 18,79 коп./17,84 коп. = 1,0532

Итак, ФО в 1996 году по сравнению с 1995 годом увеличилась на 37,18%; в 1997 по сравнению с 1996 — на 10,4%; в 1998 по сравнению с 1997 — на 5,32%.

IФО97/95 = IФО97/96ЧIФО96/95 = 1,1040Ч1,3718 = 1,5145

IФО98/95 = IФО98/97ЧIФО97/96ЧIФО96/95 = 1,0532Ч1,1040Ч1,3718 = 1,5950

Итак, ФО в 1997 году по сравнению с 1995 годом увеличилась на 51,45%, а в 1998 по сравнению с 1995 — на 59,5%.

IФВ96/95 = ФВ96/ФВ95 = 201,3030 млн.руб./196,8675 млн.руб. = 1,0225

IФВ97/96 = ФВ97/ФВ96 = 218,7955 млн.руб./201,3030 млн.руб. = 1,0869

IФВ98/97 = ФВ98/ФВ97 = 224,6069 млн.руб./218,7955 млн.руб. = 1,0266

Итак, ФВ в 1996 году по сравнению с 1995 годом увеличилась на 2,25%; в 1997 по сравнению с 1996 — на 8,69%; в 1998 по сравнению с 1997 — на 2,66%.

IФВ97/95 = IФВ97/96ЧIФВ96/95 = 1,0869Ч1,0225 = 1,1114

IФВ98/95 = IФВ98/97ЧIФВ97/96ЧIФВ96/95 = 1,0266Ч1,0869Ч1,0225 = 1,1409

Итак, ФВ в 1997 году по сравнению с 1995 увеличилась на 11,14%, а в 1998 по сравнению с 1995 — на 14,09%.

Задание б.

Для того, чтобы рассчитать индексы-дефляторы (Ip), сначала нужно рассчитать индексы ВВП (IВВП) и индексы физического объема продукции (Iq):

IВВП96/95 = ВВП96/ВВП95 = 2145,7 трлн.руб./1540,5 трлн.руб. = 1,3929

IВВП97/96 = ВВП97/ВВП96 = 2521,9 трлн.руб./2145,7 трлн.руб. = 1,1753

IВВП98/97 = ВВП98/ВВП97 = 2684,5 трлн.руб./2521,9 трлн.руб. = 1,0645

IВВП97/95 = ВВП97/ВВП95 = 2521,9 трлн.руб./1540,5 трлн.руб. = 1,6371

IВВП98/95 = ВВП98/ВВП95 = 2684,5 трлн.руб./1540,5 трлн.руб. = 1,7426

Итак, ВВП в 1996 году по сравнению с 1995 годом увеличился на 39,29%, в 1997 по сравнению с 1996 — на 17,53%, в 1998 по сравнению с 1997 — на 6,45%; а в 1997 году по сравнению с 1995 годом увеличился на 63,71% и в 1998 по сравнению с 1995 — на 74,26%.

Iq96/95 = 0,966 (из таблицы)

Iq97/96 = 1,009 (из таблицы)

Iq98/97 = 0,954 (из таблицы)

Iq97/95 = Iq97/96ЧIq96/95 = 1,009Ч0,966 = 0,9747

Iq98/95 = Iq98/97ЧIq97/96ЧIq96/95 = 0,954Ч1,009Ч0,966 = 0,9299

Итак, q в 1997 году по сравнению с 1995 годом уменьшился на 2,53%, а в 1998 по сравнению с 1995 — на 7,01%.

Далее рассчитаем сами индексы дефляторы:

Ip96/95 = IВВП96/95/Iq96/95 = 1,3929/0,966 = 1,4419

Ip97/96 = IВВП97/96/Iq97/96 = 1,1753/1,009 = 1,1648

Ip98/97 = IВВП98/97/Iq98/97 = 1,0645/0,954 = 1,1158

Итак, инфляция в 1996 году по сравнению с 1995 годом составила 44,19%, в 1997 по сравнению с 1996 — 16,48%, в 1998 по сравнению с 1997 — 11,58%.

Ip97/95 = IВВП97/95/Iq97/95 = 1,6371/0,9747 = 1,6796

Ip98/95 = IВВП98/95/Iq98/95 = 1,7426/0,9299 = 1,8740

Итак, инфляция в 1997 году по сравнению с 1995 годом составила 67,96%, в 1998 по сравнению с 1995 — 87,4%.

Задание в.

Для того, чтобы рассмотреть изменение ВВП за счет изменения цен (p) и физического объема ВВП (q), сначала нужно рассчитать следующие показатели:

∑q96p95 = ∑q95p95ЧIq96/95 = 1540,5 трлн. руб.Ч0,966 = 1488,1 трлн.руб.

∑q97p96 = ∑q96p96ЧIq97/96 = 2145,7 трлн. руб.Ч1,009 = 2165,0 трлн.руб.

∑q98p97 = ∑q97p97ЧIq97/96 = 2521,9 трлн. руб.Ч0,954 = 2405,9 трлн.руб.

∑q97p95 = ∑q95p95ЧIq97/95 = 1540,5 трлн. руб.Ч0,9747 = 1501,5 трлн.руб.

∑q98p95 = ∑q95p95ЧIq98/95 = 1540,5 трлн. руб.Ч0,9299 = 1432,5 трлн.руб.,

где ∑qipi — ВВП.

Далее рассчитаем изменение ВВП за счет изменения цен:

∆ВВП(p)96/95 = ∑q96p96 — ∑q96p95 = 2145,7 трлн.руб. — 1488,1 трлн.руб. = 657,6 трлн.руб.

∆ВВП(p)97/96 = ∑q97p97 — ∑q97p96 = 2521,9 трлн.руб. — 2165,0 трлн.руб. = 356,9 трлн.руб.

∆ВВП(p)98/97 = ∑q98p98 — ∑q98p95 = 2684,5 трлн.руб. — 2405,9 трлн.руб. = 278,6 трлн.руб.

∆ВВП(p)97/95 = ∑q97p97 — ∑q97p95 = 2521,9 трлн.руб. — 1501,5 трлн.руб. = 1020,4 трлн.руб.

∆ВВП(p)98/95 = ∑q98p98 — ∑q98p95 = 2684,5 трлн.руб. — 1432,5 трлн.руб. = 1252,0 трлн.руб.

Итак, ВВП за счет изменения цен увеличился в 1996 году по сравнению с 1995 годом на 657,6 трлн.руб., в 1997 по сравнению с 1996 — на 356,9 трлн.руб., в 1998 по сравнению с 1997 — на 278,6 трлн.руб.; в 1997 году по сравнению с 1995 годом увеличился на 1020,4 трлн.руб., а в 1998 по сравнению с 1995 — на 1252,0 трлн.руб.

Далее рассчитаем изменение ВВП за счет изменения физического объема ВВП:

∆ВВП(q)96/95 = ∑q96p95 — ∑q95p95 = 1488,1 трлн.руб. — 1540,5 трлн.руб. = - 52,4 трлн.руб.

∆ВВП(q)97/96 = ∑q97p96 — ∑q96p96 = 2165,0 трлн.руб. — 2145,7 трлн.руб. = 19,3 трлн.руб.

∆ВВП(q)98/97 = ∑q98p97 — ∑q97p97 = 2405,9 трлн.руб. — 2521,9 трлн.руб. = - 116,0 трлн.руб.

∆ВВП(q)97/95 = ∑q97p95 — ∑q95p95 = 1501,5 трлн.руб — 1540,5 трлн.руб. = -39,0 трлн.руб.

∆ВВП(q)98/95 = ∑q98p95 — ∑q95p95 = 1432,5 трлн.руб. — 1540,5 трлн.руб. = - 108,0 трлн.руб.,

Итак, ВВП за счет изменения физического объема уменьшился в 1996 году по сравнению с 1995 годом на 52,4 трлн.руб., в 1997 году по сравнению с 1996 годом увеличился на 19,3 трлн.руб., в 1998 по сравнению с 1997 — на 116,0 трлн. руб.; в 1997 году по сравнению с 1995 годом уменьшился на 39,0 трлн.руб., а в 1998 по сравнению с 1995 — на 108,0 трлн.руб.

Общее изменение ВВП (∆ВВП) будет следующим:

∆ВВП96/95 = ∆ВВП(p)96/95 + ∆ВВП(q)96/95 = 657,6 трлн.руб. — 52,4 трлн.руб. = 605,2 трлн.руб.

∆ВВП97/96 = ∆ВВП(p)97/96 + ∆ВВП(q)97/96 = 356,9 трлн.руб. + 19,3 трлн.руб. = 376,2 трлн.руб.

∆ВВП98/97 = ∆ВВП(p)98/97 + ∆ВВП(q)98/97 = 278,6 трлн.руб. — 116,0 трлн.руб. = 162,6 трлн.руб.

∆ВВП97/95 = ∆ВВП(p)97/95 + ∆ВВП(q)97/95 = 1020,4 трлн.руб. — 39,0 трлн.руб. = 981,4 трлн.руб.

∆ВВП98/95 = ∆ВВП(p)98/95 + ∆ВВП(q)98/95 = 1252,0 трлн.руб. — 108,0 трлн.руб. = 1144,0 трлн.руб.

Итак, ВВП увеличился в 1996 году по сравнению с 1995 годом на 605,2 трлн.руб., в 1997 по сравнению с 1996 — на 376,2 трлн.руб., в 1998 по сравнению с 1997 — на 162,6 трлн.руб.; в 1997 году по сравнению с 1995 годом увеличился на 981,4 трлн.руб., а в 1998 по сравнению с 1995 — на 1144,0 трлн.руб.

Задание г.

Рассмотрим изменение ВВП за счет изменения производительности труда:

∆ВВП(W)96/95 = (W96 — W95)ЧN96 = (32,5106 млн.руб. — 23,2003 млн.руб.)Ч66,0 млн.чел. = 614,48 трлн.руб.

∆ВВП(W)97/96 = (W97 — W96)ЧN97 = (39,0387 млн.руб. — 32,5106 млн.руб.)Ч64,6 млн.чел. = 421,71 трлн.руб.

∆ВВП(W)98/97 = (W98 — W97)ЧN98 = (42,2091 млн.руб. — 39,0387 млн.руб.)Ч63,6 млн.чел. = 201,64 трлн.руб.

∆ВВП(W)97/95 = (W97 — W95)ЧN97 = (39,0387 млн.руб. — 23,2003 млн.руб.)Ч64,6 млн.чел. = 1023,16 трлн.руб.

∆ВВП(W)98/95 = (W98 — W95)ЧN98 = (42,2091 млн.руб. — 23,2003 млн.руб.)Ч63,6 млн.чел. = 1208,96 трлн.руб.

Итак, ВВП за счет изменения W увеличился в 1996 году по сравнению с 1995 годом на 614,4798 трлн.руб., в 1997 по сравнению с 1996 — на 421,7153 трлн.руб., в 1998 по сравнению с 1997 — на 201,6374 трлн.руб.; в 1997 году увеличился по сравнению с 1995 годом на 1023,1606 трлн.руб., а в 1998 по сравнению с 1995 — на 1208,9596 трлн.руб.

Далее рассмотрим изменение ВВП за счет изменения численности занятых в экономике:

∆ВВП(N)96/95 = (N96 — N95)ЧW95 = (66,0 млн.руб.— 66,4 млн.руб.)Ч23,2003 млн.руб. = - 9,28 трлн.руб.

∆ВВП(N)97/96 = (N97 — N96)ЧW96 = (64,6 млн.руб.— 66,0 млн.руб.)Ч32,5106 млн.руб. = - 45,51 трлн.руб.

∆ВВП(N)98/97 = (N98 — N97)ЧW97 = (63,6 млн.руб.— 64,6 млн.руб.)Ч39,0387 млн.руб. = - 39,04 трлн.руб.

∆ВВП(N)97/95 = (N97 — N95)ЧW95 = (64,6 млн.руб.— 66,4 млн.руб.)Ч23,2003 млн.руб. = - 41,76 трлн.руб.

∆ВВП(N)98/95 = (N98 — N95)ЧW95 = (63,6 млн.руб.— 66,4 млн.руб.)Ч23,2003 млн.руб. = - 64,96 трлн.руб.

Итак, ВВП за счет изменения N уменьшился в 1996 году по сравнению с 1995 годом на 9,28 трлн.руб., в 1997 по сравнению с 1996 — на 45,51 трлн.руб., в 1998 по сравнению с 1997 — на 39,04 трлн.руб.; в 1997 году уменьшился по сравнению с 1995 годом на 41,76 трлн.руб., а в 1998 по сравнению с 1995 — на 64,96 трлн.руб.

Общее изменение ВВП будет следующее:

∆ВВП96/95 = ∆ВВП(W)96/95 + ∆ВВП(N)96/95 = 614,48 трлн.руб. — 9,28 трлн.руб. = 605,2 трлн.руб.

∆ВВП97/96 = ∆ВВП(W)97/96 + ∆ВВП(N)97/96 = 421,71 трлн.руб. — 45,51 трлн.руб. = 376,2 трлн.руб.

∆ВВП98/97 = ∆ВВП(W)98/97 + ∆ВВП(N)98/97 = 201,64 трлн.руб. — 39,04 трлн.руб. = 162,6 трлн.руб.

∆ВВП97/95 = ∆ВВП(W)97/95 + ∆ВВП(N)97/95 = 1023,16 трлн.руб. — 41,76 трлн.руб. = 981,4 трлн.руб.

∆ВВП98/95 = ∆ВВП(W)98/95 + ∆ВВП(N)98/95 = 1208,96 трлн.руб. — 64,96 трлн.руб. = 1144,0 трлн.руб.

Итак, ВВП увеличился в 1996 году по сравнению с 1995 годом на 605,2 трлн.руб., в 1997 по сравнению с 1996 — на 376,2 трлн.руб., в 1998 по сравнению с 1997 — на 162,6 трлн.руб.; в 1997 году по сравнению с 1995 годом увеличился на 981,4 трлн.руб., а в 1998 по сравнению с 1995 — на 1144,0 трлн.руб.

Классификация и система статистических показателей кредита. Анализ внешнего долга

Кредит является средством межотраслевого и межрегионального перераспределения денежного капитала. Цель кредитовой политики — воздействие на экономическую конъюнктуру с помощью кредита. В условиях рыночной экономики кредитная политика направлена либо на стимулирование кредита (кредитная экспансия), либо на его ограничение (кредитная рестрикция). При регулировании кредитования Центральный банк, который, как правило, проводит кредитную политику, использует такой прием, как изменение объема кредитов и уровня процентных ставок, рынка ссудного капитала.

Под кредитными отношениями подразумеваются денежные отношения, связанные с предоставлением и возвратом ссуд, организацией денежных расчетов, эмиссией денежных знаков, кредитованием инвестиций, проведением страховых операций (частично) и т.д.

В состав ресурсов для кредитования (ссудного фонда) входят:

• денежные резервы предприятий и организаций, высвобождающиеся в процессе кругооборота капитала;

• денежные резервы, выступающие в виде специальных фондов, а также фонд амортизационных отчислений, используемые для капиталовложений;

• государственный денежный резерв, состоящий из текущих денежных ресурсов бюджета;

• фонд денежных средств, специально выделяемый для развития кредитных отношений (например, для долгосрочного кредитования капиталовложений);

• денежные накопления населения, аккумулируемые банками;

• эмиссия денежных знаков, осуществляемая в результате роста оборота наличных денег.

Принципами кредитования являются: возвратность, срочность, обеспеченность ссуд, целевое использование, платность (возмездность).

Важными классификациями, применяемыми при формировании системы статистических показателей кредита, являются классификации кредитных операций по функциям кредита и по формам кредита.

Рассматриваются три функции кредита:

• распределение на возвратной основе денежных средств (распределительная функция);

• создание кредитных средств обращения и замещения наличных денег (эмиссионная функция);

• осуществление контроля за эффективностью деятельности экономических субъектов (контрольная функция);

В современных условиях известны следующие формы кредита: банковский, коммерческий, заимствования государством, потребительский, межбанковский, межхозяйственный, международный.

Банковский кредит — кредит, предоставленный банками в денежной форме юридическим лицам, а также государству. Банковский кредит подразделяется на ссуду денег и ссуду капитала. Ссуда денег, как правило, обеспечена векселями, товарными документами или ценными бумагами. Ссуда капитала является необеспеченной. Долгосрочный кредит — это кредит со сроком погашения более 5 лет. Наряду с инвестиционными фондами долгосрочный кредит выдают другие специализированные кредитно-финансовые институты в лице страховых компаний и пенсионных фондов. Долгосрочный кредит может выдавать и государство через свои кредитные учреждения в целях стимулирования развития предприятий, отраслей как в государственном, так и в частном секторе экономики. Долгосрочный кредит обслуживает преимущественно капитальные вложения и предоставляется на новое строительство и введение новых мощностей, внедрение новых технологий и осуществление затрат, возмещающихся в течение трех-пяти лет. Краткосрочный кредит предоставляется банками:

• на формирование сезонных и других сверхнормативных запасов товарно-материальных ценностей, накопление которых происходит при нормальном процессе производства и реализации продукции;

• на формирование нормативных запасов товарно-материальных ценностей, заработную плату у предприятий отраслей на условиях долевого участия собственных средств предприятий и банковского кредита;

• на сезонные затраты, связанные с производством и заготовкой продукции;

• на расходы по подготовке новых производств и освоению новых видов продукции;

• на расчеты с поставщиками продукции и другие потребности, связанные с расчетами;

• на временное восполнение недостатка запасов материальных оборотных средств и т.д.

Коммерческий кредит предоставляется одним предприятием другому в товарной форме (продажа в рассрочку). Инструментом коммерческого кредита является коммерческий вексель, который оплачивается через коммерческий банк.

Движение ссудного капитала в сфере взаимоотношений населения, хозяйствующих субъектов, с одной стороны, и государства, с другой, осуществляется в виде заимствования государством у институциональных единиц других секторов экономики. Такого рода заимствования (как одна из форм кредита) являются главным способом привлечения свободных финансовых ресурсов государством для покрытия своих расходов. Различают внутренние заимствования государством и заимствования государством у институциональных единиц сектора «остального мира». Внутренние заимствования государством могут быть в форме:

1. государственного облигационного займа, выпуска других ценных бумаг;

2. обращения части вкладов населения в государственные займы;

3. заимствования средств общегосударственного ссудного фонда;

4. казначейской ссуды;

5. гарантированного займа.

Одной из форм банковского кредита является потребительский кредит, который выдается для приобретения товаров длительного пользования (автомобили, мебельные гарнитуры, электронная и сложная бытовая техника), а также для уплаты услуг долговременного характера. Срок кредита — несколько лет.

Межбанковский и межхозяйственный кредит — относительно новые формы кредита. Межбанковский кредит — кредит, который предоставляется банками друг другу, когда у одних возникают свободные ресурсы, а у других их недостает. При межхозяйственном кредите субъектами кредитных отношений являются различные предприятия и организации, предоставляющие средства взаймы друг другу.

Международный